...
Obecné (General)
Kalkulační parametry (Calculation ParamterersParameters)
Měna a kalkulační parametry (Currency and Calculation Parameters)
Pojištění (Insurance)
Multikalkulace (Multi Calculation) - pouze pro produkty s typem produktu, kde Smlouva se službami = Ano
Migrace (Migration)
Záložka obecné (General)
...
Číslo (No.)
Číslo produktu financování je generováno systémem z číselné řady, která je nastavena v Nastavení OneCore
Pokud je na číselné řadě hodnota pole Ruční čísla=ANO, pak uživatel může zadat hodnotu do tohoto pole manuálně (alfanumerická hodnota)
Název (Name)
Uživatel zadá krátký textový název produktu financování
Stav (Status)
Výchozí hodnota pole je „V přípravě“, ze které uživatel může přepnout hodnotu na „Aktivní“ a následně na „Neaktivní“. Jiná posloupnost stavů není povolena
Aby uživatel mohl daný Produkt financování vybrat v kalkulaci, musí být hodnota pole rovna „Aktivní“.
Stav = V přípravě (Status = In Preparation)
Aktivní od (Active From (125)) je editovatelné pole
Aktivné do (Active To (130)) je needitovatelné pole
Při přepnutí stavu:
na Aktivní - Systém zkontroluje, jestli je vyplněno Aktivní od (Active From (125)):
pokud Ne, zobrazí chybovou zprávu a dál nepokračuje.
Pokud Ano, pokračuje dál a bez hlášky a odblokuje Aktivní do (Active To (130))k editaci.
na Neaktivní - Systém zkontroluje, jestli je vyplněno Aktivní do (Active To (130)):
Pokud Ne, zobrazí chybovou hlášku a dál nepokračuje
Pokud Ano:
Vypne editovatelnost Aktivní do (Active To (130))
Zkontroluje, jestli k danému produktu financování existují šablony financování:
Typ (1) = Šablona financování
Číslo produktu financování – stejné
Stav = Aktivní
Pokud existují, zobrazí hlášku „This financing product has active financing templates, please check them.“ „CZ: Tento produkt financování má aktivní šablony, prosím zkontrolujte je.“
Po potvrzení hlášku zavře a přepne stav produktu na Neaktivní
...
Kód typu produktu financování (Financing Product Type Code)
Uživatel vybere Kód typu produktu financování, ke kterému vytváří Produkt financování
Dle kódu typu produktu financování budou převzaty hodnoty některých dalších polí, což bude uvedeno u každého takového pole
Popis typu produktu financování (Financing Product Type Description)
Needitovatelné pole, které je automaticky vyplněno po výběru Kódu typu produktu financování
Filtr právní formy (Legal Form Filter)
Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Kódu typu produktu financování
Uživatel může změnit:
Pokud je hodnota pole při doplnění z typu produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé Právní formy, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)
Pokud je pole po doplnění z typu produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čím omezí možnosti
Typ financování (Financing Type)
Needitovatelné pole, které je automaticky vyplněno po výběru Kódu typu produktu financování
Zpětný leasing osvobozený od DPH (Releasing Excluding VAT)
Hodnotu systém převezme z typu produktu financování
Typ nákupu (Purchase Type)
Možnosti:
Standard
Opakovaný prodej
Zpětný leasing
Pokud je hodnota pole Zpětný leasing osvobozen od DPH = Ano, systém nastaví Typ nákupu = Zpětný leasing a pole je needitovatelné
Pokud je hodnota pole Zpětný leasing osvobozen od DPH = Ne, defaultní hodnota je = Standard a pole je editovatelné
Filtr komodity (Commodity Filter)
Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Kódu typu produktu financování
Uživatel může změnit:
Pokud je hodnota pole při doplnění z typu produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé Komodity, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)
Pokud je pole po doplnění z typu produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čímž omezí možnosti
Filtr skupiny (Group Filter)
Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Kódu typu produktu financování
Uživatel může změnit:
Pokud je hodnota pole při doplnění z typu produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé Skupiny, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)
Pokud je pole po doplnění z typu produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čím omezí možnosti
Použitý předmět financování (Used Financed Object)
Výchozí hodnota pole je „Prázdná“, což znamená, že Produkt financování platí jak pro nové předměty, tak pro použité předměty. Pokud chce uživatel omezit Produkt financování, pak změní hodnotu pole na „Nový“ nebo „Použitý“
Kód kalkulačního vstupu pořizovací ceny (Purchase Price Calculation Input Type Code)
Uživatel vybere Kód kalkulačního vstupu pro pořizovací cenu předmětu, který systém použije při tvorbě kalkulačního vstupu na pořizovací cenu předmětu financování
Pouze CZ lokalizace (Daň z luxusu): Kód kalkulačního vstupu pro neuplatněnou DPH (Unapplied VAT Calculation Input Type Code)
Vybere uživatel typ kalkulačního vstupu který má být systémem automaticky založen pro neuplatněnou část DPH
doporučujume založit typ kalkulačního vstupu s:
Input Type=Costs
To Acquisition=Y
To Depreciation=N
To Insurance=N
To Calculation=Y
Local Calculation=Y
Calc.Variant Type=Fee
Mandatory from Object=Y
Kód kalkulačního vstupu změny pořizovací ceny (Purchase Price Change Calculation Input Type Code)
Výběr z možnostíUživatel vybere Kód kalkulačního vstupu pro založení kalkulačního vstupu cenu technického zhodnocení/znehodnocení
Datum vytvoření (Created At)
Needitovatelné pole
Systém automaticky doplní aktuální datum při vytvoření nového produktu financování
Vytvořil (Created By Name)
Needitovatelné pole
Systém automaticky doplní ID přihlášeného uživatele při vytvoření nového produktu financování, ID uživatele, který produkt financování vytváří
Aktivní od (Active From)
Uživatel zadá manuálně, od kterého data je Produkt financování platný
Hodnota pole musí být větší nebo rovno aktuálnímu pracovnímu datu
Pokud je hodnota pole vyplněná jednou, není možné ji smazat, pouze upravit
Aktivní do (Active To)
Uživatel zadá manuálně, do kterého data je Produkt financování platný
Hodnota pole musí být vyšší nebo rovna hodnotě pole Platnost od
Počet šablon financování (No. of Financing Templates)
Uživateli se zobrazí počet vytvořených šablon financování k dané Produktu financování. Po kliknutí na číslo systém otevře seznam Šablon financování.
