Versions Compared

Version Old Version 1 New Version Current
Changes made by

Lango: Language and translation manager

Lango: Language and translation manager

Saved on

Key

  • This line was added.
  • This line was removed.
  • Formatting was changed.
Comment: Automatically translated by Lango

Individuální pojistná smlouva je:

  • Smlouva sjednaná mimo rámcové smlouvy leasingové společnosti

  • Pojistné není součástí splátkového kalendáře

  • Smlouva slouží jako evidence sjednaného pojištění daného předmětu  (vinkulace, řešení pojistných událostí).

Evidence související s individuálním pojištěním:

  • Individuální pojistné smlouvy (Insurance Individual Contract)

    • Pojistné smlouvy zafiltrované na Typ pojištění = Individuální

  • Vinkulace (Pledge of Insurance)

    • Evidence vinkulací pojistného plnění

  • Neplatiči individuálního pojištění (Individual Insurance Debtors)

    • Evidence neplatičů na základě upomínek zaslaných pojišťovnou

  • Storna individuálního pojištění (Individual Insurance Cancellations)

    • Evidence smluv ukončených z důvodu neplacení pojištění

Založení individuální pojistné smlouvy (Insurance Individual Contract Creation)

Individuální pojistná smlouva se zakládá na Přehledu pojistných smluv nad předmětem financováni.

  • Vytvořit – Nová individuální smlouva

  • Zobrazit se tabulka Typy rámcových smluv, zafiltrováná na Typ pojištění = Individuální. Uživatel vybere typ smlouvy, na jehož základě založí novou individuální pojistnou smlouvu.

Na typu rámcové smlouvy může být nastavena číselná řada pro číslování individuálních pojistných smluv. Po přidělení čísla pojistné smlouvy z číselné řady pro individuální smlouvy může přejít na kartu určenou pro IPZ.

Po výběru typu rámcové smlouvy se otevře Karta individuální pojistné smlouvy.

Karta individuální pojistné smlouvy (Insurance Individual Contract Card)

Karta individuální pojistné smlouvy a Karta pojistné smlouvy s pojistným v splátkách je stejná tabulka. Některé pole jsou na Kartě individuální pojistné smlouvy skryté, protože je uživatel v případě individuálních pojistných smluv nepotřebuje evidovat.

Zobrazit kartu individuální pojistné smlouvy je možné z přehledu individuálních pojistných smluv kliknutím na vybraný záznam anebo z přehledu všech pojistných smluv použitím volby Proces a Karta individuální smlouvy.

Použitím výše uvedené funkce systém otevře karta s menším počtem polí. Standardním otevřením z přehledu pojistných smluv systém zobrazí kompletní kartu pojistné smlouvy.

Karta individuální pojistné smlouvy má záložky:

  • Obecné

  • Další pojistné podmínky

  • Kalkulace

  • Předmět.

Záložka Obecné (General Tab)

Pole:

  • Číslo (No.)

    • Přidělí systém podle nastavení číselné řady

  • Popis (Description)

    • Plní uživatel

  • Typ rámcové smlouvy (Framework Agreement Type Code)

    • Doplní systém vybraný typ rámcové smlouvy uživatelem při vytvoření individuální pojistné smlouvy

  • Typ pojištění (Insurance Type)

    • Doplní systém podle vybraného typu rámcové smlouvy

  • Podtyp pojištění (Insurance Subtype)

    • Doplní systém podle vybraného typu rámcové smlouvy

  • Číslo pojišťovny (Insurance Comapny No.)

    • Vyplní uživatel při manuálním založení pojistné smlouvy anebo doplní systém při založení pojistné smlouvy pomocí průvodce z nastavení na šabloně financování

  • Název pojišťovny (Insurance Company Name)

    • Vyplní systém podle Čísla pojišťovny

  • Číslo produktu (Insurance Product No.)

    • Vyplní uživatel při manuálním založení pojistné smlouvy anebo doplní systém při založení pojistné smlouvy pomocí průvodce z nastavení na šabloně financování

  • Název produktu (Insurance Product Name)

    • Doplní systém podle vybraného čísla produktu

  • Varianta produktu (Product Variant Code)

    • Vyplní uživatel při manuálním založení pojistné smlouvy anebo doplní systém při založení pojistné smlouvy pomocí průvodce z nastavení na šabloně financování

  • Druh produktu (Product Base Type)

    • Doplní systém podle Čísla produktu

  • Stav (Status)

    • Při založení je pojistná smlouva ve stavu Příprava, při aktivaci smlouvy o financování nabývají pojistné smlouvy stav Aktivní

    • Možné stavy pojistné smlouvy:

      • Příprava (Preparation)

      • Aktivní (Active)

      • Změnová kopie (Change Copy)

      • Nerealizované (Unrealized)

      • Stornováno (Canceled)

      • Uzavřeno (Closed)

  • Platnost od (Valid From)

