The Financing Product defines the default values for creating a Financing Template or Offer, but also defines the conditions that must be met in order to validate the contract.
The code list is available via full-text search: Overview of financing products.
A new record can be entered via the New.
From the overview, the user opens the card for the selected financing product via the Edit/View button or by double-clicking. Subsequently, the system opens the Financing Product tab, which contains the following tabs:
General
Calculation Parameters
Currency and Calculation Parameters
Insurance
Multi Calculation - only for products with product type where Contract with Services = Yes
Migration
General Tab
Field:
...
No. (No.)
The financing product number is generated by the system from the number series that is set in the OneCore Settings
If the value of the Manual Numbers=YES field is on the number sequence, then the user can enter a value in this field manually (alphanumeric value)
...
Name
A user enters a short text name for a financing product
Status
...
The default value of the field is "In preparation", from which the user can switch the value to "Active" and then to "Inactive". Any other sequence of statuses is not allowed
...
In order for the user to be able to select the Financing Product in the calculation, the value of the field must be equal to "Active".
Status = In Preparation (Status = In Preparation)
...
Active From (125) is an editable field
...
Active To (130)) is a non-editable field
When the status is switched:
...
Produkt financování definuje výchozí hodnoty pro tvorbu Šablony financování nebo Nabídky ale také definuje podmínky, které musí být splněny, aby bylo možné validovat smlouvu.
Číselník je dostupný přes fulltextové vyhledávání: Přehled produktů financování.
Nový záznam je možné zadat přes tlačítko Nový.
Z přehledu uživatel otevře kartu ke zvolenému produktu financování přes tlačítko Úpravy/Pohled nebo dvojklikem. Následně systém otevře kartu Produktu financování, která obsahuje následující záložky:
Obecné (General)
Kalkulační parametry (Calculation Parameters)
Měna a kalkulační parametry (Currency and Calculation Parameters)
Pojištění (Insurance)
Multikalkulace (Multi Calculation) - pouze pro produkty s typem produktu, kde Smlouva se službami = Ano
Migrace (Migration)
Záložka obecné (General)
Pole:
Číslo (No.)
Číslo produktu financování je generováno systémem z číselné řady, která je nastavena v Nastavení OneCore
Pokud je na číselné řadě hodnota pole Ruční čísla=ANO, pak uživatel může zadat hodnotu do tohoto pole manuálně (alfanumerická hodnota)
Název (Name)
Uživatel zadá krátký textový název produktu financování
Stav (Status)
Výchozí hodnota pole je „V přípravě“, ze které uživatel může přepnout hodnotu na „Aktivní“ a následně na „Neaktivní“. Jiná posloupnost stavů není povolena
Aby uživatel mohl daný Produkt financování vybrat v kalkulaci, musí být hodnota pole rovna „Aktivní“.
Stav = V přípravě (Status = In Preparation)
Aktivní od (Active From (125)) je editovatelné pole
Aktivné do (Active To (130)) je needitovatelné pole
Při přepnutí stavu:
na Aktivní - Systém zkontroluje, jestli je vyplněno Aktivní od (Active From (125)):
if No, displays an error message and does not continue.
If Yes, continues on and without a message and unblocks Active until pokud Ne, zobrazí chybovou zprávu a dál nepokračuje.
Pokud Ano, pokračuje dál a bez hlášky a odblokuje Aktivní do (Active To (130))to editk editaci.
to Inactive - The system will check if the following is filled in: Active until na Neaktivní - Systém zkontroluje, jestli je vyplněno Aktivní do (Active To (130)):
If No, displays an error message and does not continue
If Yes:
Disables editability Active untilPokud Ne, zobrazí chybovou hlášku a dál nepokračuje
Pokud Ano:
Vypne editovatelnost Aktivní do (Active To (130))
Check if financing templates exist for the financing product:
Type Zkontroluje, jestli k danému produktu financování existují šablony financování:
Typ (1) = Financing Template
Financing Product No. – Same
Status = Active
Šablona financování
Číslo produktu financování – stejné
Stav = Aktivní
Pokud existují, zobrazí hlášku „This financing product has active financing templates, please check them." "EN: This financing product has active templates, please check them."
After confirmation, it closes the message and switches the product status to Inactive
“ „CZ: Tento produkt financování má aktivní šablony, prosím zkontrolujte je.“
Po potvrzení hlášku zavře a přepne stav produktu na Neaktivní
Kód typu produktu financování (Financing Product Type Code
User selects the Code of the Financing Product type for which he is creating a Financing Product
Depending on the financing product type code, the values of some other fields will be taken and will be specified for each such field
When you select a code, the system takes the Releasing Excluding VAT value from the FinUživatel vybere Kód typu produktu financování, ke kterému vytváří Produkt financování
Dle kódu typu produktu financování budou převzaty hodnoty některých dalších polí, což bude uvedeno u každého takového pole
Při výběru kódu systém převezme hodnotu Releasing Excluding VAT z Fin. Product Type.
If Pokud Releasing Excluding VAT=Y, the nastaví system sets Purchase Type=Releasing and disables the editability of the a vypne editovatelnost pole Purchase Type field.If
Pokud Releasing Excluding VAT=N, sets nastaví Purchase Type=Standard and enables the editability of the a zapne editovatelnost pole Purchase Type field.
Popis typu produktu financování (Financing Product Type Description
A non-editable field that is automatically filled in after selecting the Financing Product Type Code
Legal Form Filter
The value of the field is automatically filled in after you select the Financing Product Type Code
The user can change:
If the value of the field is not empty when replenishing from the financing product type, then the user can only remove some Legal forms, but the field must not remain empty (blank means any value)
If the field is empty after adding from the financing product type, then the user can select any value from the code list to limit the options
Financing Type
A non-editable field that is automatically filled in after selecting the Financing Product Type Code
Releasing Excluding VAT (VAT)
The system takes the value from the financing product type
Purchase Type
Possibilities:
Standard
Resales
Leaseback
If the value of the Releasing field is VAT exempt = Yes, the system sets Purchase Type = Leaseback, and the field is non-editable
If the value of the Releasing field is exempt from VAT = No, the default value is = Standard and the field is editable
Commodity Filter
The value of the field is automatically filled in after you select the Financing Product Type Code
The user can change:
If the value of the field is not empty when replenishing from the financing product type, then the user can only remove some Commodities, but the field must not remain blank (blank means any value)
If the field is empty after adding from the financing product type, then the user can select any value from the code list, thus limiting the options
Group Filter
The value of the field is automatically filled in after you select the Financing Product Type Code
The user can change:
If the value of the field is not empty when replenishing from the financing product type, then the user can only remove some Groups, but the field must not remain empty (empty means any value)
If the field is empty after adding from the financing product type, then the user can select any value from the code list to limit the options
Used Financed Object
The default value of the field is "Empty", which means that the Financing Product applies to both new items and used items. If the user wants to restrict the Financing Product, then he changes the value of the field to "New" or "Used"
Purchase Price Calculation Input Type Code
The user selects the Calculation input code for the purchase price of the object that the system will use when creating the calculation input for the purchase price of the financed object
CZ localization only (Luxury Tax): Unapplied VAT Calculation Input Type Code
The user selects the type of calculation input to be automatically created by the system for the unclaimed part of VAT
We recommend that you create a calculation input type withNeeditovatelné pole, které je automaticky vyplněno po výběru Kódu typu produktu financování
Filtr právní formy (Legal Form Filter)
Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Kódu typu produktu financování
Uživatel může změnit:
Pokud je hodnota pole při doplnění z typu produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé Právní formy, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)
Pokud je pole po doplnění z typu produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čím omezí možnosti
Typ financování (Financing Type)
Needitovatelné pole, které je automaticky vyplněno po výběru Kódu typu produktu financování
Zpětný leasing osvobozený od DPH (Releasing Excluding VAT)
Hodnotu systém převezme z typu produktu financování
Leasing s dodáním zboží
Pole se plní z použitého Typu produktu financování při validaci
needitovatelné
Typ nákupu (Purchase Type)
Možnosti:
Standard
Opakovaný prodej
Zpětný leasing
Pokud je hodnota pole Zpětný leasing osvobozen od DPH = Ano, systém nastaví Typ nákupu = Zpětný leasing a pole je needitovatelné
Pokud je hodnota pole Zpětný leasing osvobozen od DPH = Ne, defaultní hodnota je = Standard a pole je editovatelné
Filtr komodity (Commodity Filter)
Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Kódu typu produktu financování
Uživatel může změnit:
Pokud je hodnota pole při doplnění z typu produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé Komodity, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)
Pokud je pole po doplnění z typu produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čímž omezí možnosti
Filtr skupiny (Group Filter)
Hodnota pole je automaticky vyplněna po výběru Kódu typu produktu financování
Uživatel může změnit:
Pokud je hodnota pole při doplnění z typu produktu financování neprázdná, pak uživatel může pouze odebrat některé Skupiny, ale pole nesmí zůstat prázdné (prázdné znamená jakákoliv hodnota)
Pokud je pole po doplnění z typu produktu financování prázdné, pak může uživatel vybrat jakoukoliv hodnotu z číselníku, čím omezí možnosti
Použitý předmět financování (Used Financed Object)
Výchozí hodnota pole je „Prázdná“, což znamená, že Produkt financování platí jak pro nové předměty, tak pro použité předměty. Pokud chce uživatel omezit Produkt financování, pak změní hodnotu pole na „Nový“ nebo „Použitý“
Kód kalkulačního vstupu pořizovací ceny (Purchase Price Calculation Input Type Code)
Uživatel vybere Kód kalkulačního vstupu pro pořizovací cenu předmětu, který systém použije při tvorbě kalkulačního vstupu na pořizovací cenu předmětu financování
Pouze CZ lokalizace (Daň z luxusu): Kód kalkulačního vstupu pro neuplatněnou DPH (Unapplied VAT Calculation Input Type Code)
Vybere uživatel typ kalkulačního vstupu který má být systémem automaticky založen pro neuplatněnou část DPH
doporučujume založit typ kalkulačního vstupu s:
Input Type=Costs
To Acquisition=Y
To Depreciation=N
To Insurance=N
To Calculation=Y
Local Calculation=Y
Calc.Variant Type=Fee
Mandatory from Object=Y
Kód kalkulačního vstupu změny pořizovací ceny (Purchase Price Change Calculation Input Type Code
The user selects Calculation Input Code To create a calculation input, the price of technical appreciation/depreciation
Created At Date
Non-editable field
The system automatically fills in the current date when a new financing product is created
Created By Name
Non-editable field
The system automatically fills in the ID of the logged-in user when creating a new financing product, the ID of the user who creates the financing product
Active From
The User manually enters the date from which the Financing Product is valid
The value of the field must be greater than or equal to the current work date
If the value of a field is filled in once, it is not possible to delete it, only edit it
Active To
The User manually enters the date until which the Financing Product is valid
The value of the field must be greater than or equal to the value of the Valid From field
No. of Financing Templates
The user will see the number of created financing templates for the given Financing Product. After clicking on the number, the system will open the list of Financing Templates.
Max. )
Uživatel vybere Kód kalkulačního vstupu pro založení kalkulačního vstupu cenu technického zhodnocení/znehodnocení
Datum vytvoření (Created At)
Needitovatelné pole
Systém automaticky doplní aktuální datum při vytvoření nového produktu financování
Vytvořil (Created By Name)
Needitovatelné pole
Systém automaticky doplní ID přihlášeného uživatele při vytvoření nového produktu financování, ID uživatele, který produkt financování vytváří
Aktivní od (Active From)
Uživatel zadá manuálně, od kterého data je Produkt financování platný
Hodnota pole musí být větší nebo rovno aktuálnímu pracovnímu datu
Pokud je hodnota pole vyplněná jednou, není možné ji smazat, pouze upravit
Aktivní do (Active To)
Uživatel zadá manuálně, do kterého data je Produkt financování platný
Hodnota pole musí být vyšší nebo rovna hodnotě pole Platnost od
Počet šablon financování (No. of Financing Templates)
Uživateli se zobrazí počet vytvořených šablon financování k dané Produktu financování. Po kliknutí na číslo systém otevře seznam Šablon financování.
Max.úvěr k hodnotě (LTV) % (Max. Loan To Value (LTV) %) %
In this field, the user enters the maximum allowed amount/limit of financing for contracts from the given contract model (typically for loans)
LTV for Calc. Type
Do tohoto pole uživatel zadá maximální povolenou výši/limit financování pro smlouvy z daného modelu smlouvy (typicky pro úvěry)
LTV pro typ kalk.vstupu (LTV for Calc. Input Type)
The user selects the type of calculation input to which the setting of the maximum allowed financing limit applies (typically the purchase price)
When creating and editing this calculation input, the amount of the calculation input and the financed value will be checked.
)
)
Calculation Parameters tab
Field:
Calculation Type
The default value of the field is "Open"
User can change the value of a field to "Closed"
Editable only if it is on the Financing Product Type field Contract with Services = Yes, otherwise not
Typical use in operational leasing with services or fleet management. The field is for informational purposes only.
Part Payment Period
The default value of the field is "Month", the user can change the value to
Quarter
Year
Half a year
Irregular
This is the default value that can be changed by the user in the calculation
Editable only if it is on the Financing Product Type field Contract with Services = No, otherwise not (i.e. for service contracts only one month).
Tire Category
Editable only if it is on the Financing Product Type field Contract with Services = Yes, otherwise not
The user selects a default value, which is then used in the calculation to create a tire service
ValuesUživatel vybere typ kalkulačního vstupu, ke kterému se vztahuje nastavení maximální výše povoleného limitu financování (typicky pořizovací cena)
Při vytváření a úpravě tohoto kalkulačního vstupu bude prováděná kontrola výše kalkulačního vstupu a financované hodnoty.
Záložka Kalkulační parametry (Calculation Parameters)
Pole:
Typ kalkulace (Calculation Type)
Výchozí hodnota pole je „Otevřená“
Uživatel může změnit hodnotu pole na „Uzavřená“
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne
Typické využití při operativním leasingu se službami anebo správě vozového parku. Pole má pouze informativní charakter.
Perioda splátek (Part Payment Period)
Výchozí hodnota pole je „Měsíc“, uživatel může hodnotu změnit na
Kvartál
Rok
Půlrok
Nepravidelní
Jedná se o výchozí hodnotu, kterou může uživatel v kalkulaci změnit
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ne, jinak ne (tzn. pro smlouvy se službami pouze Měsíc).
Kategorie pneu (Tire Category)
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne
Vybere uživatel výchozí hodnotu, které se pak použije v kalkulaci na vytvoření služby na pneumatiky
Hodnoty:
Basic
Medium
Premium
Doba financování – min. (Financing Term – min
The User enters the minimum duration value in months for the given Financing Product
)
Uživatel zadá minimální hodnotu doby trvání v měsících pro daný Produkt financování
Doba financování – max. (Financing Term – max
The User enters the maximum value of the duration in months for the given Financing Product
)
Uživatel zadá maximální hodnotu doby trvání v měsících pro daný Produkt financování
Doba financování – krok (Financing Term – step
The user enters the duration step in months, the steps are always calculated from 0 (multiples) and not from the value of the Financing Period)
Uživatel zadá krok doby trvání v měsících, kroky se počítají vždy od 0 (násobky) nikoliv od hodnoty pole Doba financování – min.
