Versions Compared

Version Old Version 5 New Version 6
Changes made by

Lango: Language and translation manager

Lango: Language and translation manager

Saved on

Key

  • This line was added.
  • This line was removed.
  • Formatting was changed.

The Calculation tab contains the following fields:

...

Always Calendar Month

  • flag, which in combination with the flag Calculation start=handover date determines whether payments will be calculated for calendar months, technical months or aliquot months.

  • completes the system automatically from the Financing Model of the given contract

  • non-user-editable field

...

Calculation Start = Handover Date

  • flag, which, in combination with Always Calendar Month, determines whether payments will be calculated for calendar months, technical months or aliquot

  • completes the system automatically from the Financing Model of the given contract

  • non-user-editable field

...

Payment term - At the beginning/At the end

  • This field determines whether the system will calculate pre-term interest (at the beginning) or post-term interest (at the end) on the contract

  • completes the system automatically from the Financing Product Type

  • user-editable

...

Payment Period

  • Takes over OC from wizard to create calculation/contract

  • The user selects from the following options:

    • Moon

    • Quarter

    • Half a year

    • Year

    • Irregularly

Financing Term in Months

...

Pre-populates OC from wizard.

To change the value:

Before you activate your contract:

...

Field is non-editable for calculations/contracts with Financing with services=A.

...

The user can make a change of value using the AssistEdit button to open the dialog box Change Financing Period. The user enters a new financing value, then confirms the Make button. The system then performs:

  • Checks against values on the financing product/template:

    • New Financing Period (in Months)>=Financing Period-min and at the same time

    • New Financing Period (in Months)<=Financing Period-max and at the same time

    • New Financing Period (in Months)/Financing Period-step=is an integer

    • If any condition does not apply, the system displays an error message and the user cannot continue.

    • If all conditions apply, the system continues.

  • Recalculates Yearly or Contractual Mileage (depending on the parameter in Contract with Service Settings). If the value of the Contractual Distance has been recalculated, the check will be carried out by:

    • New value Contractual Distance=<Contractual Mileage-max on template/product:

    • If it doesn't, it displays the error message "Contractual Distance cannot be higher than .. value from template/product)." (EN: A contractual raid can't be more like..." ̈). The changed value of Distance per Year and Contractual Distance cannot be saved. After confirmation by the user, it closes the message and leaves the Contractual distance form open.

    • If true, it stores the Financing Period (in Month) and Contractual Distance values without a message. Subsequently, it continues according to the current functionality (recalculates the necessary services).

If the Financing Product Type is Financing Optional=N, the REFI check will perform:

...

checks if the Base Rate and Cost Interest of the REFI code of the contract are suitable for the new duration:

  • The Reference Date must be between Valid From and Valid To at both rates

  • Note: The Reference Date is not updated, it is based on the existing value

  • The new Financing Period (in Months) value must be between Min.Leas.Contr.Time From and Max.Leas.Contr.Time To at both rates

...

If the rates are satisfactory, it will leave them unchanged in the lease agreement

...

Zložka Kalkulace obsahuje následovné pole:

  • Vždy kalendářní měsíc

    • příznak, který v kombinaci s příznakem Začátek kalkulace=datum předání určuje, zda budou splátky kalkulovány na kalendářní měsíce, technické měsíce případně alikvotní.

    • doplní systém automaticky z Modelu financování dané smlouvy

    • uživatelsky needitovatelné pole

  • Začátek kalkulace=datum předání

    • příznak, který v kombinaci s Vždy kalendářní měsíc určuje, zda budou splátky kalkulovány na kalendářní měsíce, technické měsíce případně alikvotně

    • doplní systém automaticky z Modelu financování dané smlouvy

    • uživatelsky needitovatelné pole

  • Termín splátek - Na začátku/Na konci

    • toto pole určuje, zda bude systém počítat na smlouvě s předlhůtním úročením (na začátku) nebo s polhůtním úročením (na konci)

    • doplní systém automaticky z Typu produktu financování

    • uživatelsky editovatelné

  • Perioda splátek

    • Převezme OC z wizardu na založení kalkulace/smlouvy

    • Vybere uživatel z možností:

      • Měsíc

      • Kvartál

      • Půlrok

      • Rok

      • Nepravidelně

  • Doba financování v měsících

    • Předvyplní OC z wizardu.

    • Změna hodnoty:

      • Před aktivací smlouvy:

        • Pole je needitovatelné pro kalkulace/smlouvu s Financování se službami=A.

        • Uživatel může vykonat změnu hodnoty pomoci AssistEdit tlačítka se otevře dialogbox Změna doby financování. Uživatel zadá novou hodnotu financování, pak potvrdí tlačítko Provést. Systém pak provede:

          • kontroly vůči hodnotám na produktu/šabloně financování:

            • Nová doba financování (v měs)>=Doba financování-min a zároveň

            • Nová doba financování (v měs)<=Doba financování-max a zároveň

            • Nová doba financování (v měs)/Doba financování-krok=je celé číslo

            • Pokud neplatí jakákoliv podmínka, systém zobrazí chybovou hlášku a uživatel nemůže dál pokračovat.

            • Pokud platí všechny podmínky, systém pokračuje dál.

          • Přepočte Roční anebo Smluvní nájezd (v závislosti na parametru v Nastavení smluv se službami). Pokud byla přepočtena hodnota Smluvního nájezdu, vykoná kontrolu:

            • Nová hodnota Contractual Distance=<Contractual Mileage-max na šabloně/produktu:

            • Pokud neplatí, zobrazí chybovou hlášku „Contractual Distance cannot be higher than ..hodnota ze šablony/produktu).“ (CZ: Smluvní nájezd nemůže být víc jako...“¨). Změněnou hodnotu Distance per Year a Contractual Distance nedovolí uložit. Po potvrzení uživatelem hlášku uzavře a nechá otevřený formulář Contractual distance.

            • Pokud platí, uloží hodnoty Financing Period (in Month) a Contractual Distance bez hlášky. Následně pokračuje podle aktuální funkcionality (vykoná přepočet potřebných služeb).