    • Začátek platnosti pojistné smlouvy

    • Při založení pojistek před aktivací smlouvy o financování systém plní automatický datem z pole Datum předpokládaného předání z hlavičky smlouvy o financování. Při aktivaci změní na Datum předání

    • Při přepojištění po aktivaci, doplní systém do pole Platnost od aktuální datum - datum vytvoření. Toto datum může uživatel ručně upravit

  • Platnost do (Valid To)

    • Konec platnosti pojistné smlouvy

    • Systém automaticky plní datem z pole Datum předpokládaného ukončení z hlavičky smlouvy o financování, uživatel může ručně zmenit

    • Pro ukončení pojistné smlouvy bez další změny na smlouvě o financování uživatel zadá Platnost do ručně

  • Doba trvání pojištění (měsíců) (Insurance Duration (month))

    • Systém doplní počet měsíců trvání pojištění dle podle datumů v polích Datum předpisu splátky pojistného od a Datum předpisu pojistného do

  • Číslo návrhu (Draft No.)

    • Uživatel může vyplnit číslo návrhu pojistné smlouvy

    • Systém pole používá při hlášení a dopárování pojistné provize

  • Číslo smlouvy pojišťovny (Insurance Company Contract No.)

    • Uživatel může vyplnit číslo pojistné smlouvy, pod kterým pojistku vede pojišťovna

    • Systém používá při dopárování pojistné provize

  • Vystavená vinkulace (Pledge Of Insurance Released)

    • Pokud je na smlouvě zadaná individuální pojistka na majetkové pojištění, při aktivaci smlouvy se aktivují i pojistné smlouvy. Při aktivaci individuální pojistky se v pojištění vytvoří pojistná vinkulace ve stavu Nedodané (Undelivered).

Z předmětu financování a smlouvy o financování doplní systém následující pole:

  • Číslo smlouvy financování (Financing Contract No.)

  • Číslo předmětu financování (Financed Object No.)

  • Název předmětu financování (Financed Object Name)

  • Registrační číslo vozidla (Licence Plate No.)

  • Číslo zákazníka (Customer No.)

  • Název zákazníka (Customer Name)

Záložka Další pojistné podmínky (Other Insurance Condition Tab)

Pole:

  • Spoluúčast (Participation) Spoluúčast % (Participation %), Spoluúčast ABS (Participation ABS), Spoluúčast MIN (Participation MIN), Spoluúčast MAX (Participation MAX)

    • Doplní systém podle definice na vybrané Variantě

  • Číslo prodejce (Salesperson No.)

    • Doplní systém číslo prodejce ze smlouvy o financování

  • Zprostředkovatel pojištění (Insurance Agent)

    • Doplní systém z nastavení na Typu rámcové smlouvy, uživatel také může vybrat z Kontaktů

Záložka Kalkulace (Calculation Tab)

Pole:

  • Metoda výpočtu pojistného (Calculation Method)

    • Uživatel vybere z možností:

      • Suma (Sum)

      • Procento (Percent)

      • Ruční (Manual)

  • Roční pojistné vůči pojišťovně (Insurance Company Year Amount)

    • Uživatel zadá ručně

  • Pojistná hodnota (Insurance Value)

    • Plní systém Pojistnou částku z Kalkulačního vstupu smlouvy pro obstarávací cenu předmětu

  • Sazba vůči pojišťovně (Insurance Company Rate)

    • Uživatel zadá ručně

  • Roční pojistné (první období zdarma) (Year Insurance (First Period Free))

    • Uživatel zadá ručně

  • Datum předpisu splátky pojistného od (Insurance Payment From)

    • Doplní systém datum z pole Platnost od

Záložka Předmět (Object Tab)

  • Pole záložky Předmět plní systém hodnotami z před financování

  • Pole jsou needitovatelné, uživatel jej nemůže měnit.

Pro Individuální pojistnou smlouvu systém nevytváří Kalendář klienta ani Kalendář pojišťovny.

Při kalkulaci pojistné smlouvy vytvoří pouze Provizní kalendář, v případě že:

...

Na typu rámcové smlouvy je pole Nepočítat provize = Ne

...

An individual insurance contract is:

  • Contract negotiated outside the framework contracts of the leasing company

  • Insurance premiums are not part of the payment schedule

  • The contract serves as a record of the agreed insurance of the given object (vinculation, settlement of insurance claims).

Records related to individual insurance:

  • Insurance Individual Contract

    • Insurance contracts filtered to Insurance Type = Individual

  • Pledge of Insurance

    • Records of Insurance Indemnity Insurance Indemnity

  • Individual Insurance Debtors

    • Registration of defaulters on the basis of reminders sent by the insurance company

  • Individual Insurance Cancellations

    • Records of contracts terminated due to non-payment of insurance

Insurance Individual Contract Creation

An individual insurance contract is based on the Insurance Contract List for the subject of financing.

  • Create – New Individual Contract

  • The Framework Agreement Types table is displayed, filtered to Insurance Type = Individual. The user selects the contract type on the basis of which a new individual insurance contract is created.