Doba financování – default (Financing Term – default
The user enters the default value of the duration in months, where the value must be greater than the value of the Financing Period – min field and less than the value of the Financing Period – max field and according to the Financing Period – step field
Distance Unit
Editable only if it is on the Financing Product Type field Contract with Services = Yes, otherwise not
The user selects the operating unit from the Operating Units code list
This is the default value that can be changed by the user in the calculation
Max. Contr. Distance Tolerance )
Uživatel zadá defaultní hodnotu doby trvání v měsících, kdy hodnota musí být větší než hodnota pole Doba financování – min a menší než hodnota pole Doba financování – max a dle pole Doba financování – krok
Provozní jednotka (Distance Unit)
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne
Uživatel vybere provozní jednotku z číselníku Provozních jednotek
Jedná se o výchozí hodnotu, kterou může uživatel v kalkulaci změnit
Max.tolerance smluvního nájezdu (Max. Contr. Distance Tolerance)
Editable only if it is on the Financing Product TypePE Field Contract with Services = Yes, otherwise not
The user enters the maximum tolerance of the contractual distance
Upper Tolerance
Editable only if it is on the Financing Product Type field Contract with Services = Yes and if the zero field is Upper Tolerance %, otherwise not editable
The user enters a value in the field that must be less than or equal to the value of the Max. Contractual Distance Tolerance field
Upper Tolerance %
Editable only if it is on the Financing Product Type field Contract with Services = Yes and if the Upper Tolerance field is empty, otherwise not editable
The user enters a value in a field
Lower Tolerance
Editable only if it is on the Financing Product Type field Contract with Services = Yes, otherwise not if the Lower Tolerance % field is zero, otherwise not editable
The user enters a value in the field that must be less than or equal to the value of the Max. Contractual Distance Tolerance field
Lower Tolerance %
Editable only if it is on the Financing Product Type field Contract with Services = Yes and if the Lower Tolerance box is empty, otherwise not editable
The user enters a value in a field
Lower Tolerance Limit
Editable only if it is on the Financing Product Type field Contract with Services = Yes, otherwise not
The user enters the lower tolerance of the operating units. The value of the field limits the number of unfinished KM when the leasing company has yet to refund the client's money.
Possible use in the financial settlement of the contract, currently it is only informative.
Calculate APR
Default = No
Depending on this flag, the (N)/Y) OC will not calculate the APR (annual percentage rate of charge as required by legislation) in the contract
It is editable on cards only if Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financovánípe pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne
Uživatel zadá maximální toleranci smluvního nájezdu
Horní tolerance (Upper Tolerance)
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano a pokud je nulové pole Horní tolerance %, jinak needitovatelné
Uživatel zadá hodnotu do pole, která musí být menší nebo rovna hodnotě pole Max.tolerance smluvního nájezdu
Horní tolerance % (Upper Tolerance %)
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano a pokud je prázdné pole Horní tolerance, jinak needitovatelné
Uživatel zadá hodnotu do pole
Spodní tolerance (Lower Tolerance)
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne pokud je nulové pole Spodní tolerance %, jinak needitovatelné
Uživatel zadá hodnotu do pole, která musí být menší nebo rovna hodnotě pole Max.tolerance smluvního nájezdu
Spodní tolerance % (Lower Tolerance %)
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano a pokud je prázdné pole Spodní tolerance, jinak needitovatelné
Uživatel zadá hodnotu do pole
Limit pro spodní toleranci (Lower Tolerance Limit)
Editovatelné pouze pokud je na Typu produktu financování pole Smlouva se službami = Ano, jinak ne
Uživatel zadá spodní toleranci provozních jednotek. Hodnota pole omezuje počet nedojetých KM, kdy leasingová společnost ještě klientovi vrátí peníze.
Možné využití ve finančním vyrovnání smlouvy, aktuálně má pouze informativní charakter.
Kalkulovat RPSN (Calculate APR)
Default = Ne
V závislosti na tomto příznaku nebude (N) /bude (Y) OC kalkulovat RPSN (roční procentuální sazba nákladů podle požadavků legislativy) v dané smlouvě
Na kartách je editovatelné pouze pokud je Financing Type (35)=Financial Leasing or anebo Credit/Loan.
Kalkulovat IRR (Calculate IRR)
Default=N
Depending on this flag, the V závislosti na tomto příznaku nebude (N) /bude (Y) OC will not calculate the kalkulovat IRR (Internal Rate of Return) in the contractOn tabs, it is editable only if Financing Type vnitřní výnosové procento) v dané smlouvě
Na kartách je editovatelné pouze pokud je Typ financování (Financing Type (35)) = Financial leasing or Credit / Loan Finanční Leasing anebo Úvěr/Půjčka
Typ vyrovnání rekalkulace (Recalculation Settlement Type
User selects from the options
Retroactive
Forward
The system then adopts this to both the financing template and the financing contract. Use in wizard for contract recalculation – change of time and mileage (for contracts with Contracts with Services = Yes)).
Recalculation Period
The user enters the periodic recalculation value:
Quarter
Semiyearly
Annually
Currency and Calculation Parameters tab
In the tab, the user defines the allowed currencies with which it is possible to calculate the offer when selecting this financing product. Currency-dependent fields are also defined in the tab. Only one record can be created for one currency.
Field:
Currency Code
The User selects the currency that can be used in the calculation if the User selects this Financing Product
If the user selects the local currency, then he leaves the field "Empty"
Template
The user selects a Financing Template, which is filtered to Financing Type and Currency Code
Interest Type Code
The default value of the field is "Empty", which means that the Financing Product applies to both fixed REFI codes and variable REFI codes
Fixed
The interest rate of the calculation interest rate of the contract remains unchanged for the entire duration of the contract.
Variable
The interest rate of the calculation interest rate of the contract changes during the term of the contract according to the terms and conditions set out in the contract
Not editable if it is Financing Not Mandatory = Yes on Type Financing Product
Margin % (Margin %)
The user can enter the default value of the interest margin, which the system will add to the wizard for creating the calculation
Non-editable if Use Simple Fee = Yes on the Financing Product Type
Calculate Excess Rate
The default value of the field is NO, which means that the excess rate will not be automatically calculated in the calculation
The User can change the value to YES, which means that the system will calculate the excess rate automatically depending on the definition of the coefficients of operating unit rates defined in the Financing Product (in the Navigation)
Calculate Sublimit Rate
The default value of the field is NO, which means that the sublimit rate will not be automatically calculated in the calculation
The User can change the value to YES, which means that the system will calculate the below-the-threshold rate automatically depending on the definition of the coefficients of operating unit rates defined in the Financing Product (in the Navigation)
Excess Limit Rate – Default
The field is editable if the value of the Calculate Excess Rate field=NO
The user enters the value of the field, which will be taken into the calculation
Sublimit Rate – Default
The field is editable if the value of the Calculate Excess Rate field=NO
The user enters the value of the field, which will be taken into the calculation
Payment Calendar Is Tax Document
The setting determines whether the payment calendar is also a tax invoice for the contract group. In this case, the system blocks the printing of the invoice for the installment, as the tax document is not individual invoices, but the payment calendar. This setting is transferred by the system to specific financing contracts.
Gen. Terms and Condition Code
The user can enter a default value that the system will add to the calculation
Down Payment % - min
Editable if the value of the field Allow to enter down payment amount=YES is on the model
The user enters the minimum down payment value in %
Down Payment % - max
Editable if the value of the field Allow to enter down payment amount=YES is on the model
The user enters the maximum down payment value in %
Down Payment % - step
Editable if the value of the field Allow to enter down payment amount=YES is on the model
User enters down payment step in %
Down Payment % - default
Editable if the value of the field Allow to enter down payment amount=YES is on the model
The user enters the default down payment value in %, which must be higher than the value of the Down Payment in %– min field and lower than the value of the Down Payment in % – max field according to the Down Payment in % – step field
Initial Fee Excl. VAT
Editable if the Entry Fee % field is empty, otherwise not editable
The user enters a value in a field that can be changed in the calculation
Initial Fee %
Editable if the Entry Fee excl. VAT field is empty, otherwise not editable
The user enters a value in a field that can be changed in the calculation
Selling Fee Excl. VAT
Editable if the value of the field Allow entering sales fee amount=YES is on the model
The user enters a value in a field that can be changed in the calculation
Residual Value Excl. VAT (Residual Value Excl. VAT)
Editable if the value of the field Allow to enter residual value amount=YES is on the model
The user enters a value in a field that can be changed in the calculation
Simple Fee % (Simple Fee %)
Empty by default
Editable on the product and template only if it is Simple Fee Used = Yes on the type of financing product, otherwise no.
Does the user enter the default value of the fee for the given repayment period.
Insurance tab and Insurance and Financing Product Insurance list
The "Insurance" tab defines the default settings of insurance contracts that can be set in Financing Product Insurance (see below). In the calculation/contract, the user can then select an insurance other than the one defined here.
The Insurance tab and the Financing Product Insurance button are visible only if the financing product has not specified a Financing Product Type or if there is a flag on the Financing Product Type Use Simple Insurance = No, otherwise not (i.e. simple insurance cannot be used at the same time as the insurance module).
