Číselník Podmínky penále slouží k evidenci možných způsobů penalizace smlouvy, z kterého uživatel vybírá způsob při zakládání karty zákazníka a smlouvy o financování.
Dostupnost číselníku je přes lupu anebo Konfigurační sešit. Po potvrzení volby se otevře číselník.
Nový záznam je možné založit přes tlačítko Nový v podokně akcí, nebo přímo kliknutím do nového řádku.
Pole:
...
Kód (Code)
Představuje unikátní kód, který uživatel zadá ručně. Kód může být číselný, textový, nebo kombinací čísel a textu bez mezer (možné nahradit podtržítkem) s maximální délkou 10 znaků. Doporučujeme vytvořit tak, aby byl lehce zapamatovatelný a napomohl uživateli identifikovat, o jakou penalizaci jde už podle kódu
...
Popis (Description)
Krátký textový popis/název daného způsobu penalizace
...
Výpočet penále (Interest Calculation)
Definice, které položky se mají při daném způsobu penalizace penalizovat. Možnosti výběru:
Všechny položky – uzavřené a otevřené položky
Uzavřené položky – položky v prodlení, které byly již ke dni penalizace uhrazeny
Otevřené položky – položky v prodlení, které ke dni penalizace nebyli uhrazeny
Metoda výpočtu penále (Interest Calculation Method)
Uživatel vybere metodu výpočtu pro tuto sadu podmínek penále. Výběr z možností:
Splatné saldo – penále představuje procento ze zbývající částky
...
The Finance Charge Conditions code list is used to record possible ways of penalizing the contract, from which the user selects the method when creating the customer card and the financing contract.
The code list is available via a magnifying glass or the Configuration Booklet. After confirming the selection, the dial will open.
A new record can be created via the button New on the Action Pane, or directly by clicking in a new row.
Field:
Code
It represents a unique code that the user enters manually. The code can be numeric, text, or a combination of numbers and text without spaces (can be replaced by an underscore) with a maximum length of 10 characters. We recommend creating it in such a way that it is easy to remember and helps the user identify what the penalty is by the code
Description
A short text description/name of the penalty method
Interest Calculation
Definition of which items should be penalized for a given penalty method. Withdrawal options:
All Entries – Closed and Open Entries
Closed entries – items in arrears that have already been paid as of the penalty date
Open items – items in arrears that have not been paid on the date of the penalty
Interest Calculation Method
The user selects the calculation method for this set of finance charge terms. Multiple choices:
Payable balance – the finance charge is a percentage of the remaining amount
Finance Charge = (Balance Due * Interest Rate) / 100
ENG: Balance Due: Finance Charge = Overdue Amount x (Interest Rate / 100)
Průměrné denní saldo – bere v úvahu okolnost, kolik dnů je příslušná platba již po splatnosti. Je to progresivní metoda, která počítá s počtem dní po splatnosti:
- Penále = Zbývající částka* (Dny po splatnosti / Období penále) * (Sazba úroku
Average Daily Balance – It takes into account how many days the payment in question is already overdue. It is a progressive method that takes into account the number of days overdue:
Finance Charge = Remaining Amount* (Days Overdue / Finance Charge Period) * (Interest Rate/100)
ENG: Average Daily Balance: Finance Charge = Overdue Amount x (Days Overdue / Interest Period) x (Interest Rate/100)
Pokud bude vybrána metoda průměrného salda, musí být zadané období úroku, které se použije v poli Období penále (dny).
Sazba úroku
Procentuální sazba pro výpočet penále pro tento kód penále
Období penále (dny)
Uživatel zadá ručně počet dní v období, ve kterém se má sazba penále uplatnit
Pole je POVINNÉ v případě, že vybrána metoda výpočtu penále je Průměrné denní saldo
Pokud je zadaná denní sazba, období penále je 1 (viz obrázek výše: 1,5% je denní sazba, období je pak 1)
Minimální částka (LM)
Minimální částka penále v lokální měně. Po spuštění dávkové úlohy Vytvořit penále nebo Navrhnout řádky penále, program vypočte penále, které by mělo být přidáno. Pokud je penále, které program vypočte, menší než částka uvedená v poli Minimální částka (LM), pak se žádná částka nepřipočítá
Poplatek (LM)
Výška poplatku v lokální měně, kterou může systém automaticky přidat k penále, když je vypočten úrok. Pro každý kód podmínky penále je možné také definovat další poplatky v zahraničních měnách pro všechny měny, se kterými leasingová společnost pracuje, a to v tabulce měna pro podmínky penále, přes Související > Podmínky > Měny (popsané v kap. Měny pro podmínky penále)
Lhůta odkladu
Do tohoto pole zadává uživatel datumový vzorec, kterým určuje počet dní po splatnosti položky, během kterých systém nebude klienta za pozdní platbu penalizovat. Lhůta pro první penále se vypočte z data splatnosti splatných faktur. Lhůta pro následující penále se vypočte z dat splatnosti předchozích penále
Příklad 1: splatnost zákaznické položky je 1.11.2022, je nastavena Lhůta odkladu = 5D. Penalizaci spouštíme 4.11.2022 -> penále se k položce nevytvoří. Pokud zákazník položku neuhradí a je použita metoda Výpočet penále = Otevřené položky anebo Všechny položky, při nejbližší penalizaci, např. 4.12.2022, se penále vytvoří za celé období od 1.11.2022 do datumu penalizace 4.12.2022)
Příklad 2: Pokud zákazník uhradil položku např. 5.11.2022, při nejbližší penalizaci se penále nevytvoří (úhrada byla realizována v rozmezí 1.11.2022 + 5D – bere se, že úhrada byla realizována včas). Pokud zákazník uhradil položku např. 10.11.2022, při nejbližší penalizaci se penále vytvoří za celé období omeškání (od 1.11. do 10.11.2022)
Např. vzorec 5D bude pro odklad 5 dní po splatnosti faktury položky
Výpočet splatnosti
Uživatel zadá ručně datumový vzorec pro výpočet splatnosti faktury na penále. Datum splatnosti se vypočítává od data dokladu na penále
Např. vzorec 14D bude pro splatnost 14 dní po splatnosti faktury na penále, 1M pro 1 měsíc atd.