        • Pokud je na Type produktu financovaní Nepovinné financovaní=N, vykoná kontrolu REFI:

          • zkontroluje, jestli Základná sazba (Base Rate) a Nákladový úrok (Cost Interest) REFI kódu smlouvy vyhovují pro novou dobu trvání:

            • Reference Date (Vztažný datum smlouvy) musí být v rozmezí Platnost od a Platnost do na obou sazbách

            • Pozn. Reference Date se přitom neaktualizuje, vychází se z existující hodnoty

            • Nová hodnota Financing Period (in Months) musí být v rozmezí Min.Leas.Contr.Time From a Max.Leas.Contr.Time To na obou sazbách

          • Pokud sazby vyhovují, ponechá jich v leasingové smlouvě bez změny

          • Pokud sazby nevyhovují, OC dohledá nové vyhovující sazby v rámci daného REFI kódu. Pokud jich najde, doplní jich do smlouvy a přepočítá Výpočtový úrok (% p.a.) (Calculation Interest Rate % (p.a.) while maintaining při zachovaní Marže úroku (Interest Margin %).

          • If the REFI code does not match both rates, the OC will find a new matching REFI code:

            • The currency code in the contract must be the same

            • The type of interest rate in the contract must be the same

            • The reference date of the contract must be between Validity From and Validity To on the REFI code.

            • The REFI code must have a satisfactory Base Rate and Liqui Cost (conditions as above).

          • Subsequently, he adds the REFI code and the new rates to the contract and recalculates the Calculation Interest while maintaining the Interest Margin.

          • If it does not find a matching REFI code, it displays an error message and does not continue.

          It then updates all services, if they exist in the contract:

          • Updates Valid To and Valid To after Extension, then recalculates the details

          • Service Rates

          • Maintenance

            • finds a new rate when it depends on the duration

          • Fee/Service

            • Recalculates the detail without updating the rate

          • Highway Ticket

            • recalculates the Quantity without updating the price and then the detail

          • Fuel Card

            • recalculates the detail without updating the rates

          • Replacement Car

            • recalculates Service Duration, then detail without price update

          • Road Tax (CZ and SK only)

            • deletes the service and re-establishes it for a new contract term, using the rate valid on the Reference Date

          • Tire

            • recalculates Tire Quantity only if there is a change in Contractual Distance

          • Tire Change

            recalculates

            Pokud REFI kód nemá vyhovující obě sazby, OC dohledá nový vyhovující REFI kód:

            • Kód měny v smlouvě musí být stejný

            • Typ úrokové sazby v smlouvě musí být stejný

            • Vztažný datum smlouvy musí být v rozmezí Validity From a Validity To na REFI kóde.

            • Daný REFI kód musí mít vyhovující Base Rate a Liqui Cost (podmínky jako výše).

          • Následně doplní REFI kód a nové sazby do smlouvy a přepočítá Výpočtový úrok při zachovaní Marže úroku.

          • Pokud nenajde vyhovující REFI kód, zobrazí chybovou hlášku a dále nepokračuje.

        • Následně zaktualizuje všechny služby, pokud v smlouvě existují:

          Performs contract recalculation in relation to

          • Zaktualizuje Valid To a Valid To after Extension, následně jde na přepočet detailů

          • Sazby služeb

          • Maintenance

            • dohledá novou sazbu, když tato je závislá na době trvaní

          • Fee/Service

            • přepočítá detail bez aktualizace sazby

          • Highway Ticket

            • přepočítá Quantity bez aktualizace ceny a pak detail

          • Fuel Card

            • přepočítá detail bez aktualizace sazeb

          • Replacement Car

            • přepočítá Service Duration, pak detail bez aktualizace ceny

          • Road Tax (pouze pro CZ a SK)

            • službu zmaže a založí znovu na nové trvání smlouvy, přičemž použije sazbu platnou k Reference Date

          • Tire

            • přepočítá Tire Quantity pouze pokud dojde k změně Contractual Distance

          • Tire Change

            • přepočítá Number of Tire Changes, resp. detail without updating ratesbez aktualizace sazeb

          • Tire Storage

            • recalculates the detail without updating the rates

          • Ledges

            • The total value does not change, it only recalculates the monthly value

          • Rim Accessories

            • The total value does not change, it only recalculates the monthly value

          • Recalculates service/calendar details

        • Updates insurance contracts

            • přepočítá detail bez aktualizace sazeb

          • Rims

            • celková hodnota se nemění, přepočítá pouze měsíčnou hodnotu

          • Rim Accessories

            • celková hodnota se nemění, přepočítá pouze měsíčnou hodnotu

          • Přepočítá detaily služeb/kalendáře

        • Zaktualizuje pojistné smlouvy

        • Vykoná přepočet smlouvy ve vazbě na Complete Calculation=N/Y.

      • After the contract is activated

        • Using the wizard to change the time, km and residual value – see description Změny smlouvy

  • Number of Payments

    • Replenishes the system automatically according to the financing period and repayment period

    • The field is not user-editable

  • Entry Fee %

    • The system automatically fills in the value entered in the Create Contract Wizard. Based on this value, the system will create a calculation input for the entry fee according to the system settings.

    • The user can only change the value if the Contract Status is<Effective. If:

      • The entry fee existed before, the OC will update the calculation input according to the new value

      • the entry fee did not exist before, the OC bases the calculation input on the value specified by the user in the contract

      • if the initial fee or calculation input existed in the contract, but the user deletes the value, the OC only updates the existing calculation input to zero value. The user should manually delete the zero calculation input.

  • Initial Fee excl. VAT

    • The system automatically fills in the value entered in the Create Contract Wizard.

    • The user can change the value, using the same mechanisms as when changing the Entry Fee % (see above).

  • Acquisition Price Excl. VAT

    • the system automatically fills in the sum of the values of the Base Amount field from the contract calculation inputs:

      • To Acquire=A

      • Calc. Input Variant = Purchase Price or Change of Purchase Price

      • Calculation Enter Date=Expected Handover Date, resp. Handover Date (after activation)

  • Input Price Excl. VAT

    • fills in the system automatically, as the sum of the Calculation Amount fields (filled in if the calculation input is To Calculation=A) from calculation inputs that have parameters

      • To Acquire=A

      • Calculation Enter Date=Expected Handover Date, resp. Handover Date (after activation)

  • Amount Paid By Customer %

    • The field is non-editable.

    • The field is used only for loans (not for OL and SVP).

    • Changing the amount is only possible on the calculation input for the entry price for the loan.

