To create a new contract, the user uses the "Create calculation/contract" button on the Action Pane on the OneCore - Financing or Na vytvoření nové smlouvy použije uživatel tlačítko “Vytvořit kalkulaci/smlouvu” v podokně akcí na Rolecentru OneCore – Financing anebo OneCore -Financing (All products) Role Center.
After clicking, the system launches a wizard (function) to create a contract in three steps.
Step 1
Field:
Type
The user selects the Calculation value to create a calculation and the Contract value to create a new contract
Financing Type
The user selects the appropriate type of financing of the financing contract by selecting from the following options:
Financial leasing
Operative leasing (only if it is an OL product without services)
Credit / Loan
Instalment Sale
Legal Form Code
The user selects from the code list of legal forms, the system will then filter the Customer No. to this value
If the value of this field is changed, then the system will always remove the value from the field:
Customer No.
Financing Product Type Code
Financing Product No.
Financing Template No.
Customer No.
Selects a user from the customer directory, which is filtered to the selected legal form, where it is possible to select not only by number, but also by other customer data.
If the user is creating a calculation, then an optional field. It is also possible to create an offer without selecting the customer number
If the user is creating a contract, then the required field
If the value of this field is changed, then the value in the Financing Template No. field will be deleted
When changing the customer number, the OC displays a message if the user really wants to change the customer. After confirmation, it performs the following actions:
Automatically overrides the customer number and customer name
If the user manually overrides Customer No., the OC will check if the new customer has the legal form that was selected in the previous field
If the legal form is suitable, it continues
If the legal form is not suitable, it will automatically change the legal form and change the name of the customer
When the contract is activated, the field must be filled in
Customer Name
The field is editable if Type = Calculation, otherwise it is not editable
It is automatically written over every time you change it Customer Numbers
Completes OC automatically if Customer No. has been selected
To be completed manually by the user, if the Customer No. has not been selected (it is not located in the customer directory)
Required field, without entering the user, the user cannot continue
Currency Code
Default value is blank (= local currency)
Selects the user from the currency table if they want to create an offer in a foreign currency
If the value of this field is changed, then the value in the field will be deleted
Financing Product No.
Financing Template No.
Commodity Code
Selects the user from the Catalogue Card Commodity table, which is filtered to valid and active records. The field is mandatory to select the right product
If the value of this field is changed, then the value in the field will be deleted
Group Code
Financing Product Type Code
Financing Product No.
Financing Template No.
Catalogue Card No.
Group Code
The user selects valid and active records from the Catalogue Group table, which is filtered to the selected commodity. The field is mandatory to select the right product
If the value of this field is changed, then the value in the field will be deleted
Financing Product Type Code
Financing Product No.
Financing Template No.
Catalogue Card No.
Used Financed Object
Editable field, default value N
Changes user to A if the calculation is based on a used object
ESG Object
Editable field, default value N
Change user to A if creating a calculation with green financing
Evidence Fields
Branch Code
The system pre-fills with the value from the user settings
The user can change it by selecting from the Branch table
Salesperson Code
The system pre-fills with the value from the user settings
If it is up to the customer (Customer card, Other tab) filled in the Branch Code field, the OC will take this value from the customer and copy the value that was originally drawn from the User Setup
The user can change by selecting from the Salesperson/Purchaser table
Financial Product Type Code
After selecting "Catalogue Card Groups", the system filters the "Financial Product Type" code list according to the following filters:
Contract with Services = NO
Financing Type
Legal Form Code
Commodity Code
Group Code
Valid From <= Current Date <= Valid To
If there is one matching record, then the system will automatically fill it in
If there are multiple matching records, then the user must select one
If the value of this field is changed, then the value in the field will be deleted
Financing Product No.
Financing Template No.
Financing Product No.
Selects the user from the Financing Products table.
When you click on the lookup, you will see a tab to select a financing product. The card consists of two parts:
Financing Product Identification (Filter Field)
Financing Product Subform.
In the Financing Product Identification tab, there are the following selection fields:
Commodity Code
OC pre-fills automatically, not editable.
Group Code
OC pre-fills automatically, not editable.
Used Financed Object
OC pre-fills automatically, not editable.
Financing Product Type Code
OC pre-fills automatically, not editable.
Currency Code
OC pre-fills automatically, not editable.
The Financing Product subform contains lines that are automatically filtered to:
Status = Active
Valid from<= today <= Valid To
Commodity filter – filter for a given value and blank
Group filter – filter for a given value and blank
Used Financed Object – filter for given value and empty
Financing Product Type Code – Filter for a given value
Payment period – filter for a given value
Currency code – filter in the table Currency and calculation parameters, where Type=Financing Product and the given currency
The user selects the relevant subform row by clicking and the Financing Product is selected. Subsequently, after clicking on the OK button, the form closes. The OC writes the Financing Product No. into the wizard field. Double-clicking on a row has a similar effect.
Selection of the Financing Product No. is mandatory, it is not possible to proceed without selecting/completion. If the user wants to continue without entering the Financing Product Number, the OC will display the error message "Please enter the Financing Product Number." and will not allow the process to continue.
If the value of this field is changed, then the value in the field will be deleted
Financing Template No.
Updated fields in downstream steps
Other wizard fields:
Financing Product Name
Completes the OC automatically based on the Financing Product No.
Non-editable field
Financing Template No.
Selects the user from the Financing Templates table.
A financing template is not required to create a calculation.
After clicking on the lookup, the system will display a tab to select a financing template. The card consists of two parts:
Financing Template Identification (Filter Field) P
Financing Templates subform.
In the Financing Template Identification tab, there will be the following selection fields:
Customer No.
OC pre-fills automatically, not editable. (there will also be a filter on empty, i.e. it will fill in the value from the wizard and empty)
Branch Code
OC pre-fills automatically, not editable. (there will also be a filter on empty, i.e. it will fill in the value from the wizard and empty)
Salesperson Code
OC pre-fills automatically, not editable. (there will also be a filter on empty, i.e. it will fill in the value from the wizard and empty)
Financing Product No.
OC pre-fills automatically, not editable.
Commodity Code
OC pre-fills automatically, not editable.
Group Code
OC pre-fills automatically, not editable.
Subgroup Code
Selected by the user
Lookup into subgroups that are filtered to Group on Catalogue Cards.
Type Code
Lookup into species, selected by the user
Make Code
Lookup into tags, selected by the user
Model Line Code
Lookup to model lines, filtered to Make, selected by user
Model Code
Lookup to models, filtered to Model Line and Make
The Financing Templates subform will contain rows that will be automatically filtered to:
Status = Active
Valid From <= Calculation Starting Date <= Valid To
Customer No. – filter for a given value and blank
Financing Product No. – Filter for a given value
Branch code – filter for a given value and blank
Salesperson code – filter for a given value and blank
Commodity code – filter for a given value
Group code – filter for a given value
Subgroup Code – Filter for a given value
Type code – filter for a given value
Brand code – filter for a given value
Model Line Code – Filter for a given value
Model Code – Filter for a given value
Currency code – filter in the Currency and calculation parameters table, where Type=Financing Template and the given currency
The user clicks to select the relevant subform row and the Financing Template is selected. Subsequently, after clicking on the OK button, the form closes. The OC writes the Financing Template No. into the wizard field. Double-clicking on a row has a similar effect.
If the Financing Template No. is empty, when you click on the Next button, the system will display the message: "The Financing Template No. is not filled in. Do you wish to continue?"
If the user confirms Yes, they can continue.
If the value of this field is changed, then the value in the field will be deleted
Catalogue Card No.
Updated fields in downstream steps
Other wizard fields:
Financing Template Name
To be completed after selecting Financing Template Numbers
Non-editable
Catalogue Card No.
Selects the user from the Catalog table.
After clicking on the lookup, a card for selecting a catalogue card will appear. The card consists of two parts:
Catalogue Card Identification (Selection Box)
Catalogue Cards subform.