Field:
Allowed Insurance Framework Agreement Type
The field is of the filter type
The user selects framework agreement types if he wants to limit the types of framework agreements that the user can select in the calculation/contract when selecting this financing product.
If the field is left blank, then it means any type of framework agreement
When the Financing Product Insurance button is pressed, the system opens the Financing Product Insurance overview
Fields in the overview:
Insurance Company No.
The user selects the insurance company if they want it to be pre-filled in the calculation.
Insurance Product No.
The user selects the product of the given insurance company if he wants it to be pre-filled in the calculation
If the user does not select an insurance company, he can select a product from the list of insurance products. This record can be used to create an insurance contract as well as to define the control of the existence of an insurance contract only at the level of an insurance product
Ins. Product Variant Code
The user selects the variant code of the insurance product if they want it to be filled in before it is filled in the calculation.
Framework Agreement No.
The user selects the framework agreement of the given insurance company if he wants it to be pre-filled in the calculation.
In addition, the field is filtered to the types of framework contracts that are defined in the Allowed insurance framework contract types field
Set No.
The user selects the set of the framework agreement if he wants it to be pre-filled in the calculation.
Insurance Package No.
Non-editable
The value of the field will be added if the user adds an insurance package using the "Insert Package" function
Ins. Prod. Base Type for Check
Option Type
Possible values
Empty
Property
Liability Insurance (Liability)
Supplementary
Other
Default = Empty
The field is editable only if all fields are empty, except for the Insurance Contract Check (40) field
After entering a value in this field, all fields are non-editable except Insurance Contracts Existence Check
This control definition can be used when it is required to check the existence of insurance contracts only according to the type of insurance product (e.g. that there is a property insurance contract for the financing contract)
WARNING: During the check, the system does not differentiate between the type of insurance of the given insurance contract, i.e. whether it is a collective contract (premium in instalments) or individual insurance
Insurance Contracts Existence Check
This setting determines whether the system will use wizard when creating insurance contracts other than third-party liability Create Insurance Contractscheck the existence of insurance contracts in and upon activation of the contract (checks the existence of at least one such insurance contract in the Preparation status for each financed object). In the case of a third-party liability insurance contract, this check will be performed only if the subject of financing is Third-party liability =Yes Otherwise, no:
Isn't
With this setting, the system will not check the existence of the insurance contract even in the wizard Create Insurance Contracts even when the contract is activated.
Confirmation
With this setting, the system will check the existence of at least one insurance contract for each financed object. If in the wizard Create Insurance Contracts If a contract is not selected, then the system will only display a query and it is possible to continue without selecting insurance contracts. Also, if it finds an object without the insurance contract when the contract is activated, then the system will only display a query and it is possible to continue.
Mandatory
With this setting, the system automatically sets the value of the Required=A field in the given insurance contract when the wizard creates insurance contracts.
With this setting, the system will require the existence of at least one insurance contract for each financed object. If in the wizard Create Insurance Contracts If such an insurance contract is selected, then the system will not complete this wizard. Also, if it finds an item without such an insurance contract when activating the contract, then it will end up with an error.
The obligation to take out insurance applies to the fields that have been filled in. For example, if the obligation should apply only to the product, it is necessary to enter only the value of the product in the line and set the flag mandatory. The user will be able to choose the other parameters himself when creating insurance contracts.
Default
Informative value only. The user can mark the insurance contracts that he wants to use as default in the calculation
Pre-Insurance
Flag that specifies that the defined insurance is used to create a pre-insurance policy, i.e. the insurance contract will be concluded for the period from the registration of the vehicle to the takeover of the vehicle by the client. The wizard for creating a pre-insurance policy searches for a record with the flag Pre-Insurance = YES and automatically creates an insurance contract with predefined parameters
Default value = No, user changes manually
Only one record can have a value of "Yes".
Insurance Package
A user can add an insurance package to the Insurance of a financing product using the Insert Package function
After pressing the button, the system presents the user with a window in which the existing insurance packages are offered and the user selects the one that requires financing to be added to the product:
After selecting the insurance package, the user presses the "OK" button and the system then adds all the insurance policies (rows) defined by the insurance package to the financing product
Delete Insurance
The user can delete the insurance using the Remove. The user selects the row they want to delete and confirms the function by clicking on the button next to the record or directly from the action bar.
If there is a blank value for the Package No. field on the line to be deleted, then the system deletes the one row that is just requested. If the value of the Package No. field is non-empty, then the system deletes all rows with the same value of the Package No. field.
Multi Calculation Tab
The tab is visible only for Financing Product Type with Contract with Services=Y
Field:
Multi Calculation
The default value of the field is YES, which means that the user can create multi calculations for the calculation with the given product
The user can change the value to NO
Number of Columns (Mileage)
The field is editable if the value of the field Multicalculate=YES
User enters the maximum allowed number of columns Multi Calculation
Number of Columns (Financing Period)
The field is editable if the value of the field Multicalculate=YES
User enters the maximum allowed number of rows Multi Calculation
Migration Tab
If, during the implementation of the OC, contracts are also migrated from the old system of the leasing company to the OC, we recommend that you create a separate Financing Product (or even product types) for these contracts.
Field:
Migrated Contract
Default No
If the product is financing for migrated contracts, the value needs to be toggled to Yes.
Subsequently, if a contract is created through the given financing product, the contract will automatically have the flag Migrated contract = Yes
Don ́t Allow Down Payment Posting in Activation
Default No
If the product is financing for migrated contracts, the value needs to be toggled to Yes.
This is achieved by not automatically posting the product contract by the Activation Wizard.
Don ́t Allow Initial Fee Posting in Activation
Default No
If the product is financing for migrated contracts, the value needs to be toggled to Yes.
This is achieved by not automatically posting the entry fee to the contract with the product by the activation wizard.
Don ́t Allow Invoice Posting in Activation
Default No
If the financing product is with Financing Type = Instalment Sale for Migrated Contracts, the value needs to be switched to Yes.
This is achieved by the fact that the Contract Activation Wizard does not automatically post an installment sales invoice on the contract with the product.
Financing Product Services
Services of the financing product defines the services that can be used in the calculation with services (operative leasing or fleet management). It is possible to mark them as default (it is then possible to create them with one button) or even mandatory (when they are removed, the system displays a message that approval may be needed).
Services that are not defined in the subform are considered forbidden in the calculation and the user does not have the option to select them in the calculation.
Financing Product Services are available via the Financing Product Services button.
The button is only visible if the product has a Financing Product Type with Financing with Services=Y, otherwise not.
When pressed, the Financing Product Services list opens
Field:
Composed Service Code
Non-editable
The value of the field will be added if the user adds a composed service using the "Add Composed Service" function
Composed Service Description
Non-editable
The value of the field will be added if the user adds a composed service using the "Add Composed Service" function
Service Kind
If a user has added a composed service using the "Add Composed Service" function, then the field is non-editable
Otherwise, the user selects from Servicing, Tire Service, Replacement Vehicle, Insurance Event, MOI Tax, Highway Sticker, Fee/Service, Fuel Card
Switching to Highway vignette or MV tax will turn off the editability of the Reinvoice field, or set Reinvoice=N (see below).
The Insurance claim value is used in the area of service allowances, and if the user selects it in the services of the financing product, the system displays an error message and the user cannot continue.
Service Type Code
If the user has added a composed service using the "Add Composed Service" function, then the field is non-editable and completed after selecting the group service via the "Add Composed Service" function
Otherwise, the user selects the Service Type Code from the Service Types code list filtered to Service Kind
If there is one value for a given type in the code list, then the system fills in the field with that value automatically
Tire Service
Field is non-editable
The value of the field is filled in according to the Service Type Code if Service Kind = Tire Service is from the options Tire, Rim, Storage, Tire Change, Rim Accessories
Service Code
The user selects a value from the relevant price list based on the combination of the "Service Kind" field
Service = Non-editable
Tire Service = Non-Editable
Replacement Car = Replacement Vehicle Pricelist
MV Tax = Non-editable
Highway Ticket = Highway Ticket Pricelist
Fee/Service = Fee List
Fuel Card = Fuel Card Pricelist
Reinvoice
If Y, the service will be created in such a way that it will have a zero value. In this case, the costs from this service should always be reinvoiced to the customer.