    • It completes the system automatically from the calculation inputs, where:

      •  To Acquisition=A as follows:

        • The system sums the value of the "Amount incl. VAT" field from all calculation inputs of the contract. it then takes the value of the "Amount paid by customer" field from the financing contract. Calculation of the "Amount paid by customer %" field: "Amount paid by customer" * 100 / total "Amount incl. VAT"

  • Amount Paid By Customer

    • The field is non-editable.

    • The field is used only for loans (not for OL and SVP).

    •  Changing the amount is only possible on the calculation input for the entry price for the loan.

    • completes the system automatically, as the sum of the fields Amount paid by the customer from calculation inputs, which have the following parameters:

      •  To Acquire=A

  • Down Payment %

    • The system automatically fills in the value entered in the Create Contract Wizard.

    • Editable according to the settings of the Financing Model

    • A down payment will be recalculated in case of a change

  • Advance payment

    • The system automatically fills in the value entered in the Create Contract Wizard. After changing the value in the Down Payment % field, the system automatically calculates the absolute down payment value from the input price

    • Editable according to the settings of the Financing Model

  • Financed Value

    • Non-editable for all types of financing

    • The system automatically fills in the value:

      • Financial Leasing, Oper. Leasing, Instalment Sale, Fleet Management: Input Price Excl. VAT-Down Payment

      • Credit: from the calculation input from the Calculation Amount field

    • The value enters the calculation Annuity excl. VAT resp.do Financial Calculators

  • Calculation Residual Value %

    • Financing with services=N:

      • Automatically completes the system according to the residual value entered in the Create Contract Wizard

      • The user can change the value of the field only if the value of the "Allow residual value amount to be entered" field is equal to YES on the financing model. Otherwise, the system will display an error.

      • Each time the value in the Residual Value field changes, the calculation system updates the value in this field

    • Financing with services=A:

      • fills in the system automatically according to the value of the residual value entered in the Object Prices and the field is always non-editable (regardless of the financing model settings)

  • Calculation Residual Value

    • Financing with services=N:

      • Automatically completes the system according to the residual value entered in the Create Contract Wizard

      • The user can change the value of the field only if the value of the "Allow residual value amount to be entered" field is equal to YES on the financing model. Otherwise, the system will display an error.

      • Each time the value in the Residual Value field changes, the calculation system updates the value in this field

    • Financing with services=A:

      • fills in the system automatically according to the value of the residual value entered in the Object Prices and the field is always non-editable (regardless of the financing model settings)

  • Change in Purchase Price

    • The field is non-editable. The system automatically calculates the entry price of the financing contract from the calculation inputs of the contract. It is the sum of all calculation inputs with the "To procurement" and "To calculation" flags and the calculation input type "Input Price Change".

  • Selling price

    • This is the amount that the client pays at the end of the contract in addition to the entry price on the financing contract. Also known as the term selling fee.

    • user-editable field Editable according to the settings of the Financing Model

  • Interest Rate Type

    • The system will be added from the wizard if the Financing Product Type contains the flag Optional financing=N

    • The field is editable according to the flag on the Contract Product Type:

      • Optional financing=N – editable (i.e. it is allowed to change the interest rate type during the contract term to another one such as on the product/template)

      • Optional financing=A – not editable (typically for fleet management when the subject is not financed)

    • When the value is changed manually, the system updates the value of the Reference Date field

    • After updating the Reference Date, it will also try to find the new REFI code:

      • If it finds it, it will add the Base Rate and Cost Rate rates from it.

      • If it does not find it, it deletes the original REFI code, but keeps the interest rates (for technical reasons, it is not possible to delete them).

  • REFI Code

    • For calculation with Financing Product Type that has Optional Financing = A is empty and uneditable

    • For the calculation with the Financing Product Type that has Optional Financing=N, the system automatically fills in the value entered in the contract creation wizard and is editable

    • If it is editable, the user can change the default value. When the REFI code is changed manually, the system will update the Reference Date in order to search for rates to the current date.

    • When changing the REFI code, the system filters according to the following filters:

      • Currency Code

        • There must be the same currency code in the calculation/contract as on the REFI code

      • Valid From

        • The "Valid from" date must be equal to or less than the reference date

      • Valid To

        • The "Valid To" date must be blank, equal to or greater than the Reference Date

      • Interest Rate Type

        • Fixed, variable

        • The interest rate type must match the interest rate type of the REFI code.

      • Active=Yes (on REFI code)

        • If no REFI code matches, it will not allow you to select anything else.

        • If the user selects a matching REFI code, they proceed to check the REFI code rates:

          • For the given REFI code, there must be Base Rate and Cost Ratethat have:

            • Valid From

            • The "Valid from" date must be equal to or less than the Reference Date of the contract

            • Valid To

            • The "Valid To" date must be empty, equal to or greater than the Contract Reference Date

            • The base rate must have a value greater than 0.00, check when the rate is applied

            • Financing Period (month) must be Min. Leas.Sml.From<=Financing Period<=Max. Period leas.sml.do

            • Active=A

          • If the Base Rate and Cost Rate are suitable, then they are taken into the wizard fields:

            • Basic Rate

            • Cost Rate

          • If there is also a valid Special Liquidity Cost:

            • Rate Type=Special Liqui Cost

            • Validity From/Validity To

            • the lease term is between Min.Leas.Contr.Time From and Max.Leas.Contr.Time To

            • has Active=Y

            • then its Rate is taken over in the calculation of the Reference Interest%.

          • Then calculates:

            • Reference Interest=Base Rate+Cost Rate+Special Interest Expense

            • Calculation Interest = Reference Interest + Interest Margin (Takes Margin from Product/Template)

            • If the user enters the Calculation Interest value, he calculates the value Interest Margin%=Calculation Interest%-Reference Interest

  • Calculation Interest in %

    • the system automatically fills in the value entered in the Create Contract Wizard

    • The user can change it if the Interest Rate Type is Fixed. In the case of the Variable Interest Rate type, the system automatically calculates the calculation interest after entering the interest margin and the field is not editable by the user

    • The calculation interest can also be zero, even for Optional Financing=N. If the input price is non-zero and the calculation interest is zero, the system calculates the annuity payment by dividing the financed value by the number of payments – in this case, the annuity payment is even.

  • Interest Margin %

    • Adds the system from the wizard to create a calculation/contract (this is taken to the wizard from the financing product/template).