If only Financing Product has been entered, then the field will be added to the filter tab as follows:
Object Category
Fills in OC automatically according to the commodity, not editable.
Commodity
Adds OC automatically from the wizard, not editable.
Group
Adds OC automatically from the wizard, not editable.
The other fields will be selected by the user
If the Financing Template has been entered in the wizard, then the field is added to the filter tab as follows:
Object Category
Fills in OC automatically according to the commodity, not editable.
Commodity
Adds OC automatically from the wizard, not editable.
Group
Adds OC automatically from the wizard, not editable.
Subgroup Code
If there is a non-empty value on the financing template, then it will be filled in and the field is non-editable. Otherwise, the user selects whatever
Type Code
If there is a non-empty value on the financing template, then it will be filled in and the field is non-editable. Otherwise, the user selects whatever
Make Code
If there is a non-empty value on the financing template, then it will be filled in and the field is non-editable. Otherwise, the user selects whatever
Model Line Code
If there is a non-empty value on the financing template, then it will be filled in and the field is non-editable. Otherwise, the user selects whatever
Model Code
If there is a non-empty value on the financing template, then it will be filled in and the field is non-editable. Otherwise, the user selects whatever
The other fields will be selected by the user
The subform contains a list of catalogue cards that:
If no catalogue cards have been entered on the calculation template, the list of catalogue cards in the subform will be filtered to the values entered in the Object identification tab
If catalogue cards have been entered on the financing template, the subform will list them
If exactly one catalogue card has been entered on the financing template, the OC will automatically fill in its number in the wizard.
The Catalogue Card No. field is mandatory, it is not possible to continue without selecting/completion. If the user wants to continue without entering the Catalogue Card Number, the OC will display the error message "Please enter the Catalogue Card Number." when moving to the next step (the "Next" button) and will not allow the process to continue.
Other wizard fields:
Financed Object Name
The system will be completed automatically according to the entered catalogue card number as follows.
Object Category=Vehicle Equipment: Group Name + Make Name + Model Line Name + Model Type Name
Object Category=Machine-Equipment or Real Estate: Group Name + Subgroup Name + Type Name
The field is editable.
If the user manually corrects the default value, this modified value is then transferred to the item card in the Name (subject) field
Financed Object Metod Usage
The default value is filled by the system from the API Fin. Object Usage Method (4047061) from the line Default=Y (similarly it is filled in the Financed Object Metod Usage field (4047100) on the subject).
The user switches to a different type of usage manually if it is a special type of item
Vendor No.
Selection of suppliers (not mandatory for calculation)
Vendor Name
The system will be completed according to the vendor number
Field is non-editable
Contract No.
The field is used to directly create a contract with an existing contract number – a typical example is the manual creation of migrated contracts if the leasing company is moving from the old system to the new one.
The field is used to enter a manual contract number (i.e. not a calculation) if the following conditions are met at the same time:
Type = Contract
A Financing Product No. with a Template is selected, which has a Contract Numbering Series set on the Financing Model with the flag Default Number = N
If the above conditions are met, the field is editable and the user can enter the contract number they want.
If the user does not enter the Contract No. and presses the Next button, the OC displays the message, "The Contract No. cannot be empty", otherwise it is not possible to continue with the creation of the contract. After pressing Ok, the message closes and the user can enter the contract number.
If the user enters the Contract No. and presses the Next button, the system will check if a contract with the given number already exists in the system. If it exists, it displays the message: "Contract with entered number already exists, please enter another number
..“. After pressing Ok, the message closes and the user can enter a different contract number:
At the end of step 1, the user has the following buttons:
Back
Inactive button
Next
Move to the next step using the Next button, where the mandatory fields will be checked, see above
Finish
Inactive button
The wizard can be closed by the user using the cross in the upper right corner:
After pressing the OC button, it displays the message "Do you really want to close the calculation without saving?" If the user confirms
Yes
OC closes the window without saving the record to the database
No
The user can continue to enter data into the wizard
After confirming the "Next" button, the system opens the 2nd step of the wizard, in which the editability of fields differs according to the type of financing
Step 2
Field:
Lease Term (in Months)
If only the Financing Product No. was entered
Completes the OC automatically according to the Financing Product No. from the Financing Period field – default from the financing product.
If the Financing Period-min is not reached, the system displays an error message and the user cannot continue
If the Financing Period-max is exceeded, the system displays an error message on the user cannot continue
If the check for min and max time has passed, the system will perform a check for the new financing period against the financing period-step on the product so that the new financing term must be a multiple of the step on the product. If it does not comply, it displays an error message and does not allow you to continue
If a Product Template No. has been entered
Completes the OC automatically according to the Financing Template No. from the Financing Period – Default field from the Financing Template.
If the Financing Period-min is not reached, the system displays an error message and the user cannot continue
If the Financing Period-max is exceeded, the system displays an error message on the user cannot continue
If the check for the min and max period passed, the system will check for the new financing period against the Financing Period-step on the template so that the new financing period must be a multiple of the step on the template. If it does not comply, it displays an error message and does not allow you to continue
An editable field.
After a value change
If REFI code is Optional = No Interest Rate Type field is filled in on the financing product, the OC will search for the new REFI code or rates related to the REFI code according to the description of the REFI code.
Payment Period
If only the Financing Product No. has been entered, the OC will be completed automatically according to the Financing Product Number.
If the Financing Template No. has also been entered, the OC will be completed automatically according to the Financing Template No.
The user can change the
Exchange Rate Contract of
The system will fill in the contract exchange rate date, for a description see the Contract Exchange Rate Date field on the financing contract card
Non-editable
Contract Exchange Rate
The system will automatically fill in the exchange rate if a foreign currency has been selected in the first step of the wizard, see fields for description Contract Exchange Rate On the Financing Contracts tab
Non-editable
Purchase Price Excl. VAT
If a financing template was not selected in step 1/3:
The system fills in the value of this field by recalculating the value of the field in the catalogue card Object List Price Excl. VAT (LCY) according to the exchange rate of the contract
If a financing template was selected in step 1/3 and a catalogue card was selected from the catalogue cards template:
so Purchase Price Excl.VAT to be fulfilled from the Object Promoted Price without VAT (LCY) field from this table.
The user can change the value of the field
After completing the wizard, the system will automatically create a calculation input for the purchase price of this amount
VAT Amount
The system determines the VAT rate:
For Financing Type=Credit: according to the IT VAT group settings in Financed Object Settings
For Financing Type=Other: according to the settings for the principal from the calculation
The system then calculates and fills in the value of this field from the Purchase Price Excl. VAT according to the exchange rate of the contract
It will be recalculated automatically when the Purchase Price Excl. VAT is changed
The user can change the value of the field
Purchase Price Incl. VAT
It is calculated automatically as the sum of Purchase Price Excl. VAT+VAT Amount
The system recalculates the value automatically with each change Purchase Price Excl. VAT or VAT Amount
The user cannot change the value of the field, it is not editable
Initial Fee excl. VAT
If only the Financing Product has been entered and the value of the Input Fee excl. VAT field is filled in in the Currency and Calculation Parameters table, the OC will automatically fill in the Entry Fee field in % from this field and calculate the value of the Entry Fee field in %
If a Financing Template has been entered and the value of the Initial Fee excl. VAT field is filled in in the Currency and Calculation Parameters table, the OC will automatically fill in the Input Fee field in % from this field and calculate the value of the Entry Fee field in %
The user can change the value of the field
After completing the wizard, the system will automatically create a calculation input for the entry fee
Initial Fee %
If only the Financing Product has been entered and the value of the Entry Fee in % field is filled in in the Currency and Calculation Parameters table, the OC will fill in automatically from this field and calculate the value of the Entry Fee excl. VAT field
If a Financing Template has been entered and the value of the Entry Fee in % field is filled in in the Currency and Calculation Parameters table, the OC will fill in automatically from this field and calculate the value of the Initial Fee Excl. VAT field
The user can change the value of the field
Amount Paid By Customer %
Empty by default
Editable for Financing Type=Loan, not for other types.