A number series can be set up on the framework agreement type for numbering individual insurance contracts. After assigning an insurance contract number from the number series for individual contracts, it can be transferred to the card intended for IPZ.

After selecting the framework agreement type, the Individual Insurance Contract Card opens.

Insurance Individual Contract Card

The Individual Insurance Contract Card and the Insurance Contract Card with Premiums in Installments are the same table. Some fields are hidden on the Individual Insurance Contract Card because the user does not need to record them in the case of individual insurance contracts.

It is possible to display the individual insurance contract card from the list of individual insurance contracts by clicking on the selected record or from the list of all insurance contracts using the option Process and Individual contract card.

By using the above function, the system will open a card with fewer fields. By opening the system from the insurance contract overview by default, the system displays the complete insurance contract card.

The individual insurance contract card has the following tabs:

  • General

  • Other Insurance Conditions

  • Costing

  • Subject.

General Tab

Field:

  • No. (No.)

    • Allocates the system according to the number sequence settings

  • Description

    • Populated by the user

  • Framework Agreement Type Code

    • Will the system complement the type of framework agreement selected by the user when creating an individual insurance contract

  • Insurance Type

    • Completes the system according to the selected type of framework agreement

  • Insurance Subtype

    • Completes the system according to the selected type of framework agreement

  • Insurance Company No. (Insurance Comapny No.)

    • To be filled in by the user when creating an insurance contract manually or to add to the system when creating an insurance contract using the wizard from the settings on the financing template

  • Insurance Company Name

    • Fills in the system according to the Insurance Company No.

  • Insurance Product No.

    • To be filled in by the user when creating an insurance contract manually or to add to the system when creating an insurance contract using the wizard from the settings on the financing template

  • Insurance Product Name

    • Completes the system according to the selected product number

  • Product Variant Code

    • To be filled in by the user when creating an insurance contract manually or to add to the system when creating an insurance contract using the wizard from the settings on the financing template

  • Product Base Type

    • Completes the system by Product No.

  • Status

    • At the time of incorporation, the insurance contract is in the following status: Preparation, when the financing contract is activated, the insurance contracts take on a status Active

    • Possible insurance contract statuses:

      • Preparation

      • Active

      • Change Copy

      • Unrealized

      • Canceled

      • Closed

  • Valid From

    • Insurance Contract Validity Begins

    • When creating insurance policies before activating the financing contract, the system fills in the automatic data from the Expected Handover Date from the header of the financing contract. When activated, it changes to Handover Date

    • When re-insuring after activation, the system will add to the field Valid From Current Date - The date of creation. This date can be manually edited by the user

  • Valid To

    • Insurance Contract Expiration

    • The system automatically fills in the data from the field Expected Termination Date from the header of the financing contract, the user can manually change the

    • To terminate the insurance contract without any further changes to the financing contract, the user enters Valid To manually

  • Insurance Duration (month)

    • The system will fill in the number of months of insurance duration according to the dates in the fields Insurance Payment From and Insurance Prescription Date To

  • Draft No.

    • The user can fill in the insurance contract draft number

    • The system uses the fields when reporting and matching insurance commissions

  • Insurance Company Contract No.

    • The user can fill in the insurance contract number under which the insurance company maintains the policy

    • The system uses insurance commissions when matching

  • Pledge Of Insurance Released

    • If an individual property insurance policy is specified in the contract, the insurance contracts will also be activated when the contract is activated. When an individual policy is activated, an insurance pledge is created in the insurance in the status Undelivered.

From the Financed Object and the Financing Contract, the system completes the following fields:

  • Financing Contract No.

  • Financed Object No.

  • Financed Object Name

  • Licence Plate No.

  • Customer No.

  • Customer Name

Other Insurance Condition Tab

Field:

  • Participation Participation % %, Participation ABS, Participation MIN (Participation MIN), Participation MAX (MAX)

    • Completes the system as defined on the selected Variant

  • Salesperson No.

    • The system will add the seller number from the financing contract

  • Insurance Agent

    • Completes the system from settings to Framework Agreement Type, the user can also select from Contacts

Calculation Tab

Field:

  • Calculation Method

    • The user selects from the following options:

      • Sum (Sum)

      • Percent

      • Manual

  • Insurance Company Year Amount

    • User enters manually

  • Insurance Value

    • Fills the system Insurance Amount z Contract Calculation Input for the procurement price of the object

  • Insurance Company Rate

    • User enters manually

  • Year Insurance (First Period Free)

    • User enters manually

  • Insurance Payment From

    • The system will fill in the date from the field Valid From

Object Tab

  • The Subject tab field fills the system with values from before financing

  • The fields are non-editable, the user cannot change them.

For an Individual Insurance Contract, the system does not create Client Calendar nor Insurance Company Calendar.

When calculating an insurance contract, it creates only Commission Calendar, In the event that:

  • On the Framework Agreement Type, there is a field Don't Calculate Commissions = No

  • The insurance company's product has a defined insurance revenue commission