    • Editable for Interest Rate Type=Variable

    • If the Calculation Interest is changed, the system will calculate it automatically.

  • Reference Interest %

    • completes the system automatically according to REFI code=Base Rate %+Expense Interest %.

  • Cost Interest %

    • fills in the system automatically according to the REFI code, the field is not user-editable.

  • Basic Rate %

    • fills in the system automatically according to the REFI code, the field is not user-editable.

  • IRR%

    • Replenishes the system automatically. The field is non-editable.

  • APR % (APR %)

    • It is an indicator of the annual percentage rate of charge. The system calculates it automatically when generating a payment calendar on a financing contract. The field is non-editable.

  • Annuity Excl. VAT (Annuity Excl.VAT)

    • calculates the OC automatically after creating the calculation using the PMT formula without creating a contract payment calendar. Rounding according to the Part Payment Rounding Code on the Financing Model. Recalculation is possible using the Payment Calculation button.

    • If a contract payment calendar is created, the OC will update this field when deploying the payment calendar from the Annuity Excl. VAT field from the payment (line) that matches:

      • the first unposted (Posted=N) and

      • Regular Po aktivací smlouvy

        • Pomoci wizardu na změnu doby, km a zůstatkové hodnoty – popis viz Změny smlouvy

  • Počet splátek

    • doplní systém automaticky podle doby financování a periody splátek

    • pole je uživatelsky needitovatelné

  • Vstupní poplatek %

    • doplní systém automaticky hodnotu zadanou v průvodci vytvořením smlouvy. Systém na tuto hodnotu vytvoří kalkulační vstup na vstupní poplatek podle nastavení systému.

    • uživatel může hodnotu změnit pouze pokud je Stav smlouvy<Účinná. Pokud:

      • vstupní poplatek předtím existoval, OC podle nové hodnoty aktualizuje i kalkulační vstup

      • vstupní poplatek předtím neexistoval, OC založí kalkulační vstup na hodnotu zadanou uživatelem ve smlouvě

      • pokud vstupní poplatek, resp. kalkulační vstup ve smlouvě existoval, ale uživatel hodnotu zmaže, OC pouze aktualizuje existující kalkulační vstup na nulou hodnotu. Uživatel by měl nulový kalkulační vstup ručně smazat.

  • Vstupní poplatek bez DPH

    • doplní systém automaticky hodnotu zadanou v průvodci vytvořením smlouvy.

    • uživatel může hodnotu změnit, přičemž fungují stejné mechanismy jako při změně Vstupního poplatku % (viz výše).

  • Cena pořízení bez DPH

    • doplní systém automaticky součet hodnot pole Částka základu z kalkulačních vstupů smlouvy:

      • Do pořízení=A

      • Varianta kalk.vstupu=Pořizovací cena anebo Změna pořizovací ceny

      • Datum vstupu do kalkulace=Datum předpokl.předání, resp. Datum předání (po aktivaci)

  • Vstupní cena bez DPH

    • doplní systém automaticky, jako součet polí Kalkulační částka (plní se, pokud je na kalkulačním vstup Do kalkulace=A) z kalkulačních vstupů, které mají parametry

      • Do pořízení=A

      • Datum vstupu do kalkulace=Datum předpokl.předání, resp. Datum předání (po aktivaci)

  • Částka hrazena zákazníkem %

    • Pole je needitovatelné.

    • Pole se využívá pouze při úvěrech (ne při OL a SVP).

    • Změna částky je možná pouze na kalkulačním vstupu pro vstupnou cenu pro úvěr.

    • doplní systém automaticky z kalkulačních vstupů, kde:

      •  Do pořízení=A následovně:

        • Systém sečte hodnotu pole "Částka s DPH" ze všech kalkulačních vstupů smlouvy. následně vezme hodnotu pole "Částka hrazena zákazníkem" ze smlouvy o financování. Výpočet pole "Částka hrazena zákazníkem %": "Částka hrazena zákazníkem" * 100 / celková "Částka s DPH"

  • Částka hrazena zákazníkem

    • Pole je needitovatelné.

    • Pole se využívá pouze při úvěrech (ne při OL a SVP).

    •  Změna částky je možná pouze na kalkulačním vstupu pro vstupnou cenu pro úvěr.

    • doplní systém automaticky, jako součet polí Částka hrazená zákazníkem z kalkulačních vstupů, které mají parametry:

      •  Do pořízení=A

  • Akontace %

    • doplní systém automaticky hodnotu zadanou v průvodci vytvořením smlouvy.

    • Editovatelné podle nastavení Modelu financování

    • Při změně se přepočítá Akontace

  • Akontace

    • doplní systém automaticky hodnotu zadanou v průvodci vytvořením smlouvy. Po změně hodnoty v poli Akontace % systém automaticky dopočte absolutní hodnotu akontace ze vstupní ceny

    • Editovatelné podle nastavení Modelu financování

  • Financovaná hodnota

    • Needitovatelné pro všechny typy financování

    • doplní systém automaticky hodnotu:

      • Finanční leasing, Oper.leasing, Splátkový prodej, Správa vozového parku: Vstupní cena bez DPH-Akontace

      • Úvěr: z kalkulačního vstupu z pole Kalkulační částka

    • Hodnota vstupuje do výpočtu Anuita bez DPH resp.do finanční kalkulačky

  • Financovaná hodnota DPH

    • Pole se využíva při finančním leasingu s dodáním zboží

    • Pole počítá systém a obsahuje financovanou hodnotu DPH při rozsplátkování na smlouvě, tedy součet částek ze splátkového kalendáře v poli Splátka DPH při dodání zboží (viz pole v doplnění tabulky 4026398)

    • Needitovatelné

  • Financovaná hodnota celkem

    • Pole se využíva při finančním leasingu s dodáním zboží

    • Pole počítá systém a obsahuje celkovou financovanou hodnotu na smlouvě, tedy součet Financované hodnoty z pořízení a Financované hodnoty DPH

    • Vstupuje do výpočtu anuity přes finanční kalkulačku (ne přes vzorce)

    • Needitovatelné

  • Zůstatková hodnota kalkulační %

    • Financování se službami=N:

      • doplní systém automaticky dle hodnoty zůstatkové hodnoty zadané v průvodci vytvořením smlouvy

      • uživatel může změnit hodnotu pole pouze v případě, že na modelu financování je hodnota pole „Povolit zadat částku zůstatkové hodnoty“ rovno ANO. Jinak systém zobrazí chybu.