The user enters the %% value of the amount paid by the customer.
After entering/changing, the amount paid by the customer = Purchase price incl. VAT x (Amount paid by the customer % /100) is automatically recalculated
Amount Paid By Customer
Empty by default
Editable for Financing Type=Loan, not for other types.
The user enters the absolute value of the amount paid by the customer.
Amount paid by customer % = Amount paid by customer x 100 / Purchase price incl. VAT is automatically recalculated after entering/changing it Amount paid by customer % = Amount paid by customer x 100 / Purchase price incl. VAT
Down Payment %
If only Financing Product has been entered and the value of the Down Payment % field is filled in in the Currency and Calculation Parameters table, the OC will fill in automatically from this field and calculate the value of the Down Payment excl. VAT field
If a Financing Template has been entered and the value of the Down Payment field is filled in in the Currency and Calculation Parameters table, the OC will fill in automatically from this field and calculate the value of the Down Payment excl. VAT field
The user can change the value of the field for Financing Type=Financial Leasing, Instalment Sale or Operative Leasing
Non-editable for Financing Type=Loan
Down payment excl. VAT
If only the Financing Product has been entered and the value of the Down Payment excl. VAT field is filled in in the Currency and Calculation Parameters table, the OC will fill in automatically from this field and calculate the value of the Down Payment % field
If a Financing Template has been entered and the value of the Down Payment excl. VAT field is filled in in the Currency and Calculation Parameters table, the OC will fill in automatically from this field and calculate the value of the Down Payment % field
The user can change the value of the field for Financing Type=Financial Leasing, Instalment Sale or Operative Leasing
Non-editable for Financing Type=Loan
After tightening/changing the Purchase Price Excl. VAT or Down Payment %, it is recalculated automatically according to the formula:
Down Payment Excl. VAT = Purchase Price Excl. VAT x (Down Payment %/100)
Financed Value
Non-editable for all types of financing
The following is counted:
Financing Type=FL, OL, SP: Purchase Price Excl. VAT – Down Payment Excl. VAT
Financing Type=Credit: Purchase Price Incl. VAT - Amount Paid by Customer. It is recalculated when there is a change:
Purchase Price Excl. VAT
VAT Amount
Amount Paid By Customer
Down payment excl. VAT
If Down Payment-default is entered on the financing product (typically for Financial Leasing), it calculates as the difference Input Amount/Purchase Price – Down Payment excl. VAT
If the maximum loan to value (LTV) % is set on the financing product, the system checks whether the financed amount does not exceed the maximum financing limit to the base amount after changing this field
If the condition is not met (max. limit is exceeded), the system displays an error message and stops the contract creation process. After adjusting the amount funded, the user can continue
Residual Value excl. VAT
If only the Financing Product has been entered and the value of the Residual Value excl. VAT field is filled in in the Currency and Calculation Parameters table, the OC will be filled in automatically from this field
If a Financing Template has been entered and the value of the Down Payment Residual Value excl. VAT field is filled in in the Currency and Calculation Parameters table, the OC will be filled in automatically from this field
User can change the value of the field if the Residual Value Amount = A is allowed on the Financing Model, otherwise not
This is a calculation parameter that determines the installment amount of the sales price and the residual value in the financial calculation
At the end of step 2, the user has the following buttons:
Back
active button, can return to step 1
Next
continues to step 3 of the wizard
Finish
Inactive button
To close the wizard, the user can help the cross in the upper right corner
After pressing the OC button, it displays the message "Do you really want to close the calculation without saving?" If the user confirms Yes, the OC closes the window without saving the record to the database. If he confirms No, then the user can continue entering data into the wizard.
After confirming the "Next" button, the system opens the 3rd step of the wizard:
Step 3
Field:
Interest Rate Type
If only the Financing Product has been entered, the OC will be completed automatically according to the Financing Product No. and Currency Code from the table Currency and calculation parameters:
If Blank and the Financing Product Type contains parameter Optional Financing=N, the user can choose from Fixed, Variable values
If the value is different from Blank, not editable.
If a Financing Template has been entered, the OC will be completed automatically according to the Financing Template No. and Currency Code from the table Currency and calculation parameters:
If Blank and the Financing Product Type contains parameter Optional Financing=N, the user can choose from Fixed, Variable values
If the value is different from Blank, not editable.
If the values were taken from a product/template, the system will try to find the REFI code automatically (description below)
If it was not taken from a product/template and the user selects it manually, the system will try to find the REFI code automatically (description below)
When changing the value manually, the system will also try to find a new REFI code:
If it finds it, it will add the Base Rate and Cost Rate rates from it.
If it does not find it, it deletes the original REFI code, but keeps the interest rates (for technical reasons, it is not possible to delete them).
When changing to an empty value, the original REFI code deletes but keeps the interest rates (for technical reasons it is not possible to delete them).
REFI Code
It is an optional field for the parameter Optional REFI code=A according to the Financing Product Type Code and the OC does not search for the REFI code.
If the parameter REFI code =N Optional on the Financing Product Type Code, then the system will find the REFI code as follows:
According to the following filters, it will find a matching REFI code:
Currency Code
There must be the same currency code in the calculation/contract as on the REFI code
Valid From
The "Valid from" date must be equal to or less than the Reference Date (when creating a calculation, the Reference Date is filled with workdate)
Valid To
The "Valid To" date must be blank, equal to or greater than the Reference Date
Interest Rate Type
Fixed, variable
The interest rate type must match the interest rate type of the REFI code.
Active=Yes (on REFI code)
If it does not find a matching REFI code, it displays a message and does not continue.
If it finds exactly one matching REFI code, it proceeds to check the REFI code rates:
For the given REFI code, there must be Base Rate and Cost Ratethat have:
Valid From
The "Valid from" date must be equal to or less than the Reference Date of the contract
Valid To
The "Valid To" date must be empty, equal to or greater than the Contract Reference Date
Base Rate i Cost Rate Can Have a Zero Value
Financing Period (month) must be Min. Leas. Contract From<=Financing Period<=Max. Period Leas. Contract To
Active=A
If the Base Rate and Cost Rate are suitable, then they are taken into the wizard fields:
Basic Rate
Cost Rate
Then calculates:
Reference Interest=Base Rate+Cost Rate
Calculation Interest = Reference Interest + Interest Margin (Takes Margin from Product/Template)
If the system finds more matching REFI codes, then it ends and the user has to choose himself, with the same conditions as described above.
Basic Rate %
Completes the system automatically according to the selected REFI code as described above
Non-user-editable field
Cost Interest %
Completes the system automatically according to the selected REFI code as described above
Non-user-editable field
Reference Interest %
Replenishes the system automatically:
Reference Interest=Base Rate+Cost Rate
It represents a rate that serves as a basis for the calculation of some financial indicators on the contract (IRR, DB)
Non-user-editable field
Interest Margin %
If only the Financing Product has been entered, the OC will be completed automatically according to the Financing Product No. and Currency Code from the table Currency and Calculation Parameters
If a Financing Template has been entered, the OC will be completed automatically according to the Financing Template No. and Currency Code from the table Currency and Calculation Parameters
Editable if the interest rate type is equal to Variable, the system then calculates the Calculation Interest %
Calculation Interest Rate % (p.a.)
The user manually enters the calculated interest rate in % if the Interest Rate Type is "Fixed" (i.e. an editable field in this case)
If the interest rate type is "Variable", the field is not user-editable. The value of the field is calculated automatically by the system based on the value entered in the Interest Margin % field.
At the end of step 3, the user has the following buttons:
Back
Active button, it can return to the previous screen
Next
Inactive button
Finish
After confirming Finish, the wizard will check the flag on the Contract Financing Product Type
If REFI code=N is Optional and the REFI code field is empty, it will display an error and will not allow you to continue. If the REFI code is entered, it continues to create the calculation.
If REFI code ==Mandatory is not performed, the check will not be performed and will continue
Creates the calculation/contract header (under the number from the calculation/contract number series or entered in step 1/3) and the subject, then sets the parameters entered here. Subsequently, it notifies the user that the calculation/contract has been created and asks if he/she wishes to display the created record.