If the user has added a composed service using the "Add Composed Service" function, then the field is non-editable and completed after selecting the group service via the "Add Composed Service" function
Otherwise, the default value is NO. User can change to YES.
The settings are transferred to the financing contract service, and when a maintenance permission is created for that service, the system automatically marks the maintenance permission line for reinvoicing to the customer.
The field is always non-editable for Service Type=Highway Ticket or MOI Tax (these services can never be reinvoiced).
Mandatory Service
If the user has added a composed service using the "Add Composed Service" function, then the field is non-editable and completed after selecting the group service via the "Add Composed Service" function
If the user deletes a mandatory service in the calculation, the system will display a warning message that approval will be required.
Otherwise, the default value is NO, and the user can change it to YES
Default
Services with A can be created by the user in the calculation by clicking on the button Create default services, all at once and without opening the service details (the function is not available for the SDS).
If the user has added a composed service using the "Add Composed Service" function, then the field is non-editable and completed after selecting the group service via the "Add Composed Service" function
Otherwise, the default value is NO, and the user can change it to YES
In addition, if the value of the field is Mandatory Service=YES, then the value of the field is automatically YES and the user cannot change it to NO.
Charge Service
For informational purposes only, the field can be used to define other functionalities within a specific implementation.
If the user has added a composed service using the "Add Composed Service" function, then the field is non-editable and completed after selecting the group service via the "Add Composed Service" function
Otherwise, the default value is NO, and the user can change to YES if the service is to be billed
Charge Service Period
For informational purposes only, the field can be used to define other functionalities within a specific implementation.
If the user has added a composed service using the "Add Composed Service" function, then the field is non-editable and completed after selecting the group service via the "Add Composed Service" function
The field is editable if the value of the field Bill service=YES, then the user chooses from the values Monthly, Quarterly, Half-yearly, Yearly, At the regular end
Permit Service Correction minus in %
If the user has added a composed service using the "Add Composed Service" function, then the field is non-editable and completed after selecting the group service via the "Add Composed Service" function
Otherwise, the user enters the allowed correction minus in % of the service, which cannot be exceeded in the calculation.
Permit Service Correction plus in %
If the user has added a composed service using the "Add Composed Service" function, then the field is non-editable and completed after selecting the group service via the "Add Composed Service" function
Otherwise, the user enters the allowed correction plus in % of the service
Otherwise, the user enters the allowed correction minus in % of the service, which cannot be exceeded in the calculation.
Default Service Correction %
Non-editable for Service Type=Tire Service (note: for these services it is entered via Business Portal Setup)
Editable for other types of services. User enters Default service correction in % - this value is added to the calculation for the given service as default (i.e. Mark-up 4 % for services).
If the user has added a composed service using the "Add Composed Service" function, then the field is non-editable and completed after selecting the group service via the "Add Composed Service" function
Composed Services
To the Services of the Financing Product", the user can add a composed service using the "Add Composed Service" function.
After pressing the Add Composed Service button (it is visible only if the Financing Product Type Code contains Contract with Services=Y, otherwise not), the user will see a window in which he selects composed services, i.e. he can select multiple composed services at the same time, and then fills in the other data.
Field:
Composed Service Code
The User selects the composed service that he/she wants to add to the Financing Product
Composed Service Description
Non-editable, the field is completed automatically after selecting the Composed Service Code
Mandatory Service
The default value of the field is NO, and the user can change it to YES if Composed Service is mandatory
Default
The default value of the field is NO, and the user can change it to YES. In addition, if the value of the field is Mandatory Service=YES, then the value of the field is automatically YES and the user cannot change it to NO.
Charge Service
The default value of the field is NO, and the user can change it to YES if the Composed Service is to be billed
Charge Service Period
The field is editable if the value of the field Bill service=YES, then the user chooses from the values Monthly, Quarterly, Half-yearly, Yearly, At the regular end
Reinvoice
The default value of the field is NO and the user can change it to YES if the use of the Composed Service is to be reinvoiced to the customer
Permit Service Correction Minus in %
The user enters the allowed correction minus in % of the given group service
Permit Service Correction Plus in %
The user enters the allowed correction plus in % of the given group service
Default Service Correction in % (Default Serv. Corr. (%))
User enters automatic service correction in % - default
The value must be greater than the value in the Allowed Service Correction Minus in % field and less than the value in the Allowed Service Correction Plus field in %
Deleting Service
The user can delete the service by using the right mouse button. The user stands on the line that requests deletion, presses the right mouse button and the Delete function.
If there is a blank value in the Composed Service Code field on the line to be deleted, then the system deletes the one line that is just requested. If the value of the Composed Service Code field is not empty, then the system deletes all lines with the same value of the Composed Service Code field. The user also has the option to delete a row where the value of the Mandatory Service field is equal to YES.
Coefficients of Operation Unit Rate
Location: In the financing product bar, there is a "Coefficients" link. The values in the code list are the same for all currencies. In the code list, the user defines the Coefficients of Operating Unit Rates depending on the tolerance of the operating units of the calculation, if the Financing Product contains Calculate Excess Rate/Sublimit Rate=YES.
After pressing the link, a list of operating units will be displayed.
Field:
Code
The user enters the unique code of the record
Distance Unit from
The user enters the tolerance of the operating unit from for which the given Coefficients applies
Distance Unit to Incl.
The user enters the tolerance of the operating unit to for which the given Coefficients apply
Coefficient Amortization
The user enters the Coefficient of Amortization that applies to the defined criteria
A coefficient that takes into account the contribution from the financial part of the repayment to the calculation of billing rates
Coefficient Maintenance
The user enters the Service Coefficient that applies to the defined criteria
A coefficient that takes into account the contribution of the service to the calculation of billing rates
Coefficient Tyres (Coefficient Tyres)
The user enters the Tire Service Coefficient that applies to the defined criteria
A coefficient that takes into account the contribution of the tire service service to the calculation of billing rates
Copy Financing Product
Location: There is a "Copy" link in the financing product bar.
When the function runs, the system copies the existing financing product as follows
All data will be copied, except for the following:
Number
A new number from the number series will be assigned
Date of issue
The current system date at the time of copying
Created
ID of the currently logged-in user at the time of copying
Valid From
Empty
Valid To
Empty
Offer To
Empty
Financing Product Status
Will be transferred to In Preparation
The records in the associated tables will also be copied with the assignment of the new financing product number:
Currency and Calculation Parameters
Service Financing Product/Calculation Templates
Insurance Financing Product/Calculation Templates
Coefficients of Operation Unit Rate
When the copy is complete, the user is asked "A new product variant with a number.... Do you wish to show it?"
...
)
Vybere uživatel z možností
Zpětná (Retroactive)
Dopředná (Forward)
Systém to pak převezme na šablonu financování i do smlouvy o financování. Využití ve wizardu na rekalkulace smlouvy – změna doby i nájezdu (pro smlouvy s Smlouvy se službami = Ano)).
Perioda rekalkulace (Recalculation Period)
Uživatel zadá hodnotu periodické rekalkulace:
Čtvrtletí
Půlročně
Ročně
Záložka Měna a kalkulační parametry (Currency and Calculation Parameters)
V záložce uživatel definuje povolené měny, se kterými je možné kalkulovat nabídku při zvolení tohoto produktu financování. V záložce jsou také definovány pole závislé na dané měně. Pro jednu měnu je možné založit pouze jeden záznam.
Pole:
Kód měny (Currency)
Uživatel vybere měnu, kterou lze v kalkulaci použít, pokud uživatel vybere tento Produkt financování
Pokud uživatel vybírá lokální měnu, pak nechá pole „Prázdné“
Vzor (Template)
Uživatel vybere Vzor financování, který je filtrován na Typ financování a Kód měny
Typ úrokové sazby (Interest Type Code)
Výchozí hodnota pole je „Prázdná“, což znamená, že Produkt financování plátí jak pro fixní REFI kódy, tak pro variabilní REFI kódy
Fixní
Úroková sazba výpočtového úroku smlouvy je po celou dobu trvání smlouvy neměnná.