      • po každé změně hodnoty v poli Zůstatková hodnota kalkulační systém hodnotu v tomto poli aktualizuje

    • Financování se službami=A:

      • doplní systém automaticky dle hodnoty zůstatkové hodnoty zadané Cenách předmětu a pole je vždy needitovatelné (bez ohledu na nastavení modelu financování)

  • Zůstatková hodnota kalkulační

    • Financování se službami=N:

      • doplní systém automaticky dle hodnoty zůstatkové hodnoty zadané v průvodci vytvořením smlouvy

      • uživatel může změnit hodnotu pole pouze v případě, že na modelu financování je hodnota pole „Povolit zadat částku zůstatkové hodnoty“ rovno ANO. Jinak systém zobrazí chybu.

      • po každé změně hodnoty v poli Zůstatková hodnota kalkulační systém hodnotu v tomto poli aktualizuje

    • Financování se službami=A:

      • doplní systém automaticky dle hodnoty zůstatkové hodnoty zadané Cenách předmětu a pole je vždy needitovatelné (bez ohledu na nastavení modelu financování)

  • Změna pořizovací ceny

    • pole je needitovatelné. Systém z kalkulačních vstupů smlouvy automaticky vypočítá vstupní cenu smlouvy o financování. Jedná se o součet všech kalkulačních vstupů s příznakem „Do obstarání“ a „Do kalkulace“ a typem kalkulačního vstupu „Změna vstupní ceny“.

  • Prodejní cena

    • Jedná se o částku, kterou klient na konci smlouvy zaplatí navíc nad rámec vstupní ceny na smlouvě o financování. Taktéž pojem prodejný poplatek.

    • uživatelsky editovatelné pole Editovatelné podle nastavení Modelu financování

  • Typ úrokové sazby (Interest Rate Type)

    • Systém doplní z wizardu, pokud je na Typu produktu financování příznak Nepovinné financování=N

    • Pole je editovatelné dle příznaku na Typu produktu smlouvy:

      • Nepovinné financování=N – editovatelné (tzn. že je povolena změna typu úrokové sazby během trvání smlouvy i na jinou jako je na produktu/šabloně)

      • Nepovinné financování=A – needitovatelné (typicky pro správu vozového parku kdy se předmět nefinancuje)

    • Při ruční změně hodnoty systém zaktualizuje hodnotu pole Reference Date

    • Po aktualizaci Reference Date se pokusí také dohledat nový REFI kód:

      • Pokud ho najde, doplní ji a z ní i sazby Základní sazba a Nákladová sazba.

      • Pokud ho nenajde, původní REFI kód zmaže ale úrokové sazby ponechává (z technických důvodů jich není možné zmazat).

  • REFI kód

    • Pro kalkulaci s Typem produktu financování, který má Nepovinné financování=A je prázdné a needitovatelné

    • Pro kalkulaci s Typem produktu financování, který má Nepovinné financování=N doplní systém automaticky hodnotu zadanou v průvodci vytvořením smlouvy a je editovatelné

    • Pokud je editovatelné, uživatel může výchozí hodnotu změnit. Při ruční změně REFI kódu systém zaktualizuje Reference Date z důvodu dohledávání sazeb k aktuálnímu datu.

    • Při změně REFI kódu systém filtruje dle následovných filtrů:

      • Kód měny

        • Musí být stejný kód měny v kalkulaci/smlouvě jako na REFI kódu

      • Platnost od

        • Datum „Platnost od“ musí být roven nebo menší jako Referenční datum

      • Platnost do

        • Datum „Platnost do“ musí být prázdné, rovno nebo větší jako Referenční datum

      • Typ úrokové sazby

        • Fixní, Variabilní

        • Typ úrokové sazby musí odpovídat typu úrokové sazby REFI kódu.

      • Aktivní=Ano (na REFI kódu)

        • Pokud nevyhovuje žádný REFI kód, nedovolí nic jiné vybrat.

        • Pokud uživatel vybere vyhovující REFI kód, pokračuje na kontrolu sazeb REFI kódu:

          • K danému REFI kódu musí existovat Základní sazba a Nákladová sazba, které mají:

            • Platnost od

            • Datum „Platnost od“ musí být roven nebo menší jako Referenční datum smlouvy

            • Platnost do

            • Datum „Platnost do“ musí být prázdné, rovno nebo větší jako Referenční datum smlouvy

            • Základní sazba musí mít hodnotu vyšší jako 0,00, kontrola při použití sazby

            • Doba financování (měs) musí být Min.doba leas.sml.od<=Doba financování<=Max.doba leas.sml.do

            • Aktivní=A

          • Pokud Základní sazba a Nákladová sazba vyhovují, pak jich převezme do polí wizardu:

            • Základní sazba

            • Nákladová sazba

          • Pokud existuje i platný Speciální likvidní náklad:

            • Rate Type=Special Liqui Cost

            • sazba je platná (Validity From/Validity To)

            • doba leasingu je mezi Min.Leas.Contr.Time From a Max.Leas.Contr.Time To

            • má Active=Y

            • pak její Sazbu převezme do výpočtu Referenčního úroku%.

          • Pak vypočte:

            • Referenční úrok=Základní sazba+Nákladová sazba+Speciální úrokový náklad

            • Výpočtový úrok=Referenční úrok + Marže úroku (Marži převezme z produktu/šablony)

            • Pokud uživatel propíše hodnotu Výpočtového úroku, dopočte hodnotu Marže úroku%=Výpočtový úrok%-Referenční úrok

  • Výpočtový úrok v %

    • doplní systém automaticky hodnotu zadanou v průvodci vytvořením smlouvy

    • uživatel může změnit v případě, že Typ úrokové sazby je Fixní. V případě typu úrokové sazby Variabilní systém automaticky dopočítá výpočtový úrok po zadání marže úroku a pole je uživatelsky needitovatelné

    • Výpočtový úrok může být i nulový, a to i pro Nepovinné financování=N. Pokud je vstupní cena nenulová a výpočtový úrok nulový, systém vypočítá splátku anuity tak, že financovanou hodnotu podělí počtem splátek – v tomto případě je teda splátka anuity rovnoměrná.