The user can close the wizard via the cross in the upper right corner
After pressing the OC button, it displays the message "Do you really want to close calculations without saving?" If the user confirms Yes, the OC closes the window without saving the record to the database. If it confirms No, it can continue with the entry.
After confirming the "Finish" button in the last step of the wizard, the system will create a new contract, financed object, calculation inputs, set the parameters entered here and perform the initial calculation of the value of Instalments Excl. VAT and Instalments Excl. VAT without creating a Payment Calendar.
CZ localization (luxury tax):
After creating the calculation input for the purchase price and/or the entry fee, it will also create another calculation input for the unclaimed part of VAT if:
...
Po kliknutí systém spustí průvodce (funkci) na vytvoření smlouvy ve třech krocích.
Krok č. 1
Pole:
Typ (Type)
Uživatel zvolí hodnotu Kalkulace, pokud požaduje vytvořit kalkulaci a hodnotu Smlouva pro vytvoření nové smlouvy
Typ financování
Uživatel zvolí příslušný typ financování smlouvy o financování výběrem z možností:
Finanční leasing
Operativní leasing (pouze pokud je to produkt OL bez služeb)
Úvěr/Půjčka
Splátkový prodej
Kód právní formy
Vybere uživatel z číselníku právních forem, na tuto hodnotu systém následně bude filtrovat Číslo zákazníka
Pokud je změněna hodnota tohoto pole, pak se systém vždy odstraní hodnotu z pole:
Číslo zákazníka
Kód typu produktu financování
Číslo produktu financování
Číslo šablony financování
Číslo zákazníka
Vybere uživatel z adresáře zákazníků, který je filtrován na vybranou právní formu, kde se dá vybírat nejen podle čísla, ale i ostatních údajů zákazníka.
Pokud uživatel tvoří kalkulaci, pak nepovinné pole. Nabídku je možné založit i bez výběru čísla zákazníka
Pokud uživatel tvoří smlouvu, pak povinné pole
Pokud je změněna hodnota tohoto pole, pak bude smazána hodnota v poli Číslo šablony financování
Při změně čísla zákazníka OC zobrazí hlášku, jestli chce uživatel opravdu změnit zákazníka. Po potvrzení provede následující úkony:
Automaticky přepíše číslo zákazníka a název zákazníka
Pokud uživatel ručně přepíše Číslo zákazníka, OC provede kontrolu, jestli nový zákazník má právní formu, jaká byla vybrána v předchozím poli
Pokud právní forma vyhovuje, pokračuje dál
Pokud právní forma nevyhovuje, automaticky změní právní formu a změní i název zákazníka
Při aktivaci smlouvy musí být pole vyplněno
Název zákazníka
Pole je editovatelné v případě, že Druh = Kalkulace, jinak je needitovatelné
Automaticky se propíše při každé změně Čísla zákazníka
Doplní OC automaticky, pokud bylo vybráno Číslo zákazníka
Doplní uživatel manuálně, pokud nebylo vybráno Číslo zákazníka (nenachází se v adresáři zákazníku)
Povinné pole, bez zadání uživatel nemůže pokračovat dál
Kód měny
Výchozí hodnota je prázdné (= lokální měna)
Vybere uživatel z tabulky měn, pokud chce vytvořit nabídku v cizí měně
Pokud je změněna hodnota tohoto pole, pak bude smazána hodnota v poli
Číslo produktu financování
Číslo šablony financování
Kód komodity
Vybere uživatel z tabulky Komodita katalogové karty, která je filtrovaná na platné a aktivní záznamy. Pole je povinné pro výběr správného produktu
Pokud je změněna hodnota tohoto pole, pak bude smazána hodnota v poli
Kód skupiny
Kód typu produktu financování
Číslo produktu financování
Číslo šablony financování
Číslo katalogové karty
Kód skupiny
Vybere uživatel z tabulky Skupina katalogové karty, která je filtrovaná na vybranou komoditu, platné a aktivní záznamy. Pole je povinné pro výběr správného produktu
Pokud je změněna hodnota tohoto pole, pak bude smazána hodnota v poli
Kód typu produktu financování
Číslo produktu financování
Číslo šablony financování
Číslo katalogové karty
Použitý předmět financování
Editovatelné pole, výchozí hodnota N
Změní uživatel na A, pokud zakládá kalkulaci na použitý předmět
Předmět ESG (ESG Object)
Editovatelné pole, výchozí hodnota N
Změní uživatel na A, pokud zakládá kalkulaci se zeleným financováním
Evidenční pole
Kód pobočky
Systém předvyplní hodnotou z nastavení uživatelů
Uživatel může změnit výběrem z tabulky Pobočka
Kód prodejce
Systém předvyplní hodnotou z nastavení uživatelů
Pokud je na zákazníkovi (Karta zákazníka, Záložka Ostatní) vyplněno pole Kód pobočky, OC převezme tuto hodnotu ze zákazníka a propíše hodnotu kterou původně dotáhl z Nastavení uživatelů
Uživatel může změnit výběrem z tabulky Prodejce/nákupčí
Kód typu finančního produktu
Po výběru „Skupiny katalogové karty“ systém zafiltruje číselník „Typ finančního produktu“ dle následujících filtrů:
Smlouva se službami = NE
Typ financování
Kód právní formy
Kód komodity
Kód skupiny
Platnost od <= aktuální datum <= Platnost do
Pokud existuje jeden vyhovující záznam, pak ho systém automaticky doplní
Pokud existuje více vyhovujících záznamů, pak musí uživatel jeden vybrat
Pokud je změněna hodnota tohoto pole, pak bude smazána hodnota v poli
Číslo produktu financování
Číslo šablony financování
Číslo produktu financování
Vybere uživatel z tabulky Produktů financování.
Po kliknutí na lookup se zobrazí karta na výběr produktu financování. Karta se skládá ze dvou částí:
Identifikace produktu financování (filtrovací pole)
Podformulář Produktu financování.
V záložce Identifikace produktu financování jsou následující výběrová pole:
Kód komodity
OC předvyplní automaticky, needitovatelné.
Kód skupiny
OC předvyplní automaticky, needitovatelné.
Použitý předmět financování
OC předvyplní automaticky, needitovatelné.
Kód typu produktu financování
OC předvyplní automaticky, needitovatelné.
Kód měny
OC předvyplní automaticky, needitovatelné.
Podformulář Produktu financování obsahuje řádky, které jsou automaticky zafiltrovány na:
Stav = Aktívní
Platnost od<= today <= Platnost do
Filtr komodity – filtr na danou hodnotu a prázdné
Filtr skupiny – filtr na danou hodnotu a prázdné
Použitý předmět financování – filtr na danou hodnotu a prázdné
Kód typu produktu financování – filtr na danou hodnotu
Perioda splátek – filtr na danou hodnotu
Kód měny – filtr v tabulce Měna a kalkulační parametry, kde Typ=Produkt financování a danou měnu
Uživatel kliknutím označí příslušný řádek podformuláře a tímto je Produktu financování vybrán. Následně, po kliknutí na tlačítko OK formulář uzavře. OC zapíše Číslo produktu financování do pole wizardu. Obdobný účinek má dvakrát kliknout na daný řádek.
Výběr Čísla produktu financování je povinný, bez výběru / doplnění není možné pokračovat dál. V případě, že chce uživatel pokračovat bez zadání Čísla produktu financování, OC zobrazí chybovou hlášku „Prosím zadejte Číslo produktu financování.“ a nedovolí pokračovat dál v procesu.
Pokud je změněna hodnota tohoto pole, pak bude smazána hodnota v poli
Číslo šablony financování
Aktualizována pole v navazujících krocích
Další pole wizardu:
Název produktu financování
Doplní OC automaticky na základě Čísla produktu financování
Needitovatelné pole
Číslo šablony financování
Vybere uživatel z tabulky Šablon financování.