Variabilní
Úroková sazba výpočtového úroku smlouvy se mění během trvání smlouvy dle podmínek stanovených ve smlouvě
Needitovatelné, pokud je Nepovinné financování = Ano na Typu produktu financování
Marže % (Margin %)
Uživatel může zadat výchozí hodnotu úrokové marži, kterou systém doplní do wizardu na tvorbu kalkulace
Needitovatelné v případě, že Použít jednoduchý poplatek = Ano na Typu produktu financovaní
Počítat sazbu nadlimit
Výchozí hodnota pole je NE, což znamená, že v kalkulaci se nebude automaticky počítat nadlimitní sazba
Uživatel může změnit hodnotu na ANO, což znamená, že nadlimitní sazbu bude počítat systém automaticky v závislosti na definici koeficientů sazeb provozních jednotek definovaných na Produktu financování (v Navigaci)
Počítat sazbu podlimit
Výchozí hodnota pole je NE, což znamená, že v kalkulaci se nebude automaticky počítat podlimitní sazba
Uživatel může změnit hodnotu na ANO, což znamená, že podlimitní sazbu bude počítat systém automaticky v závislosti na definici koeficientů sazeb provozních jednotek definovaných na Produktu financování (v Navigaci)
Sazba nadlimit – default
Pole je editovatelné, pokud je hodnota pole Počítat sazbu nadlimit=NE
Uživatel zadá hodnotu pole, která bude převzata do kalkulace
Sazba podlimit – default
Pole je editovatelné, pokud je hodnota pole Počítat sazbu nadlimit=NE
Uživatel zadá hodnotu pole, která bude převzata do kalkulace
Spl.kalendář je daňový doklad
Nastavení určuje, zda-li je u dané skupiny smluv splátkový kalendář zároveň daňový doklad. V tomto případě pak systém blokuje tisk faktury za splátku, jelikož daňovým dokladem nejsou jednotlivé faktury, ale splátkový kalendář. Toto nastavení systém přenáší na konkrétní smlouvy o financování.
Všeobecné obch.podmínky kód (Gen. Terms and Condition Code)
Uživatel může zadat výchozí hodnotu, kterou sytém doplní do kalkulace
Akontace % - min. (Down Payment % - min)
Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO
Uživatel zadá minimální hodnotu akontace v %
Akontace % - max. (Down Payment % - max)
Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO
Uživatel zadá maximální hodnotu akontace v %
Akontace % - krok (Down Payment % - step)
Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO
Uživatel zadá krok akontace v %
Akontace % - default (Down Payment % - default)
Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku akontace=ANO
Uživatel zadá defaultní hodnotu akontace v %, která musí být vyšší než hodnota pole Akontace v %– min a zároveň nižší než hodnota pole Akontace v % – max dle pole Akontace v % – krok
Vstupní poplatek bez DPH (Initial Fee Excl. VAT)
Editovatelné, pokud je prázdné pole Vstupní poplatek v %, jinak needitovatelné
Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit
Vstupní poplatek v % (Initial Fee %)
Editovatelné, pokud je prázdné pole Vstupní poplatek bez DPH, jinak needitovatelné
Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit
Prodejní poplatek bez DPH (Selling Fee Excl. VAT)
Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku prodejního poplatku=ANO
Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit
Zůstatková hodnota bez DPH (Residual Value Excl. VAT)
Editovatelné, pokud je na modelu hodnota pole Povolit zadat částku zůstatkové hodnoty=ANO
Uživatel zadá hodnotu do pole, kterou může v kalkulaci změnit
Jednoduchý poplatek % (Simple Fee %)
Defaultně prázdné
Editovatelné na produkte aj šabloně jen pokud je Použit jednoduchý poplatek = Ano na type produktu financovaní, jinak ne.
Zadá uživatel defaultní hodnotu poplatku pro danou periodu splátek .
Záložka Pojištění a přehled Pojištění produktu financování (Insurance and Financing Product Insurance list)
Záložka „Pojištění“ definuje, výchozí nastavení pojistných smluv, které je možné nastavit v Pojištění produktu financování (viz níže). V kalkulaci/smlouvě uživatel následně může vybrat i jiné pojištění, než je definováno zde.
Záložka Pojištění a tlačítko Pojištění produktu financování jsou viditelné pouze pokud produkt financování nemá zadaný Typ produktu financování anebo na Type produktu financování je příznak Použít jednoduché pojištění = Ne, jinak ne (tzn. jednoduché pojištění není možné použít zároveň s modulem pojištění).
Pole:
Povolené typy rámcových pojistných smluv (Allowed Insurance Framework Agreement Type)
Pole je typu filtr
Uživatel vybere typy rámcových smluv, pokud chce omezit typy rámcových smluv, které uživatel může vybrat v kalkulaci / smlouvě při zvolení tohoto produktu financování.
Pokud zůstane pole prázdné, pak to znamená jakýkoliv typ rámcové smlouvy
Po stisknutí tlačítka Pojištění produktu financování systém otevře přehled Pojištění produktu financování (Financing Product Insurance)
Pole v přehledu:
Číslo pojišťovny (Insurance Company No.)
Uživatel vybere pojišťovnu, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci.
Číslo produktu (Insurance Product No.)
Uživatel vybere produkt dané pojišťovny, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci
V případě, že uživatel nevybere pojišťovnu, může vybrat produkt z přehledu pojistných produktů. Tento záznam je možné využít pro vytvoření pojistné smlouvy i pro definici kontroly existence pojistné smlouvy pouze na úrovni pojistného produktu
Kód varianty pojistného produktu (Ins. Product Variant Code)
Uživatel vybere kód varianty pojistného produktu, pokud chce, aby byla před vyplňována v kalkulaci.
Číslo rámcové smlouvy (Framework Agreement No.)
Uživatel vybere rámcovou smlouvu dané pojišťovny, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci.
Pole je filtrováno navíc na typy rámcových smluv definované v poli Povolené typy rámcových pojistných smluv
Číslo sady (Set No.)
Uživatel vybere sadu dané rámcové smlouvy, pokud chce, aby byla předvyplněna v kalkulaci.
Číslo balíčku (Insurance Package No.)
Needitovatelné
Hodnota pole bude doplněna, pokud uživatel přidá pojistný balíček pomocí funkce „Vložit balíček“
Druh pojistného produktu pro kontrolu (Ins. Prod. Base Type for Check)
Typ Option
Možné hodnoty
Prázdné
Majetkové (Property)
Povinné ručení (Liability)
Doplňkové (Supplementary)
Ostatní (Other)
Default = Prázdné
Pole je editovatelné pouze v případě, že všechna pole jsou prázdné, kromě pole Kontrola existence pojistných smluv (Insurance Contract Check (40))
Po zadání hodnoty do tohoto pole jsou needitovatelné všechna pole kromě Kontrola existence pojistných smluv
Této definice kontroly je možné využít v případě, když je požadována kontrola existence pojistných smluv pouze podle druhu pojistného produktu (např., že k smlouvě o financování existuje smlouva pro majetkové pojištění)
UPOZORNĚNÍ: Při kontrole systém nerozlišuje typ pojištění dané pojistné smlouvy, tzn. zda jde o hromadnou smlouvu (pojistné v splátkách) anebo o individuální pojištění
Kontrola existence pojistných smluv (Insurance Contracts Existence Check)
Toto nastavení určuje, zda bude systém při zakládání pojistných smluv jiných než na povinné ručení přes wizard Vytvořit pojistné smlouvyv a při aktivaci smlouvy kontrolovat existenci pojistných smluv (ke každému předmětu financování kontroluje existenci alespoň jedné takové pojistné smlouvy ve stavu Příprava). Při pojistné smlouvě na povinné ručení tuto kontrolu vykoná pouze tehdy pokud je na předmětu financování Povinné ručení=Ano jinak ne:
Není
Při tomto nastavení nebude systém kontrolovat existenci pojistné smlouvy ani ve wizardu Vytvořit pojistné smlouvy ani při aktivaci smlouvy.
Potvrzení
Při tomto nastavení bude systém kontrolovat existenci alespoň jedné pojistné smlouvy ke každému předmětu financování. Pokud ve wizardu Vytvořit pojistné smlouvy nebude vybrána smlouva, pak systém zobrazí pouze dotaz a je možné pokračovat bez výběru pojistných smluv. Také pokud najde předmět bez dané pojistné smlouvy při aktivaci smlouvy, pak systém zobrazí pouze dotaz a je možné pokračovat.