Popis řádku (Line Description)
Uživatel může zadat popis, který se má použít v poli popisu v řádcích penále. K dispozici jsou následující předdefinované proměnné:
%1 = popis zákaznické položky
%2 = typ dokladu zákaznické položky
%3 = číslo dokladu zákaznické položky
%4 = sazba penále
%5 = částka zákaznické položky
%6 = částka základu (z které se počítají penále)
%7 = datum splatnosti zákaznické položky
%8 = kód měny pro hlavičku penále
Pokud uživatel definuje text, který obsahuje jednu z výše uvedených proměnných, systém automaticky vymění kód odpovídajícím textem
Popis detailního řádku (Detail Line Description)
Určuje popis, který má být použit v poli Popis v řádcích penále, pokud je nastaveno více úrokových sazeb pro různá období zpoždění platby a popis musí ukazovat součet těchto hodnot
Účtovat úrok (Post Interest)
Příznak, který určuje, zda má nebo nemá být penále zaúčtováno do účetnictví a na účet zákazníka při vydání tohoto penále
Účtovat poplatek (Post Additional Fee)
Příznak, který určuje, zda se další poplatek má nebo nemá účtovat do účetnictví a na účet zákazníka při vydání tohoto penále
Poplatek řádku do penále (Add. Line Fee in Interest)
Pokud tento příznak není Ano a počítá penále k položce zákazníka typu upomínka tak spočítanou částku penále ponižuje o nějakou částku z upomínky
V leasingu se nevyužíváIf the average balance method is selected, the specified interest period that is used in the field must be Finance Charge Period (days).
Interest Rate
The percentage rate for calculating finance charge for this finance charge code
Finance Charge Period (days)
The user manually enters the number of days in the period in which the finance charge rate is to be applied
The field is REQUIRED if the selected finance charge calculation method is Average Daily Balance
If a daily rate is entered, the finance charge period is 1 (see image above: 1.5% is the daily rate, the period is then 1)
Minimum Amount (LCY)
Minimum finance charge amount in local currency. After you run the Create Finance Charge Memo batch job, or Suggest Finance Charge Lines, the program calculates the finance charge that should be added. If the finance charge that the program calculates is less than the amount that is specified in the field Minimum Amount (LCY), then no amount will be added
Fee (LCY)
The amount of the fee in local currency that the system can automatically add to the finance charge memo when interest is calculated. For each finance charge terms code, it is also possible to define additional fees in foreign currencies for all currencies that the leasing company works with, in the table Currency for finance charge terms, via Related > Currency > Terms (described in Chap. Currencies for finance charge terms)
Grace Period
In this field, the user enters a date formula, which determines the number of days after the due date of the item, during which the system will not penalize the client for late payment. The deadline for the first finance charge is calculated from the due date of the due invoices. The deadline for the next finance charge is calculated from the due dates of the previous finance charge memos
Example 1: Customer item due date is 11/1/2022, it is set Grace Period = 5D. We start the penalty on 4.11.2022 - > finance charge will not be created for the item. If the customer does not pay for the item and the method Calculation of finance charge = Open items or All items is used, at the next penalty, e.g. 4.12.2022, finance charge will be created for the entire period from 1.11.2022 to the penalty date 4.12.2022)
Example 2: If the customer paid an item, e.g. on 5.11.2022, a penalty will not be created at the next penalty (the payment was made between 1.11.2022 + 5D – it is assumed that the payment was made on time). For example, if the customer paid for the item on 10.11.2022, the next penalty will be created for the entire period of delay (from 1.11. to 10.11.2022)
For example, the formula 5D will be for a deferral of 5 days after the item's invoice is due
Due Date Calculation
A user manually enters a date formula to calculate the due date of a finance charge invoice. The due date is calculated from the date of the finance charge document
E.g. the formula 14D will be for the due date 14 days after the due date of the invoice for finance charges, 1M for 1 month, etc.
Line Description
The user can enter a description to use in the field Description in finance charge lines. The following built-in variables are available:
%1 = Customer Item Description
%2 = Customer Entry Document Type
%3 = Customer Entry Document No.
%4 = Finance Charge Rate
%5 = Customer Entry Amount
%6 = Base amount (from which finance charge charges are calculated)
%7 = due date of customer item
%8 = Currency code for finance charge header
If a user defines a text that contains one of the above variables, the system automatically replaces the code with the corresponding text
Detail Line Description
Specifies the description to use in the Description field on finance charge lines when multiple interest rates are set for different payment delay periods and the description must show the sum of these values
Post Interest
Flag that specifies whether or not a finance charge memo should be posted to the customer's accounting and account when the finance charge memo is issued.
Post Additional Fee
Flag that specifies whether or not the additional fee should be posted to the customer's accounting and account when the finance charge memo is issued.
Add. Line Fee in Interest
If this flag is not Yes and calculates finance charge for a customer item of the reminder type, then the calculated finance charge amount is reduced by some amount from the reminder
It is not used in leasing.