Šablona financování není povinná pro vytvoření kalkulace.
Po kliknutí na lookup systém zobrazí kartu na výběr šablony financování. Karta se skládá ze dvou častí:
Identifikace šablony financování (filtrovací pole) P
Podformulář Šablony financování.
V záložce Identifikace šablony financování budou následující výběrová pole:
Číslo zákazníka
OC předvyplní automaticky, needitovatelné. (bude zde filtr i na prázdné, tedy vyplní hodnotu z wizardu i prázdné)
Kód pobočky
OC předvyplní automaticky, needitovatelné. (bude zde filtr i na prázdné, tedy vyplní hodnotu z wizardu i prázdné)
Kód prodejce
OC předvyplní automaticky, needitovatelné. (bude zde filtr i na prázdné, tedy vyplní hodnotu z wizardu i prázdné)
Číslo produktu financování
OC předvyplní automaticky, needitovatelné.
Kód komodity
OC předvyplní automaticky, needitovatelné.
Kód skupiny
OC předvyplní automaticky, needitovatelné.
Kód podskupiny
Vybere uživatel
Lookup do podskupin, které jsou zafiltrovany na Skupinu katalogové karty.
Kód druhu
Lookup do druhů, vybere uživatel
Kód značky
Lookup do značek, vybere uživatel
Kód modelové řady
Lookup do modelových řad, zafiltrováno na Značku, vybere uživatel
Kód modelu
Lookup do modelů, zafiltrováno na Modelovu řadu a Značku
Podformulář Šablon financování bude obsahovat řádky, které budou automaticky zafiltrovany na:
Stav = Aktívní
Platnost od <= Datum začátku kalkulace <= Platnost do
Číslo zákazníka – filtr na danou hodnotu a prázdné
Číslo produktu financování – filtr na danou hodnotu
Kód pobočky – filtr na danou hodnotu a prázdné
Kód prodejce – filtr na danou hodnotu a prázdné
Kód komodity – filtr na danou hodnotu
Kód skupiny – filtr na danou hodnotu
Kód podskupiny – filtr na danou hodnotu
Kód druhu – filtr na danou hodnotu
Kód značky – filtr na danou hodnotu
Kód modelové řady – filtr na danou hodnotu
Kód modelu – filtr na danou hodnotu
Kód měny – filtr v tabulce Měna a kalkulační parametry, kde Typ=Šablona financování a danou měnu
Uživatel kliknutím označí příslušný řádek podformuláře a tímto je Šablona financování vybrána. Následně, po kliknutí na tlačítko OK formulář uzavře. OC zapíše Číslo šablony financování do pole wizardu. Obdobný účinek má dvakrát kliknout na daný řádek.
Pokud je Číslo šablony financování prázdné, po kliknutí na tlačítko Další systém zobrazí hlášku: “Číslo šablony financování není vyplněno. Přejete si pokračovat?”
Pokud uživatel potvrdí Ano, může pokračovat dál.
Pokud je změněna hodnota tohoto pole, pak bude smazána hodnota v poli
Číslo katalogové karty
Aktualizována pole v navazujících krocích
Další pole wizardu:
Název šablony financování
Doplní se po výběru Čísla šablony financování
Needitovatelné
Číslo katalogové karty
Vybere uživatel z tabulky Katalog.
Po kliknutí na lookup se zobrazí karta na výběr katalogové karty. Karta se skládá ze dvou častí:
Identifikace katalogové karty (výběrové pole)
Podformulář Katalogových karet.
Pokud byl zadán jen Produkt financování, pak se do filtrovací záložky doplní pole následovně:
Kategorie předmětu
Doplní OC automaticky dle komodity, needitovatelné.
Komodita
Doplní OC automaticky z wizardu, needitovatelné.
Skupina katalogové karty
Doplní OC automaticky z wizardu, needitovatelné.
Ostatní pole bude uživatel vybírat
Pokud byla ve wizardu zadána Šablona financování, pak se do filtrovací záložky doplní pole následovně:
Kategorie předmětu
Doplní OC automaticky dle komodity, needitovatelné.
Komodita
Doplní OC automaticky z wizardu, needitovatelné.
Skupina katalogové karty
Doplní OC automaticky z wizardu, needitovatelné.
Kód podskupiny
Pokud je na šabloně financování neprázdná hodnota, pak bude doplněna a pole je needitovatelné. Jinak uživatel vybere cokoliv
Kód druhu
Pokud je na šabloně financování neprázdná hodnota, pak bude doplněna a pole je needitovatelné. Jinak uživatel vybere cokoliv
Kód značky
Pokud je na šabloně financování neprázdná hodnota, pak bude doplněna a pole je needitovatelné. Jinak uživatel vybere cokoliv
Kód modelové řady
Pokud je na šabloně financování neprázdná hodnota, pak bude doplněna a pole je needitovatelné. Jinak uživatel vybere cokoliv
Kód modelu
Pokud je na šabloně financování neprázdná hodnota, pak bude doplněna a pole je needitovatelné. Jinak uživatel vybere cokoliv
Ostatní pole bude uživatel vybírat
V podformuláři je seznam katalogových karet, které:
Pokud nebyly na kalkulační šabloně zadány žádné katalogové karty, v podformuláři bude seznam katalogových karet zafiltrovaný na hodnoty zadané v záložce Identifikace předmětu
Pokud byly na šabloně financování zadány katalogové karty, v podformuláři bude jejich seznam
Pokud na šabloně financování byla zadána právě jedna katalogová karta, OC automaticky doplní její číslo do wizardu.
Pole Číslo katalogové karty je povinné, bez výběru / doplnění není možné pokračovat dál. V případě, že chce uživatel pokračovat bez zadání Čísla katalogové karty, OC při přechodu na další krok (tlačítko „Další“) zobrazí chybovou hlášku „Prosím zadejte Číslo katalogové karty.„ a nedovolí pokračovat dál v procesu.
Další pole wizardu:
Název předmětu financování
doplní systém automaticky dle zadaného čísla katalogové karty následovně.
Kategorie předmětu=Dopravní technika: Název skupiny + Název značky + Název modelové řady + Název typ modelu
Kat.předmětu=Stroj-zařízení anebo Nemovitost: Název skupiny + Název podskupiny + Název druhu
Pole je editovatelné.
Pokud uživatel ručně opraví defaultně dotaženou hodnotu, táto upravená hodnota se pak přenese na kartu předmětu do pole Název (předmětu)
Způsob využití předmětu (Financed Object Metod Usage)
Defaultní hodnotu systém plní z API Fin. Object Usage Method (4047061) z řádku Default=Y (obdobně se plní na předmětu pole Financed Object Metod Usage (4047100).
Uživatel přepne na jiný typ používání manuálně, pokud se jedná o speciální typ předmětu
Číslo dodavatele
Výběr z dodavatelů (není povinné pro kalkulaci)
Název dodavatele
Systém doplní dle čísla dodavatele
Pole je needitovatelné
Číslo smlouvy
Pole se využívá na přímé založení smlouvy s existujícím číslem smlouvy – typickým příkladem je ruční zakládání migrovaných smluv, pokud leasingová společnost prochází ze starého systému na nový.
Pole slouží k zadání ručního čísla smlouvy (teda ne kalkulace), pokud jsou současně splněny následující podmínky:
Typ = Smlouva
Je vybráno Číslo produktu financování se Vzorem, který na Modelu financování má nastavenou Číselnou řadu smluv s příznakem Výchozí číslo = N
Pokud jsou dodrženy podmínky uvedené výše, pole je editovatelné a uživatel může zadat číslo smlouvy jaké chce.
Pokud uživatel nezadá Číslo smlouvy a stiskne tlačítko Další, OC zobrazí hlášku, “Číslo smlouvy nemůže být prázdné”, jinak není možné pokračovat dál v založení smlouvy. Po stisknutí Ok hlášku zavře a uživatel může zadat číslo smlouvy.