Povinné
Při tomto nastavení systém při založení pojistných smluv wizardem automaticky nastaví hodnotu pole Povinné=A v dané pojistné smlouvě.
Při tomto nastavení bude systém pak vyžadovat existenci alespoň jedné také pojistné smlouvy ke každému předmětu financování. Pokud ve wizardu Vytvořit pojistné smlouvy nebude vybrána taková pojistná smlouva, pak systém nedokončí tento wizard. Také pokud najde předmět bez takové pojistné smlouvy při aktivace smlouvy, pak skončí chybou.
Povinnost uzavřít pojištění se týká vyplněných polí. Pokud by se povinnost měla týkat například jen produktu, je třeba zadat do řádku jen hodnotu produktu a nastavit příznak povinné. Ostatní parametry si bude moci uživatel volit sám při založení pojistných smluv.
Výchozí (Default)
Pouze informativní hodnota. Uživatel může označit pojistné smlouvy které chce v kalkulaci použit jako výchozí
Před-pojištění
Příznak, který určuje, že definované pojištění slouží pro založení před-pojistky, tzn. pojistná smlouva bude uzavřená na dobu od registrace vozidla po převzetí vozidla klientem. Průvodce na založení před-pojistky hledá záznam s příznakem Pre-Insurance = ANO a automaticky založí pojistnou smlouvu s předdefinovanými parametry
Výchozí hodnota = Ne, uživatel změní manuálně
Hodnotu “Ano” může mít pouze jeden záznam.
Pojistný balíček (Insurance Package)
Uživatel může přidat do Pojištění produktu financování pojistný balíček pomocí funkce Vložit balíček
Po stisknutí tlačítka systém uživateli zobrazí okno, ve kterém se mu nabídnou existující pojistné balíčky a uživatel vybere ten, který požaduje přidat na produkt financování:
Po výběru pojistného balíčku uživatel stiskne tlačítko „OK“ a systém následně do produktu financování doplní všechny pojistky (řádky), které definuje daný pojistný balíček
Odstranění pojištění (Delete Insurance)
Uživatel může pojištění odstranit pomocí funkce Odstranit. Uživatel označí řádek, který požaduje odstranit a potvrdí funkci rozkliknutím tlačítka vedle záznamu anebo přímo z lišty akcí..
Pokud je na řádku, který má být odstraněn, prázdná hodnota pole Číslo balíčku, pak systém odstraní právě požadovaný jeden řádek. Pokud je hodnota pole Číslo balíčku neprázdná, pak systém odstraní všechny řádky se shodnou hodnotou pole Číslo balíčku.
Záložka Multikalkulace (Multi Calculation)
Záložka je viditelná pouze pro Typ produktu financování s Contract with Services=Y
Pole:
Multikalkulace (Multi Calculation)
Výchozí hodnota pole je ANO, což znamená, že uživatel může na kalkulaci s daným produktem vytvořit multikalkulace
Uživatel může změnit hodnotu na NE
Počet sloupců (projezd) (Number of Columns (Mileage))
Pole je editovatelné, pokud je hodnota pole Multikalkulace=ANO
Uživatel zadá maximální povolený počet sloupců Multikalkulace
Počet řádků(doba financování) (Number of Columns (Financing Period))
Pole je editovatelné, pokud je hodnota pole Multikalkulace=ANO
Uživatel zadá maximální povolený počet řádků Multikalkulace
Záložka Migrace (Migration)
Pokud se při implementaci OC migrují i smlouvy ze starého systému leasingové společnosti do OC, doporučujeme pro tyto smlouvy založit samostatní Produkt financováni (případně i typy produktů).
Pole:
Migrovaná smlouva (Migrated Contract)
Defaultně Ne
Pokud je daný produkt financování pro migrované smlouvy, hodnotu je potřeba přepnout na Ano.
Následně pokud se přes daný produkt financování založí smlouva, smlouva bude mít automaticky příznak Migrovaná smlouva = Ano
Neúčtovat akontace při aktivaci (Don´t Allow Down Payment Posting in Activation)
Defaultně Ne
Pokud je daný produkt financování pro migrované smlouvy, hodnotu je potřeba přepnout na Ano.
Dosáhne se tím, že nebude průvodcem aktivací automaticky zaúčtován na smlouvě s daným produktem.
Neúčtovat vstupní poplatek při aktivaci (Don´t Allow Initial Fee Posting in Activation)
Defaultně Ne
Pokud je daný produkt financování pro migrované smlouvy, hodnotu je potřeba přepnout na Ano.
Dosáhne se tím, že vstupní poplatek nebude průvodcem aktivací automaticky zaúčtován na smlouvě s daným produktem.
Neúčtovat fakturu SP při aktivaci (Don´t Allow Invoice Posting in Activation)
Defaultně Ne
Pokud je daný produkt financování s typem financování = Splátkový prodej pro migrované smlouvy, hodnotu je potřeba přepnout na Ano.
Dosáhne se tím, že průvodce aktivací smlouvy nezaúčtuje automaticky fakturu za splátkový prodej na smlouvě s daným produktem.
Služby produktu financování (Financing Product Services)
Služby produktu financování definuje služby, které můžu být v kalkulaci se službami (operativní leasing nebo správa vozového parku) použity. Je možné jich označit jako výchozí (je možné jich pak založit jedním tlačítkem) případně i povinné (při jejich odstranění systém zobrazí hlášku, že může být potřebné schválení).
Služby, které v podformuláři nebudou nadefinovány, jsou považovány v kalkulaci za zakázané a uživatel je nemá možnost v kalkulaci vybrat.
Služby produktu financování jsou dostupné přes tlačítko Služby produktu financování (Financing Product Services).
Tlačítko je viditelné pouze pokud produkt má Financing Product Type s Financing with Services=Y, jinak ne.
Po stisknutí se otevře přehled Služby produktu financování (Financing Product Services)
Pole:
Kód složené služby (Composed Service Code)
Needitovatelné
Hodnota pole bude doplněna, pokud uživatel přidá složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“
Popis složené služby (Composed Service Description)
Needitovatelné
Hodnota pole bude doplněna, pokud uživatel přidá složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“
Druh služby (Service Kind)
Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné
Jinak uživatel vybere z možností Servis, Pneuservis, Náhradní vozidlo, Pojistná událost, Daň z MV, Dálniční známka, Poplatek/služba, Tankovací karta
Přepnutí na Dálniční známka anebo Daň z MV vypne editovatelnost pole Refakturovat, resp. nastaví Refakturovat=N (viz dál).
Hodnota Pojistná událost se využívá v oblasti servisních povolenek a pokud ho uživatel v službách produktu financování vybere, systém zobrazí chybovou hlášku a uživatel nemůže dál pokračovat.
Kód typu služby (Service Type Code)
Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“
Jinak uživatel vybere Kód typu služby z číselníku Typy služeb filtrovaného na Druh služby
Pokud je v číselníku jedna hodnota k danému druhu, pak systém vyplní pole danou hodnotou automaticky
Pneuservis (Tire Service)
Pole je needitovatelné
Hodnota pole je doplněna dle Kódu typu služby, pokud je Druh služby=Pneuservis z možností Pneu, Ráfek, Uskladnění, Přezouvání, Doplňky k ráfkům
Kód služby (Service Code)
Uživatel vybere hodnotu z příslušného ceníku na základě kombinace pole „Druh služby“
Servis = Needitovatelné
Pneuservis = Needitovatelné
Náhradní vozidlo = Ceník náhradních vozidel
Daň z MV = Needitovatelné
Dálniční známka = Ceník dálničních známek
Poplatek/služba = Ceník poplatků
Tankovací karta = Ceník tankovacích karet
Refakturovat (Reinvoice)
Pokud Y, daná služba se založí tak, že bude mít nulovou hodnotu. Náklady z této služby se v tomto případě mají vždy refakturovat na zákazníka.
Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“
Jinak je výchozí hodnota NE. Uživatel může změnit na ANO.