  • Marže úroku %

    • Doplní systém z wizardu na založení kalkulace/smlouvy (do wizardu se to převezme z produktu/šablony financování).

    • Editovatelné pro Typ úrokové sazby=Variabilní

    • Při změně Výpočtového úroku systém dopočítá automaticky.

  • Referenční úrok %

    • doplní systém automaticky podle REFI kódu=Základní sazba %+Nákladový úrok %.

  • Nákladový úrok %

    • doplní systém automaticky podle REFI kódu, pole je uživatelsky needitovatelné.

  • Základní sazba %

    • doplní systém automaticky podle REFI kódu, pole je uživatelsky needitovatelné.

  • Výnosný úrok (IRR%)

    • Doplní systém automaticky. Pole je needitovatelné.

  • RPSN % (APR %)

    • jedná se o ukazatel roční procentuální sazby nákladů. Systém jej vypočítá automaticky při generování splátkového kalendáře na smlouvě o financování. Pole je needitovatelné.

  • Anuita bez DPH (Annuity Excl.VAT)

    • vypočte OC automaticky po založení kalkulace vzorcem PMT bez vytvoření splátkového kalendáře smlouvy. Zaokrouhlení dle Part Payment Rounding Code na modelu smlouvy (Financing Model). Přepočet je možné pomoci tlačítka Výpočet splátky.

    • Pokud je vytvořen splátkový kalendář smlouvy, OC toto pole zaktualizuje při nasazení splátkového kalendáře z pole Anuita bez DPH ze splátky (řádku) která vyhovuje:

      • první nezaúčtovaná (Posted=N) a

      • řádná (Aliquot Payment=N, Downpayment Line=N, Recalculation Settlement=N a Partial Payment Credit=N)

      • pokud je příznak smlouvy Financing with Services=N tak i nenulová Výše splátky (Amount<>0) splátky z SPK smlouvy. Pokud Y, tak Amount nekontrolovat. 

  • Pojištění bez DPH (Insurance Excl.VAT)

    • vypočte OC automaticky po založení kalkulace vzorcem bez vytvoření splátkového kalendáře smlouvy. Přepočet je možné pomoci tlačítka Výpočet splátky (v případě standardního pojištění i v případě jednoduchého pojištění zvlášť) – výpočet viz kapitola Výpočet splátky.

      • V případě jednoduchého pojištění zvlášť se zaokrouhluje dle Insurance Rounding Code na modelu smlouvy.

      • V případě standardního pojištění se zaokrouhluje dle nastavění pojištění.

    • Pokud je vytvořen splátkový kalendář smlouvy, OC toto pole zaktualizuje při nasazení splátkového kalendáře z pole Pojištění ze splátky (řádku) která vyhovuje:

      • první nezaúčtovaná (Posted=N) a

      • řádná (Aliquot Payment=N, Downpayment Line=N, Recalculation Settlement=N and a Partial Payment Credit=N)

      • if the contract flag is pokud je příznak smlouvy Financing with Services=N , then also non-zero Payment amount (Amount<>0) of the payment from the GAC of the contract. If Y, don't check the Amount. 

    Insurance Excl. VAT (Insurance

      • tak i nenulová Výše splátky (Amount<>0) splátky z SPK smlouvy. Pokud Y, tak Amount nekontrolovat.

  • Služby bez DPH (Services Excl.VAT)

    • calculates the OC automatically after creating a calculation by a formula without creating a contract payment calendar. The recalculation is possible using the Instalment Calculation button (in the case of standard insurance and in the case of simple insurance separately) – for the calculation, see the Instalment Calculation chapter.

      • In the case of simple insurance, it is rounded separately according to the Insurance Rounding Code on the contract model.

      • In the case of standard insurance, it is rounded according to the insurance settings.

    • If a contract payment calendar is created, the OC will update this field when deploying the payment calendar from the Insurance field from the payment (line) that matches:

    • the first unposted (Posted=N) and

      • Regular

      vypočte OC automaticky po založení kalkulace vzorcem bez vytvoření splátkového kalendáře smlouvy. Přepočet je možné pomoci tlačítka Výpočet splátky.

      • zaokrouhlení dle Service Rounding Code na modelu financování, v případe standardních služeb i jednoduché služby.

    • Pokud je vytvořen splátkový kalendář smlouvy, OC toto pole zaktualizuje při nasazení splátkového kalendáře z pole Služby ze splátky (řádku) která vyhovuje:

      • první nezaúčtovaná (Posted=N) a

      • řádná (Aliquot Payment=N, Downpayment Line=N, Recalculation Settlement=N and a Partial Payment Credit=N)

      • if the contract flag is pokud je příznak smlouvy Financing with Services=N , then also non-zero Payment amount (Amount<>0) of the payment from the GAC of the contract. If Y, don't check the Amount.

    Services Excl. VAT (Services Excl.VAT)

    • calculates the OC automatically after creating a calculation by a formula without creating a contract payment calendar. Recalculation is possible using the Payment Calculation button.

      • Rounding according to the Service Rounding Code on the financing model, in the case of standard services also simple services.

    • If a contract payment calendar is created, the OC will update this field when deploying the payment calendar from the Services field from the payment (line) that matches:

      • the first unposted (Posted=N) and

      • Regular tak i nenulová Výše splátky (Amount<>0) splátky z SPK smlouvy. Pokud Y, tak Amount nekontrolovat.

    • Bez samostatného nastavení zaokrouhlení – je součtem již zaokrouhlených hodnot. 

  • Splátka bez DPH (Payment Excl.VAT)

    • vypočte OC automaticky po založení kalkulace vzorcem bez vytvoření splátkového kalendáře smlouvy. Přepočet je možné pomoci tlačítka Výpočet splátky.

    • Pokud je vytvořen splátkový kalendář smlouvy, OC toto pole zaktualizuje při nasazení splátkového kalendáře z pole Splátka bez DPH ze splátky (řádku) která vyhovuje:

      • první nezaúčtovaná (Posted=N) a

      • řádná (Aliquot Payment=N, Downpayment Line=N, Recalculation Settlement=N and a Partial Payment Credit=N)

      • if the contract flag is pokud je příznak smlouvy Financing with Services=N , then also non-zero Payment amount (Amount<>0) of the payment from the GAC of the contract. If Y, don't check the Amount.