Pokud uživatel zadá Číslo smlouvy a stiskne tlačítko Další, sytém provede kontrolu, jestli v systému již neexistuje smlouva s daným číslem. Pokud existuje, zobrazí hlášku: „Smlouva se zadaným číslem již existuje, zadejte prosím jiné číslo
..“. Po stisknutí Ok hlášku zavře a uživatel může zadat jiné číslo smlouvy:
Uživatel má na konci 1. kroku k dispozici tlačítka:
Zpět
Neaktivní tlačítko
Další
Přechod na další krok pomocí tlačítka Další, přičemž proběhne kontrola na vyplnění povinných polí, viz výše
Dokončit
Neaktivní tlačítko
Wizard může uživatel zavřít pomoci křížku v pravém horním rohu:
Po stisknutí tlačítka OC zobrazí hlášku „Skutečně si přejete uzavřít kalkulaci bez uložení?“ Pokud uživatel potvrdí
Ano
OC uzavře okno bez uložení záznamu do databáze
Ne
Uživatel může pokračovat v zadávání údajů do wizardu
Po potvrzení tlačítka “Další” systém otevře 2. krok průvodce, ve kterém se liší editovatelnost polí podle typu financování
Krok č. 2
Pole:
Doba financování (v měs.)
Pokud bylo zadáno jenom Číslo produktu financování
Doplní OC automaticky podle Čísla produktu financování z pole Doba financování – default z produktu financování.
Pokud není dosažena Doba financování-min, systém zobrazí chybovou hlášku a uživatel nemůže pokračovat dál
Pokud je překročena Doba financování-max, systém zobrazí chybovou hlášku na uživatel nemůže pokračovat dál
Pokud kontrola na min a max dobu prošla, systém provede kontrolu na nové doby financování vůči Doba financování-krok na produktu tak, že nová doba financování musí být násobkem kroku na produktu. Pokud nevyhovuje, zobrazí chybovou hlášku a nedovolí pokračovat dál
Pokud bylo zadáno Číslo šablony produktu
Doplní OC automaticky podle Číslo šablony financování z pole Doba financování – default ze šablony financování.
Pokud není dosažena Doba financování-min, systém zobrazí chybovou hlášku a uživatel nemůže pokračovat dál
Pokud je překročena Doba financování-max, systém zobrazí chybovou hlášku na uživatel nemůže pokračovat dál
Pokud kontrola na min a max dobu prošla, systém vykoná kontrolu na nové doby financování vůči Doba financování-krok na šabloně tak, že nová doba financování musí být násobkem kroku na šabloně. Pokud nevyhovuje, zobrazí chybovou hlášku a nedovolí pokračovat dál
Editovatelné pole.
Po změně hodnoty
Pokud je Nepovinný REFI kód = Ne na produktu financování je vyplněno pole Typ úrokové sazby, OC dohledá nový REFI kód anebo sazby vázající se na daný REFI kód dle popisu k REFI kódu.
Perioda splátek
Pokud bylo zadáno jen Číslo produktu financování, doplní OC automaticky podle Čísla produktu financování.
Pokud bylo zadáno i Číslo šablony financování, doplní OC automaticky podle Číslo šablony financování
Uživatel může změnit
Kurz smlouvy ze dne
Systém doplní datum kurzu smlouvy, popis viz pole Datum kurzu smlouvy na kartě smlouvy o financování
Needitovatelné
Kurz smlouvy
Systém doplní automaticky kurz, pokud byla v prvním kroku wizardu zvolena cizí měna, popis viz pole Kurz smlouvy na kartě smlouvy o financování
Needitovatelné
Pořizovací cena bez DPH
Pokud v kroku 1/3 nebyla vybrána šablona financování:
Systém doplní hodnotu tohoto pole přepočtem hodnoty pole v katalogové kartě Ceníková cena předmětu bez DPH (LM) dle kurzu smlouvy
Pokud v kroku 1/3 byla vybrána šablona financování a katalogová karta byla vybrána s katalogových karet šablony:
tak Purchase Price Excl.VAT plnit z pole Object Promoted Price without VAT (LCY) z této tabulky.
Uživatel může hodnotu pole změnit
systém po dokončení průvodce automaticky založí kalkulační vstup na pořizovací cenu v této výši
Částka DPH
Systém zjistí DPH sazbu:
Pro Typ financování=Úvěr: podle nastavení informatívní DPH skupiny v Nastavení předmětu financování
Pro Typ financování=ostatní: podle nastavení pro jistinu z kalkulace
Systém pak vypočte a doplní hodnotu tohoto pole z Pořizovací ceny bez DPH dle kurzu smlouvy
Přepočítá se automaticky při změne Pořizovací ceny bez DPH
Uživatel může hodnotu pole změnit
Pořizovací cena s DPH
Počítá se automaticky jako součet Pořizovací cena bez DPH+Částka DPH
Systém přepočíta hodnotu automaticky při každé změně Pořizovací cena bez DPH anebo Částka DPH
Uživatel nemůže hodnotu pole změnit, je needitovatelné
Vstupní poplatek bez DPH
Pokud byl zadán jen Produkt financování a v tabulce Měna a kalkulační parametry je vyplněna hodnota pole Vstupní poplatek bez DPH, doplní OC automaticky z tohoto pole a dopočítá hodnotu pole Vstupní poplatek v %
Pokud byla zadána Šablona financování a v tabulce Měna a kalkulační parametry je vyplněna hodnota pole Vstupní poplatek bez DPH, doplní OC automaticky z tohoto pole a dopočítá hodnotu pole Vstupní poplatek v %
Uživatel může hodnotu pole změnit
systém po dokončení průvodce automaticky založí kalkulační vstup na vstupní poplatek
Vstupní poplatek v %
Pokud byl zadán jen Produkt financování a v tabulce Měna a kalkulační parametry je vyplněna hodnota pole Vstupní poplatek v %, doplní OC automaticky z tohoto pole a dopočítá hodnotu pole Vstupní poplatek bez DPH
Pokud byla zadána Šablona financování a v tabulce Měna a kalkulační parametry je vyplněna hodnota pole Vstupní poplatek v %, doplní OC automaticky z tohoto pole a dopočítá hodnotu pole Vstupní poplatek bez DPH
Uživatel může hodnotu pole změnit
Částka hrazená zákazníkem %
Defaultně prázdní
Editovatelné pro Typ financování=Úvěr, pro ostatní typy ne.
Zadá uživatel %-ní hodnotu částky hrazené zákazníkem.
Po zadání/změny se automaticky přepočte Částka hrazená zákazníkem = Pořizovací cena s DPH x (Částka hrazená zákazníkem % /100)
Částka hrazena zákazníkem
Defaultně prázdní
Editovatelné pro Typ financování=Úvěr, pro ostatné typy ne.
Zadá uživatel absolutníní hodnotu částky hrazené zákazníkem.