Max.úvěr k hodnotě (LTV) % (Max. Loan To Value (LTV) %)
Do tohoto pole uživatel zadá maximální povolenou výši/limit financování pro smlouvy z daného modelu smlouvy (typicky pro úvěry)
LTV pro typ kalk.vstupu (LTV for Calc. Input Type)
Uživatel vybere typ kalkulačního vstupu, ke kterému se vztahuje nastavení maximální výše povoleného limitu financování (typicky pořizovací cena)
Při vytváření a úpravě tohoto kalkulačního vstupu bude prováděná kontrola výše kalkulačního vstupu a financované hodnoty.
...
Typ kalkulace (Calculation Type)
Výchozí hodnota pole je „Otevřená“
Uživatel může změnit hodnotu pole na „Uzavřená“
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne
Typické využití při operativním leasingu se službami anebo správě vozového parku. Pole má pouze informativní charakter.
Perioda splátek (Part Payment Period)
Výchozí hodnota pole je „Měsíc“, uživatel může hodnotu změnit na
Kvartál
Rok
Půlrok
Nepravidelní
Jedná se o výchozí hodnotu, kterou může uživatel v kalkulaci změnit
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ne, jinak ne (tzn. pro smlouvy se službami pouze Měsíc).
Kategorie pneu (Tire Category)
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne
Vybere uživatel výchozí hodnotu, které se pak použije v kalkulaci na vytvoření služby na pneumatiky
Hodnoty:
Basic
Medium
Premium
Doba financování – min. (Financing Term – min)
Uživatel zadá minimální hodnotu doby trvání v měsících pro daný Produkt financování
Doba financování – max. (Financing Term – max)
Uživatel zadá maximální hodnotu doby trvání v měsících pro daný Produkt financování
Doba financování – krok (Financing Term – step)
Uživatel zadá krok doby trvání v měsících, kroky se počítají vždy od 0 (násobky) nikoliv od hodnoty pole Doba financování – min.
Doba financování – default (Financing Term – default)
Uživatel zadá defaultní hodnotu doby trvání v měsících, kdy hodnota musí být větší než hodnota pole Doba financování – min a menší než hodnota pole Doba financování – max a dle pole Doba financování – krok
Provozní jednotka (Distance Unit)
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne
Uživatel vybere provozní jednotku z číselníku Provozních jednotek
Jedná se o výchozí hodnotu, kterou může uživatel v kalkulaci změnit
Max.tolerance smluvního nájezdu (Max. Contr. Distance Tolerance)
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financovánípe pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne
Uživatel zadá maximální toleranci smluvního nájezdu
Horní tolerance (Upper Tolerance)
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano a pokud je nulové pole Horní tolerance %, jinak needitovatelné
Uživatel zadá hodnotu do pole, která musí být menší nebo rovna hodnotě pole Max.tolerance smluvního nájezdu
Horní tolerance % (Upper Tolerance %)
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano a pokud je prázdné pole Horní tolerance, jinak needitovatelné
Uživatel zadá hodnotu do pole
Spodní tolerance (Lower Tolerance)
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne pokud je nulové pole Spodní tolerance %, jinak needitovatelné
Uživatel zadá hodnotu do pole, která musí být menší nebo rovna hodnotě pole Max.tolerance smluvního nájezdu
Spodní tolerance % (Lower Tolerance %)
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano apokud a pokud je prázdné pole Spodní tolerance, jinak needitovatelné
Uživatel zadá hodnotu do pole
Limit pro spodní toleranci (Lower Tolerance Limit)
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne
Uživatel zadá spodní toleranci provozních jednotek. Hodnota pole omezuje počet nedojetých KM, kdy leasingová společnost ještě klientovi vrátí peníze.
Možné využití ve finančním vyrovnání smlouvy, aktuálně má pouze informativní charakter.
Kalkulovat RPSN (Calculate APR)
Default = Ne
V závislosti na tomto příznaku nebude (N) /bude (Y) OC kalkulovat RPSN (roční procentuální sazba nákladů podle požadavků legislativy) v dané smlouvě
Na kartách je editovatelné pouze pokud je Financing Type (35)=Financial Leasing anebo Credit/Loan.
Kalkulovat IRR (Calculate IRR)
Default=N
V závislosti na tomto příznaku nebude (N) /bude (Y) OC kalkulovat IRR (vnitřní výnosové procento) v dané smlouvě
Na kartách je editovatelné pouze pokud je Typ financování (Financing Type (35)) = Finanční Leasing anebo Úvěr/Půjčka
Typ vyrovnání rekalkulace (Recalculation Settlement Type)
Vybere uživatel z možností
Zpětná (Retroactive)
Dopředná (Forward)
Systém to pak převezme na šablonu financování i do smlouvy o financování. Využití ve wizardu na rekalkulace smlouvy – změna doby i nájezdu (pro smlouvy s Smlouvy se službami = Ano)).
Perioda rekalkulace (Recalculation Period)
Uživatel zadá hodnotu periodické rekalkulace:
Čtvrtletí
Půlročně
Ročně
...