Nastavení se přenese na službu smlouvy o financování a při vytvoření povolení servisu na tuto službu systém automaticky označí řádek povolení servisu k refakturaci na zákazníka.
Pole je vždy needitovatelné pro Druh služby=Dálniční známka anebo Daň z MV (tyto služby se nedají nikdy refakturovat).
Povinná služba (Mandatory Service)
Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“
Pokud uživatel v kalkulaci vymaže povinnou službu, systém zobrazí upozorňující hlášku, že bude potřebné schválení.
Jinak je výchozí hodnota NE a uživatel může změnit na ANO
Výchozí (Default)
Služby s A může uživatel v kalkulaci založit tlačítkem Založit výchozí služby, a to všechny naraz a bez otevírání detailů služeb (funkce není dostupní pro BL).
Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“
Jinak je výchozí hodnota NE a uživatel může změnit na ANO
Pokud je navíc hodnota pole Povinná služba=ANO, pak je hodnota pole automaticky ANO a uživatel ji nemůže změnit na NE.
Vyúčtovat službu (Charge Service)
Pouze informativní charakter, pole je možné využít na definování dalších funkcionalit v rámci konkrétní implementace.
Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“
Jinak je výchozí hodnota NE a uživatel může změnit na ANO, pokud se má daná služba vyúčtovat
Perioda vyúčtování služby (Charge Service Period)
Pouze informativní charakter, pole je možné využít na definování dalších funkcionalit v rámci konkrétní implementace.
Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“
Pole je editovatelné, pokud je hodnota pole Vyúčtovat službu=ANO, uživatel potom zvolí z hodnot Měsíční, Čtvrtletní, Půlroční, Roční, Při řádném ukončení
Povolená korekce služby mínus v % (Permit Service Correction minus in %)
Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“
Jinak uživatel zadá povolenou korekci mínus v % dané služby, kterou v kalkulaci nebude možné překročit.
Povolená korekce služby plus v % (Permit Service Correction plus in %)
Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“
Jinak uživatel zadá povolenou korekci plus v % dané služby
Jinak uživatel zadá povolenou korekci mínus v % dané služby, kterou v kalkulaci nebude možné překročit.
Výchozí korekce služby v % (Default Service Correction %)
Needitovatelné pro Druh služby=Pneuservis (pozn. Pro tito služby se zadává přes Business Portal Setup)
Editovatelné pro ostatní druhy služeb. Uživatel zadá Výchozí korekci služby v % -tato hodnota se dotáhne do kalkulace na danou službu jako výchozí (tzn. Mark-up 4 % pro služby).
Pokud uživatel přidal složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“, pak je pole needitovatelné a doplněno po výběru skupinové služby přes funkci „Přidat složenou službu“
Složená služba (Composed Services)
Do Služeb produktu financování“ uživatel může přidat složenou službu pomocí funkce „Přidat složenou službu“.
Po stisknutí tlačítka Přidat složenou službu (je viditelné pouze pokud na Kóde typu produktu financování je Smlouva se službami=Y, jinak ne) se uživateli zobrazí okno, ve kterém vybere složené služby, tedy může zároveň vybrat více složených služeb, a následně doplní ostatní údaje.
Pole:
Kód složené služby (Composed Service Code)
Uživatel vybere složenou službu, kterou chce přidat na Produkt financování
Popis složené služby (Composed Service Description)
Needitovatelné, pole je doplněno automaticky po výběru Kódu složené služby
Povinná služba (Mandatory Service)
Výchozí hodnota pole je NE a uživatel může změnit na ANO, pokud je Složená služba povinná
Výchozí (Default)
Výchozí hodnota pole je NE a uživatel může změnit na ANO. Pokud je navíc hodnota pole Povinná služba=ANO, pak je hodnota pole automaticky ANO a uživatel ji nemůže změnit na NE.
Vyúčtovat službu (Charge Service)
Výchozí hodnota pole je NE a uživatel může změnit na ANO, pokud se má daná Složená služba vyúčtovat
Perioda zúčtování služby (Charge Service Period)
Pole je editovatelné, pokud je hodnota pole Vyúčtovat službu=ANO, uživatel potom zvolí z hodnot Měsíční, Čtvrtletní, Půlroční, Roční, Při řádném ukončení
Refakturovat (Reinvoice)
Výchozí hodnota pole je NE a uživatel může změnit na ANO, pokud se má čerpání dané Složené služby refakturovat na zákazníka
Povolená korekce služby mínus v % (Permit Service Correction Minus in %)
Uživatel zadá povolenou korekci mínus v % dané skupinové služby
Povolená korekce služby plus v % (Permit Service Correction Plus in %)
Uživatel zadá povolenou korekci plus v % dané skupinové služby
Výchozí korekce služby v % (Default Serv. Corr. (%))
Uživatel zadá automatickou korekci služby v % - default
Hodnota musí být větší než hodnota v poli Povolená korekce služby mínus v % a menší než hodnota v poli Povolená korekce služby plus v %
Odstranění služby (Deleting Service)
Uživatel může službu odstranit pomocí pravého tlačítka myši. Uživatel se postaví na řádek, který požaduje odstranit, stiskne pravé tlačítko myši a funkci Odstranit.
Pokud je na řádku, který má být odstraněn, prázdná hodnota pole Kód složené služby, pak systém odstraní právě požadovaný jeden řádek. Pokud je hodnota pole Kód složené služby neprázdná, pak systém odstraní všechny řádky se shodnou hodnotou pole Kód složené služby. Uživatel má možnost odstranit také řádek, kde je hodnota pole Povinná služba rovno ANO.
Koeficienty sazeb provozních jednotek (Coefficients of Operation Unit Rate)
Umístění: V liště produktu financování je umístěn odkaz „Koeficienty“. Hodnoty v číselníku jsou pro všechny měny shodné. V číselníku uživatel definuje Koeficienty sazeb provozních jednotek v závislosti na toleranci provozních jednotek kalkulace, pokud je na Produktu financování Počítat sazbu nadlimit/podlimit=ANO.
Po stisknutí odkazu se zobrazí seznam provozních jednotek.
Pole:
Kód (Code)
Uživatel zadá unikátní kód daného záznamu
Provozní jednotka od (Distance Unit from)
Uživatel zadá toleranci provozní jednotky od, pro kterou platí daný Koeficienty
Provozní jednotka do (Distance Unit to Incl.))
Uživatel zadá toleranci provozní jednotky do, pro kterou platí daný Koeficienty
Koeficient amortizace (Coefficient Amortization)
Uživatel zadá Koeficient amortizace, který platí pro definovaná kritéria
Koeficient, který zohledňuje příspěvek z finanční části splátky k výpočtu sazeb pro vyúčtování
Koeficient servis (Coefficient Maintenance)
Uživatel zadá Koeficient servis, který platí pro definovaná kritéria
Koeficient, který zohledňuje příspěvek služby servis k vypočtu sazeb pro vyúčtování
Koeficient pneuservis (Coefficient Tyres)
Uživatel zadá Koeficient pneuservis, který platí pro definovaná kritéria
Koeficient, který zohledňuje příspěvek služby pneuservis k vypočtu sazeb pro vyúčtování
Kopírování produktu financování (Copy Financing Product)
Umístění: V liště produktu financování je umístěn odkaz „Kopírovat“.
Po spuštění funkce systém zkopíruje existující produkt financování následujícím způsobem
Budou zkopírovány všechny údaje, kromě následujících:
Číslo
Bude přiděleno nové číslo z číselné řady
Datum vytvoření
Aktuální systémové datum v okamžiku kopírování
Vytvořil
ID aktuálně přihlášeného uživatele v okamžiku kopírování
Platnost od
Prázdné
Platnost do
Prázdné
Nabízet do
Prázdné
Stav Produktu financování
Bude převeden do V přípravě
Budou také zkopírovány záznamy v přidružených tabulkách s přidělením nového čísla produktu financování:
Měna a kalkulační parametry
Služba Produkt financování/Kalkulační šablony
Pojištění Produkt financování/Kalkulační šablony
Koeficienty sazeb provozních jednotek
Po dokončení kopírování je uživateli zobrazen dotaz “Byla vytvořena nová varianta produktu s číslem…. Přejete si jí zobrazit?”
Po potvrzení volby Ano sytém uživateli zobrazí nový produkt financování.