Po zadání/změny se automaticky přepočte Částka hrazená zákazníkem % = Částka hrazená zákazníkem x 100 / Pořizovací cena s DPH
Akontace %
Pokud byl zadán jen Produkt financování a v tabulce Měna a kalkulační parametry je vyplněna hodnota pole Akontace %, doplní OC automaticky z tohoto pole a dopočítá hodnotu pole Akontace bez DPH
Pokud byla zadána Šablona financování a v tabulce Měna a kalkulační parametry je vyplněna hodnota pole Akontace %, doplní OC automaticky z tohoto pole a dopočítá hodnotu pole Akontace bez DPH
Uživatel může hodnotu pole změnit pro Typ financování=Finanční leasing, Splátkový prodej anebo Operativní leasing
Needitovatelné pro Typ financování=Úvěr
Akontace bez DPH
Pokud byl zadán jen Produkt financování a v tabulce Měna a kalkulační parametry je vyplněna hodnota pole Akontace bez DPH, doplní OC automaticky z tohoto pole a dopočítá hodnotu pole Akontace %
Pokud byla zadána Šablona financování a v tabulce Měna a kalkulační parametry je vyplněna hodnota pole Akontace bez DPH, doplní OC automaticky z tohoto pole a dopočítá hodnotu pole Akontace %
Uživatel může hodnotu pole změnit pro Typ financování=Finanční leasing, Splátkový prodej anebo Operativní leasing
Needitovatelné pro Typ financování=Úvěr
Po dotáhnutí/změně Pořizovací ceny bez DPH anebo Akontace % se přepočítá automaticky podle vzorce:
Akontace bez DPH = Pořizovací cena bez DPH x (Akontace %/100)
Financovaná hodnota
Needitovatelné pro všechny typy financování
Počítá se:
Typ financování=FL, OL, SP: Pořizovací cena bez DPH – Akontace bez DPH
Typ financování=Úvěr: Pořizovací cena s DPH-Částka hrazena zákazníkem. Přepočíta se při změně:
Pořizovací cena bez DPH
Částka DPH
Částka hrazena zákazníkem
Akontace bez DPH
V případě, že na produktu financování je zadána Akontace-default (typicky pro Finanční leasing) vypočíta jako rozdíl Vstupní částka/Pořizovací cena – Akontace bez DPH
V případě, že na produktu financování je nastaven max. úvěr k hodnotě (LTV) %, systém po změně tohoto pole kontroluje, zda financovaná částka nepřekračuje maximální limit financování k částce základu
Pokud podmínka není splněná (max. limit je překročen), systém zobrazí chybovou hlášku a zastaví proces vytváření smlouvy. Po úpravě financované částky může uživatel pokračovat dál
Zůstatková hodnota bez DPH
Pokud byl zadán jen Produkt financování a v tabulce Měna a kalkulační parametry je vyplněna hodnota pole Zůstatková hodnota bez DPH, doplní OC automaticky z tohoto pole
Pokud byla zadána Šablona financování a v tabulce Měna a kalkulační parametry je vyplněna hodnota pole Akontace Zůstatková hodnota bez DPH, doplní OC automaticky z tohoto pole
Uživatel může hodnotu pole změnit pokud je na Modelu financování Povolit zadat částku zůstatkové hodnoty=A, jinak ne
Jedná se o kalkulační parametr, který určuje výši splátky prodejní ceny a zůstatkovou hodnotu ve finanční kalkulaci
Leasing s dodáním zboží
Plní se z produktu financování (krok 1/3)
Needitovatelné.
Financování DPH
Defaultně N,
Editovatelné pokud je Leasing s dodáním zboží=A, jinak ne.
Zapne uživatel pokud chce do kalkulace zahrnout financování DPH.
Uživatel na konci 2. kroku má k dispozici tlačítka:
Zpět
aktivní tlačítko, může se vrátit na krok č. 1
Další
pokračuje na 3. krok průvodce
Dokončit
neaktivní tlačítko
Zavřít wizard může uživatel pomoci křížku v pravém horním rohu
Po stisknutí tlačítka OC zobrazí hlášku „Skutečně si přejete uzavřít kalkulaci bez uložení?“ Pokud uživatel potvrdí Ano, OC uzavře okno bez uložení záznamu do databáze. Pokud potvrdí Ne, pak uživatel může pokračovat v zadávání údajů do wizardu.
Po potvrzení tlačítka “Další” systém otevře 3. krok průvodce:
Krok č.3
Pole:
Typ úrokové sazby
Pokud byl zadán jen Produkt financování, doplní OC automaticky podle Čísla produktu financování a Kódu měny z tabulky Měna a kalkulační parametry:
Pokud Prázdné a na Typu produktu financování je parametr Nepovinné financování=N, uživatel může vybrat z hodnot Fixní, Variabilní
Pokud hodnota je různá od Prázdné, needitovatelné.
Pokud byla zadána Šablona financování, doplní OC automaticky podle Číslo šablony financování a Kódu měny z tabulky Měna a kalkulační parametry:
Pokud Prázdné a na Typu produktu financování je parametr Nepovinné financování=N, uživatel může vybrat z hodnot Fixní, Variabilní
Pokud hodnota je různá od Prázdné, needitovatelné.
Pokud byla hodnoty převzata z produktu/šablony, systém se pokusí dohledat REFI kód automaticky (popis níže)
Pokud nebyla převzata z produktu/šablony a vybere ji uživatel manuálně, systém se pokusí dohledat REFI kód automaticky (popis níže)
Při ruční změně hodnoty systém se pokusí také dohledat nový REFI kód:
Pokud ho najde, doplní ji a z ní i sazby Základní sazba a Nákladová sazba.
Pokud ho nenajde, původní REFI kód zmaže ale úrokové sazby ponechává (z technický důvodů jich není možné zmazat).
Při změně na prázdnou hodnotu, původní REFI kód zmaže ale úrokové sazby ponechává (z technických důvodů jich není možné zmazat).
REFI kód
Pro parametr Nepovinný REFI kód=A dle Kódu typu produktu financování je to nepovinné pole a OC nedohledává REFI kód.
Pokud parametr Nepovinný REFI kód=N na Kódu typu produktu financování, pak systém dohledá REFI kód následovně:
Dle následovných filtrů najde vyhovující REFI kód:
Kód měny
Musí být stejný kód měny v kalkulaci/smlouvě jako na REFI kódu
Platnost od
Datum „Platnost od“ musí být roven nebo menší jako Referenční datum (při založení kalkulace se Reference Date plní workdatem)
Platnost do
Datum „Platnost do“ musí být prázdné, rovno nebo větší jako Referenční datum
Typ úrokové sazby
Fixní, Variabilní
Typ úrokové sazby musí odpovídat typu úrokové sazby REFI kódu.
Aktivní=Ano (na REFI kódu)
Pokud nenajde vyhovující REFI kód, zobrazí hlášku a dál nepokračuje.
Pokud najde právě jeden vyhovující REFI kód, pokračuje na kontrolu sazeb REFI kódu:
K danému REFI kódu musí existovat Základní sazba a Nákladová sazba, které mají:
Platnost od
Datum „Platnost od“ musí být roven nebo menší jako Referenční datum smlouvy
Platnost do
Datum „Platnost do“ musí být prázdné, rovno nebo větší jako Referenční datum smlouvy
Základní sazba i Nákladová sazba môžu mít i nulovou hodnotu
Doba financování (měs) musí být Min.doba leas.sml.od<=Doba financování<=Max.doba leas.sml.do
Aktivní=A
Pokud Základní sazba a Nákladová sazba vyhovují, pak jich převezme do polí wizardu:
Základní sazba
Nákladová sazba
Pak vypočte:
Referenční úrok=Základní sazba+Nákladová sazba
Výpočtový úrok=Referenční úrok + Marže úroku (Marži převezme z produktu/šablony)
Pokud systém najde více vyhovujících REFI kódů, pak končí a uživatel musí vybrat sám, přičemž při výběru platí stejné podmínky jak jsou popsány výše.
Základní sazba %
Doplní systém automaticky dle vybraného REFI kódu dle popisu výše
Uživatelsky needitovatelné pole
Nákladový úrok %
Doplní systém automaticky dle vybraného REFI kódu dle popisu výše
Uživatelsky needitovatelné pole
Referenční úrok %
Doplní systém automaticky:
Referenční úrok=Základní sazba+Nákladová sazba
Představuje sazbu, která slouží jako podklad pro výpočet některých finančních ukazatelů na smlouvě (IRR, DB)
Uživatelsky needitovatelné pole
Marže úroku %
Pokud byl zadán jen Produkt financování, doplní OC automaticky podle Čísla produktu financování a Kódu měny z tabulky Měna a kalkulační parametry
Pokud byla zadána Šablona financování, doplní OC automaticky podle Číslo šablony financování a Kódu měny z tabulky Měna a kalkulační parametry
Editovatelné v případě, že je typ úrokové sazby rovno Variabilní, systém pak dopočte Výpočtový úrok %
Výpočtový úrok % (p.a.)