    • Without a separate rounding setting – is the sum of already rounded values. 

  • Payment Excl. VAT (Payment Excl.VAT)

    • calculates the OC automatically after creating a calculation by a formula without creating a contract payment calendar. Recalculation is possible using the Payment Calculation button.

    • If a contract payment calendar is created, the OC will update this field when deploying the payment calendar from the Payment Excl. VAT field from the payment (line) that matches:

      • the first unposted (Posted=N) and

      • Regular (Aliquot Payment=N, Downpayment Line=N, Recalculation Settlement=N and Partial Payment Credit=N)

      • if the contract flag is Financing with Services=N, then also non-zero Payment amount (Amount<>0) of the payment from the GAC of the contract. If Y, don't check the Amount. 

    • Without a separate rounding setting – is the sum of already rounded values.

  • Payment Incl. VAT (Payment Incl.VAT)

    • calculates the OC automatically after creating a calculation by a formula without creating a contract payment calendar. Rounding according to the Total Rounding Code on the Financing Model. Recalculation is possible using the Payment Calculation button.

    • If a contract payment calendar is created, the OC will update this field when deploying the payment calendar from the Payment Amount from Payment (Line) field that matches:

      • the first unposted (Posted=N) and

      • Regular (Aliquot Payment=N, Downpayment Line=N, Recalculation Settlement=N and Partial Payment Credit=N)

      • if the contract flag is Financing with Services=N, then also non-zero Payment amount (Amount<>0) of the payment from the GAC of the contract. If Y, don't check the Amount. 

  • Simple Fee % (Simple Fee %)

    • Adds the wizard to create a calculation/contract automatically if there is a Simple Fee=Y on the Financing Product Type (not possible for contracts with Financing with Services=Y) from the financing product or financing template (if the calculation was created from a template) from the field of the same name from the Currency and Calculation Parameters subform.

    • Editable If Simple Fee=Y and Status<Active is not on the Financing Product Type (not even on the change copy), Simple Fee and Simple Fee Sum are automatically recalculated when changing

    • When the Simple Fee value changes, it is calculated automatically:

      • Simple Fee %=round(Simple Fee*100/Financed Amount (4047245),2)

  • Simple Fee

    • Adds wizard for creation automatically according to Simple Fee %

    • Editable if it is on the Financing Product Type Use Simple Fee=Y and Status<Active (not even on the change copy) otherwise. Simple Fee % and Simple Fee Sum are automatically recalculated when changing

    • Value Enters Into Payment

    • The following is counted:

      • Simple Fee=round(Financed Amount (4047245)*( Simple Fee %/100),2)

  • Simple Fee Sum

    • calculates the OC automatically

    • It counts:

      • Simple Fee Sum = Simple Fee * No.of Payments (24)

  • Simple Service Code

    • It will add the wizard to create the calculation automatically if there is a flag on the Financing Product Type Use simple service=Y (not possible for contracts with Financing with Services=Y), otherwise not. The code tracing is the same as the lookup filtering described below.

    • Editable only if it is on the Financing Product Type Use Simple Service=Y and Status<Active (even on the change copy) otherwise not

    • Lookup to a new Simple Service table (see PD Business Settings) with the following filters enabled:

      • Fuel Type = same as on the subject of the contract

      • Engine

      •  Displacement From<Engine CCM (72) on the subject<=Engine Displacement To (Incl.)

      • Valid From<workdate<=Valid To (can also be empty)

  • Simple Service

    • The field will be editable only if it is on the Financing Product Type Use Simple Service=Y (not possible for contracts with Financing with Services=Y) and Simple Service Code<>blank and Status<Active (not even on the change copy).

    • Value Enters Into Payment

    • After selecting Simple Service Code, the value is filled in automatically from the Simple Service Rate table as follows (filters):

      • Code Same

      • Duration From<Financing Period (23) From Contract<tak i nenulová Výše splátky (Amount<>0) splátky z SPK smlouvy. Pokud Y, tak Amount nekontrolovat. 

    • Bez samostatného nastavení zaokrouhlení – je součtem již zaokrouhlených hodnot.

  • Splátka s DPH (Payment Incl.VAT)

    • vypočte OC automaticky po založení kalkulace vzorcem bez vytvoření splátkového kalendáře smlouvy. Zaokrouhlení dle Total Rounding Code na modelu smlouvy (Financing Model). Přepočet je možné pomoci tlačítka Výpočet splátky.

    • Pokud je vytvořen splátkový kalendář smlouvy, OC toto pole zaktualizuje při nasazení splátkového kalendáře z pole Výše splátky ze splátky (řádku) která vyhovuje:

      • první nezaúčtovaná (Posted=N) a

      • řádná (Aliquot Payment=N, Downpayment Line=N, Recalculation Settlement=N a Partial Payment Credit=N)

      • pokud je příznak smlouvy Financing with Services=N tak i nenulová Výše splátky (Amount<>0) splátky z SPK smlouvy. Pokud Y, tak Amount nekontrolovat. 

  • Jednoduchý poplatek % (Simple Fee %)

    • Doplní wizard na založení kalkulace/smlouvy automaticky pokud je na Typu produktu financování Použít jednoduchý poplatek=Y (není možné pro smlouvy s Financing with Services=Y) a to z produktu financování anebo šablony financování (pokud kalkulace byla založena ze šablony) ze stejnojmenného pole z podformuláře Měna a kalkulační parametry.

    • Editovatelné ak je na Type produktu financovaní Use Simple Fee=Y a Status<Active jinak ne (ani na změnové kopii), při změně se automaticky přepočítá Simple Fee a Simple Fee Sum

    • Při změně hodnoty Simple Fee se propočítá automaticky:

      • Simple Fee %=round(Simple Fee*100/Financed Amount (4047245),2)

  • Jednoduchý poplatek (Simple Fee)

    • Doplní wizard na založení automaticky dle Jednoduchý poplatek %

    • Editovatelné ak je na Type produktu financovaní Use Simple Fee=Y a Status<Active (ani na změnové kopii) jinak ne. Při změně se automaticky přepočítá Simple Fee % a Simple Fee Sum

    • Hodnota vstupuje do splátky

    • Počítá se:

      • Simple Fee=round(Financed Amount (4047245)*( Simple Fee %/100),2)

  • Jednoduchý poplatek suma (Simple Fee Sum)

    • vypočte OC automaticky

    • počítá se:

      • Simple Fee Sum = Simple Fee * No.of Payments (24)

  • Kód jednoduchého servisu (Simple service Code)

    • Doplní wizard na založení kalkulace automaticky pokud je na Typu produktu financování příznak Použít jednoduchý servis=Y (není možné pro smlouvy s Financing with Services=Y), jinak ne. Dohledání kódu je stejné, jak je níže popsán filtrování při lookupu.