Uživatel zadá ručně výpočtový úrok v % v případě, že Typ úrokové sazby je “Fixní” (tzn. Pro tento případ editovatelné pole)
Pokud je typ úrokové sazby “Variabilní”, pole je uživatelsky needitovatelné. Hodnotu pole dopočte systém automaticky na základě zadané hodnoty v poli Marže úroku %.
Uživatel na konci 3. kroku má k dispozici tlačítka:
Zpět
Aktivní tlačítko, může se vrátit na předchozí obrazovku
Další
Neaktivní tlačítko
Dokončit
Po potvrzení Dokončit, průvodce provede kontrolu příznaku na Typu produktu financování smlouvy
Pokud je Nepovinný REFI kód=N a pole REFI kód je prázdní, zobrazí chybu a nedovolí pokračovat dál. Pokud je zadán REFI kód, pokračuje dál na založení kalkulace.
Pokud je Nepovinný REFI kód=A, kontrolu neprovede a pokračuje dál
Založí hlavičku kalkulace/smlouvy (pod číslem z číselné řady kalkulací/smluv anebo zadaným v kroku 1/3) a předmět, kalkulační vstupy, atd, dále nastaví tu zadané parametry (viz níže).
Provede prvotní kalkulaci:
Pokud na produkte financování (resp. již v založené kalkulaci) Calculate APR= anebo Calculate IRR=Y anebo Leasing with Goods Delivery=Y, zavolá funkce jako aktuálně, tzn. výpočet splátky vzorcemi bez zavolání finanční kalkulačky.
Pokud na produkte financování (resp. již v založené kalkulaci) Calculate APR= anebo Calculate IRR=Y anebo Leasing with Goods Delivery=Y, zavolá funkce na kalkulace (spustí finančnou kalkulačku a nasazení spl.kal.atd) na pozadí.
Výsledkem má být že je vytvořen spl.kal.smlouvy, vypočteny RPSN, IRR resp. vytvořen kalkulačný vstup pro DPH. Pokud je VAT Financing=Y, tak splátkový kalendář má tuto DPH rozsplátkovanou. Splátkový kalendář je smlouvy kompletne vytvořen a není potřebné znovu spouštet kalkulačku.
Následně oznámí uživateli, že kalkulace / smlouva byla založená a dotáže se, zda si přeje založený záznam zobrazit.
Zavřít wizard může uživatel přes křížek v pravém horním rohu
Po stisknutí tlačítka OC zobrazí hlášku „Opravdu si přejete uzavřít kalkulace bez uložení?“ Pokud uživatel potvrdí Ano, OC zavře okno bez uložení záznamu do databáze. Pokud potvrdí Ne, může pokračovat v zadávání.
CZ lokalizace (daň z luxusu):
Po založení kalkulačního vstupů na pořizovací cenu a/anebo vstupní poplatek založí i další kalkulační vstup na neuplatněnou část DPH pokud:
Work Date systému=> VAT Limitation Valid From and
Financing Type= Operative Leasing and
Financed Object Metod Usage has má na sobě Calculate limitation for VAT=Y and
Catalogue Group Code of the course has předmětu má Maximum price for VAT<>0 (this value is then compared with the purchase price, if the purchase price is higher than the setting in the category of the card category, then it meets the criterion for the unused part of VAT).
tato hodnota se následně porovnává s pořizovací cenou, pokud je pořizovací cena vyšší než nastavení na skupině kat.karty, pak splňuje kritérium pro neuplatněnou část DPH).
Pokud jsou tyto podmínky splněny, jedná se o vozidlo, které má omezení ceny pro uplatnění DPH. Wizard pak založí další kalkulační vstup k dané smlouvě API Contract Calculation Input (4026450) for the contract as followsnásledovně:
Simple Fee % (Simple Fee %)
Calculation Input Type = according to dle Unapplied VAT Calculation Input Type Code from the financing product of the contractz produktu financování dané smlouvy
Base Amount = calculated as followsvypočte následovně:
Base Amount = (Purchase Price Excl.VAT from wizard z wizardu - Maximum price for VAT from item catalogue card groupze skupiny katalogové karty předmětu)*(VAT rate according to sazba DPH dle Informative VAT Bus.Posting Croup and a Informative VAT. Prod. Posting Group z API Financed Object Setup (4026437)/100)
Other values of the calculation input as in the case of the calculation input to the purchase price
It then notifies the user that the contract has been created and asks if they wish to view the record.
The user confirms No:
The system does not open the card of a newly created contract, the user can return to it later from the list of contracts
The user confirms Yes:
The system automatically opens the contract card and the user can add more data to the contract
Filling in the basic dates for the calculation will be done by the OC after pressing the Finish button as follows:
The Financing Product No. and Currency Code determine the Contract Template. On the template, the Financing model is assigned
According to the Financing Model settings (described above), the OC will fill in the fields:
Expected Handover Date
Calculation Starting Date
Expected Termination Date
If a simple fee, simple service, and simple insurance have been used, they will also complete the contract fields:
The system fills in the field only if there is a flag on the Financing Product Type Used Simple Fee Ostatní hodnoty kalkulačního vstupu stejně jako v případe kalkulačního vstupu na pořizovací cenu
Následně oznámí uživateli, že smlouva byla založená a dotáže se, zda si přeje založený záznam zobrazit.
Uživatel potvrdí Ne:
systém kartu nově založené smlouvy neotevře, uživatel se k ní může vrátit později z přehledu smluv
Uživatel potvrdí Ano:
systém automaticky otevře kartu smlouvy a uživatel může doplnit další údaje na smlouvu
Plnění základních datumů do kalkulace provede OC po stisknutí tlačítka Dokončit následovně:
Číslo produktu financovaní a Kód měny určují Vzor smlouvy. Na vzoru je přiřazený Model financování
OC podle nastavění Modelu financování (popis výše) naplní pole:
Datum předpokládaného předání
Datum začátku kalkulace
Datum předpokládaného ukončení
Pokud byly použity jednoduchý poplatek, jednoduchý servis a jednoduché pojištění doplní i pole smlouvy:
Jednoduchý popletek % (Simple Fee %)
Pole systém plní pouze v případe, že je na Typu produktu financovaní příznak Použit jednoduchý poplatek (Use Simple Fee) = Y as follows:
If the Template No. was selected in step 1/3 of the wizard (i.e. the calculation is based on a template), the value will be taken from the template from thea to následovně:
Pokud v kroku 1/3 průvodce bylo vybrané Číslo šablony (Template No) (tzn. Kalkulace se zakládá ze šablony), hodnotu převezme ze šablony z API FP/FT Curr.and Calc.Param. (4047013)
If the template number was not selected in step Ak v kroku 1/3 , it will take the value from the financing product
Simple Fee
Calculates automatically
Simple Fee Sum
Calculates automatically
Simple Insurance Code
It will add the system to the contract automatically only if it is on the Financing Product Type Simple Insurance Used nebylo vybrané číslo šablony, hodnotu převezme z produktu financování
Jednoduchý poplatek (Simple Fee)
Vypočítá automaticky
Jednoduchý poplatek suma (Simple Fee Sum)
Vypočítá automaticky
Kód jednoduchého pojištění (Simple Insurance Code)
Doplní systém do smlouvy automaticky pouze v případe, že je na Typu produktu financovaní Použit jednoduché pojištění (Use Simple Insurance) = Yes, otherwise nojinak ne
Jednoduché pojištění (Simple Insurance
Completes the system according to the Simple Insurance Code)
Doplní systém podle Kódu jednoduchého pojištění (Simple Insurance Code) into the contract automaticallydo smlouvy automaticky
Kód jednoduchého servisu (Simple Service Code
It will be added to the contract automatically if there is a Financing Product Type Use Simple Maintenance)
Doplní do smlouvy automaticky v případe, že je na Typu produktu financovaní Použit jednoduchý servis (Use Simple Service) = Yes, otherwise nojinak ne
Jednoduchý servis (Simple Service
Completes the system according to the Simple Service Code)
Doplní systém podle Kódu jednoduchého servisu (Simple Service Code) into the contract automaticallydo smlouvy automaticky