    • Editovatelné len ak je na Type produktu financovaní Use Simple Service=Y a Status<Active (ani na změnové kopii) jinak ne

    • Lookup do nové tabulky Simple Service (viz PD Business Nastavění), přičemž jsou zapnuty filtry:

      • Fuel Type = stejné jak na předmětu smlouvy

      • Engine

      •  Displacement From<Engine CCM (72) na předmětu<=Engine Displacement To (Incl.)

      • Valid From<workdate<=Valid To (může být aj prázdní)

  • Jednoduchý servis (Simple Service)

    • Pole bude editovatelné len ak je na Type produktu financovaní Use Simple Service=Y (není možné pro smlouvy s Financing with Services=Y) a Simple Service Code<>prázdné a Status<Active (ani na změnové kopii).

    • Hodnota vstupuje do splátky

    • Po výběru Simple Service Code se hodnota doplní automaticky z tabulky Simple Service Rate následovně (filtry):

      • Code stejný

      • Duration From<Financing Period (23) ze smlouvy<= Duration To (Incl)

      • Valid From<workdate<=Valid To (může být aj prázdní)

  • Kód jednoduchého pojištění (Simple Insurance Code)

    • Doplní wizard na založení kalkulace automaticky pokud je na Typu produktu financování příznak Použít jednoduché pojištění=Y (není možné pro smlouvy s Financing with Services=Y), jinak ne. Dohledání kódu je stejné, jak je níže popsán filtrování při lookupu.

    • Na kartě editovatelné len ak je na Type produktu financovaní Use Simple Insurance=Y a Status<Active jinak ne, přidat za Service Payment Period

    • Uživatel může změnit, lookup do tabulky Simple Insurance, přičemž jsou zapnuty filtry:

      • Duration From<Financing Period (23) ze smlouvy<= Duration To (Incl)

      • Valid From<workdate<=Valid To (can also be empty)

  • Simple Insurance Code

    • Adds wizard to create the calculation automatically if the flag on the Financing Product Type is Use Simple Insurance=Y (not possible for contracts with Financing with Services=Y), otherwise not. The code tracing is the same as the lookup filtering described below.

    • On the editable tab, only if there is a Financing Product Type Use Simple Insurance=Y and Status<Active otherwise not, add after Service Payment Period

    • The user can change the lookup to the Simple Insurance table while the filters are on:

      • Duration From<Financing Period (23) From Contract<= Duration To (Incl)

      • Valid From<workdate<=Valid To (can also be empty)

  • Simple Insurance

    • The field will only be editable if it is on the Financing Product Type Use Simple Insurance=Y and Simple Insurance Code<>blank and Status<Active (not even on the change copy).

    • Value Enters Into Payment

    • After selecting Simple Insurance Code, the value is filled in automatically from the Simple Insurance Rate table as follows (filters):

      • Code Same

      • Valid From<workdate<=Valid To (can also be empty)

  • Payment Calendar Is Tax Document

    • completes the system automatically from the Currency and calculation parameters subform from Financing Product/Template

    • If A – it is not necessary to print installment invoices from the payment calendar

    • If N – for installments from the payment calendar, it is necessary to print invoices (typically for foreign exchange contracts)

  • VAT Special Mode

    • YES/NO

    • For SK legislation – the calculation of instalments is carried out according to par. 66 of the VAT Act (second-hand goods)

    • For CZ legislation – detto.

  • Releasing Excluding VAT (VAT)

    • YES/NIE

    • The field is non-editable.

    • The field is filled from the financed object.

      • může být aj prázdní)

  • Jednoduché pojištění (Simple Insurance)

    • Pole bude editovatelné len ak je na Type produktu financovaní Use Simple Insurance=Y a Simple Insurance Code<>prázdné a Status<Active (ani na změnové kopii).

    • Hodnota vstupuje do splátky

    • Po výběru Simple Insurance Code se hodnota doplní automaticky z tabulky Simple Insurance Rate následovně (filtry):

      • Code stejný

      • Valid From<workdate<=Valid To (může být aj prázdní)

  • Spl.kalendář je daňový doklad

    • doplní systém automaticky z podformuláře Měna a kalkulační parametry z Produktu/Šablony financování

    • Pokud A – není potřebné tisknout faktury na splátky ze splátkového kalendáře

    • Pokud N – na splátky ze spl.kalendáře je potřebné tisknout faktury (typicky pro cizoměnné smlouvy)

  • Zvláštní režim DPH

    • ANO/NE

    • Pro SK legislativu – výpočet splátek se vykoná dle par. 66 zákona o DPH (použité zboží)

    • Pro CZ legislativu – detto.

  • Zpětný leasing osvobozen od DPH (Releasing Excluding VAT)

    • ANO/NIE

    • Pole je needitovatelné.

    • Pole se plní z předmětu financování.

  • Leasing s dodáním zboží

    • Příznak se kalkuluje z Předmětu financování z příznaku stejného názvu do smlouvy.

    • Označuje smlouvu, která je v režimu finančního leasingu s dodáním zboží  a je needitovatelný.

Info

Technika použití flowfieldu je zde proto, aby řešení bylo kompatibilní databázově s Zpětným leasingem a Zvláštním daňovým režimem.

  • Financování DPH

    • Pole označující v případě Leasingu s dodáním zboží, zda zákazník požaduje rozsplátkování DPH nebo bude hradit DPH podle vystaveného daňového dokladu

    • Pole má význam pouze pro Finanční leasing v režimu Dodání zboží, je editovatelné pokud je Leasing s dodáním zboží=A a Stav=Aktivní

    • Změna shazuje příznak Řádky kalkulačky – aktualizováno (Calculation Lines – Updated), pokud se jedná o změnu na smlouvě; kontroluje se i stav smlouvy při změně